模块一 基金——懒人、忙人的理财之道 1
课题一 向客户介绍基金 2
一、了解基金的基本知识 3
二、了解银行代销的基金种类 6
课题二 在银行买卖基金 11
一、在银行开立开放式基金账户 12
二、在银行认购、申购、赎回开放式基金 18
模块二 国债——稳健型的投资工具 39
课题一 向客户介绍国债 44
一、什么是国债 44
二、国债与债券的关系 44
三、记账式国债与凭证式国债的不同 45
课题二 在银行买卖国债 49
一、在银行买入国债 50
二、在银行卖出国债 56
三、在银行兑付到期国债 57
四、确认国债的收益 57
模块三 保险——特殊情况的避风港 63
课题一 向客户介绍保险 66
一、什么是保险 66
二、银行代理的保险 68
三、分红保险、万能保险、投资连结保险的区别 72
课题二 在银行购买保险 73
一、银行保险投保的方式 73
二、银行代收首期保费 81
三、续期保费的交纳 82
四、发生赔付银行的处理 83
五、保险合同到期保险金的给付 87
六、办理退保手续 88
模块四 银证转账——方便快捷的资金渠道 93
课题一 银证转账 94
一、开立证券账户 94
二、银证转账业务 96
课题二 客户证券交易结算资金第三方存管业务 100
一、客户证券交易结算资金第三方存管的含义 100
二、第三方存管与银证转账、银证通的比较 101
三、第三方存管业务的办理 101
四、第三方存管业务功能的使用 103
五、客户交易结算资金第三方存管协议书 104
参考书目 110