导论 1
第一节 信息技术对金融业的冲击 1
一、IT与Internet是创造性破坏的冲击波 1
二、信息服务社会的到来 2
三、金融业的结构性变化 2
第二节 网络时代的电子金融服务业 5
一、电子金融的基本概念 5
二、电子金融与金融电子化 6
三、电子金融的发展与意义 8
第一部分 方法技术篇 13
第一章 计算机网络及其在金融业中的应用 13
第一节 网络技术概述 13
一、计算机网络与协议 13
二、互联网技术 15
第二节 电子商务技术 19
一、电子商务的概念 19
二、电子商务的交易模式 20
三、电子商务的交易过程 21
四、电子商务的经济理论与商务基础 22
第三节 数据仓库与数据挖掘技术 25
一、数据仓库简介 25
二、数据仓库基本体系结构 26
三、数据仓库的建设 27
四、数据挖掘技术 28
五、数据仓库与数据挖掘的关系 30
六、数据仓库与数据挖掘技术在我国金融业中的应用 30
本章小结 33
本章重要概念 33
复习思考题 34
第二章 电子金融系统的开发与管理 35
第一节 信息系统的开发模型 35
一、生命周期开发模型 35
二、快速原型开发模型 37
第二节 电子金融系统的开发方法 38
一、结构化系统开发方法的基本思想 38
二、原型开发方法 38
三、面向对象的开发方法 39
四、实体关系方法 39
五、CASE开发方法 40
六、混合开发方法 40
第三节 电子金融系统的开发策略 41
一、电子金融系统的发展 41
二、系统规划方法 42
三、金融业的流程再造 43
四、电子金融系统的开发流程 44
第四节 电子金融系统分析方法 45
一、电子金融系统分析概述 45
二、数据流程图 45
三、数据字典 46
四、处理逻辑说明 47
五、实例说明 47
本章小结 50
本章重要概念 50
复习思考题 50
第三章 电子金融与网络安全 51
第一节 电子金融与网络安全问题的提出 51
一、网络安全问题的提出 51
二、电子金融的信息安全问题 52
三、电子金融的网络安全交易体系 53
四、电子金融的网络安全防范技术 54
第二节 防火墙技术 55
一、防火墙技术概述 55
二、防火墙的体系结构与类型 56
第三节 加密技术 57
一、加密技术基本知识 57
二、对称密钥密码体系与非对称密钥密码体系 58
三、对称密钥加密算法 59
四、非对称密钥加密算法 60
五、混合密码系统 61
第四节 数字认证技术 62
一、数字签名 62
二、数字信封 63
三、数字摘要 63
四、数字时间邮戳 63
五、数字证书 64
六、认证中心 64
七、生物统计学身份识别 65
八、PKI系统 66
第五节 电子金融活动的安全标准 69
一、SSL协议 69
二、基于SSL协议的电子交易流程 70
三、SET协议 71
四、SET协议的交易流程 72
五、SET协议的特点 74
六、SSL协议和SET协议的比较 75
本章小结 77
本章重要概念 77
复习思考题 78
第二部分 应用篇 81
第四章 电子货币 81
第一节 电子货币概述 81
一、电子货币的概念 81
二、电子货币的种类 82
三、电子货币的功能与特性 83
四、电子货币对金融实务活动的影响 85
五、电子货币的金融风险 85
六、电子货币的发展 87
第二节 银行卡 88
一、银行卡概述 88
二、银行卡种类 89
三、信用卡 91
四、借记卡 99
五、IC金融卡 101
第三节 银行卡与双边市场理论 104
一、双边市场概述 104
二、双边市场分类和商业模式 105
三、银行卡的运作和交换费定价机制 107
四、双边市场的反垄断问题 110
五、双边市场理论在我国银行卡业务中的应用 111
第四节 网络货币 113
一、网络货币概述 113
二、信用卡型的网络货币 113
三、电子现金 114
四、电子支票 115
五、电子钱包 116
第五节 电子货币理论研究 119
一、电子货币与传统货币的区别 119
二、电子货币对货币层次组成和计量的影响 120
三、电子货币的发行 120
四、电子货币对基础货币和货币乘数的影响 122
五、电子货币对货币供求理论的影响 126
六、电子货币对现有货币政策的影响 128
本章小结 129
本章重要概念 130
复习思考题 130
第五章 电子支付系统 131
第一节 电子支付系统概述 131
一、支付系统 131
二、电子支付系统的发展 132
三、电子支付系统的组成 133
第二节 ATM系统 135
一、ATM系统简介 135
二、ATM终端 136
三、ATM系统 138
四、ATM系统网络结构类型 139
五、ATM系统业务处理流程 141
第三节 POS系统 142
一、POS系统简介 143
二、POS终端 144
三、POS系统 145
第四节 电子汇兑系统 147
一、电子汇兑系统概述 148
二、全球金融网络通信系统—SWIFT系统 149
三、纽约清算所银行同业支付系统—CHIPS 154
四、美国联邦储备通信系统—Fedwire系统 156
五、中国国家现代化支付系统 159
第五节 网上支付系统 160
一、基于信用卡的网上支付系统 160
二、电子现金网上支付系统 164
三、电子支票网上支付系统 167
四、Direct Pay网上支付与银行互联网支付系统 170
本章小结 171
本章重要概念 172
复习思考题 172
第六章 电子银行 173
第一节 电子银行概述 173
一、电子银行的发展阶段 173
二、电子银行的基本概念 174
三、电子银行的服务体系 175
四、电子银行的发展趋势 176
第二节 电子银行柜台业务 177
一、柜台业务系统概述 177
二、公司业务处理系统 178
三、储蓄业务处理系统 179
第三节 自助银行系统 180
一、自助银行简介 180
二、自助银行的构成 181
三、自助银行的服务形式与内容 181
四、自助银行的发展趋势 182
第四节 电话银行 183
一、电话银行的发展 183
二、电话银行的系统构成 184
三、电话银行的功能 184
第五节 金融Call Center 186
一、金融Call Center概述 186
二、金融Call Center的发展 187
三、金融Call Center的基本构成 188
四、金融Call Center提供的服务 189
五、金融Call Center与CRM 190
六、金融Call Center对电子银行的贡献 194
本章小结 196
本章重要概念 196
复习思考题 196
第七章 网上银行 197
第一节 网上银行概述 197
一、网上银行的发展 197
二、网上银行的性质 198
三、网上银行的服务功能 200
四、美洲银行案例 202
第二节 网上银行的经营与管理 204
一、网上银行的存在形式 204
二、网上银行的发展模式 205
三、网上银行的开发形式 207
四、网上银行的业务处理平台 209
五、网上银行的组织结构 211
六、网上银行的发展策略 214
第三节 家庭银行系统 215
一、家庭银行的发展历史 215
二、家庭银行的概念与形式 216
三、家庭银行的服务功能 217
第四节 企业银行系统 218
一、企业银行的概念与意义 219
二、企业银行的服务内容 219
三、企业银行系统结构 220
四、企业银行实例 221
第五节 手机银行 223
一、手机银行概述 223
二、手机银行的功能 225
三、手机银行的实现方式与安全问题 226
四、我国手机银行的实现流程 229
五、手机银行应用前景分析 231
本章小结 233
本章重要概念 233
复习思考题 233
第八章 网上银行的风险管理与监管 234
第一节 网上银行的风险识别与防范 234
一、网上银行的主要风险类型 234
二、主要风险的表现形式和防范措施 239
第二节 网上银行的风险管理 244
一、风险管理的流程 245
二、技术风险管理 245
三、其他风险的管理 248
第三节 网上银行的监管 249
一、美国对网上银行的监管 249
二、欧盟国家对网上银行技术风险的监管 251
三、巴塞尔银行监管委员会对网上银行的监管 252
第四节 我国网上银行的监管 253
一、网上银行监管的原则与框架 253
二、我国网上银行监管的措施 254
本章小结 256
本章重要概念 257
复习思考题 257
第九章 金融管理信息服务系统 258
第一节 金融信息增值服务系统 258
一、金融综合业务管理系统 258
二、客户信息评估系统 259
三、信货业务管理系统 260
四、银行内部管理系统 261
五、企业理财的智能服务系统 261
六、金融监控与预警系统 261
七、金融信息增值服务系统的业务功能 262
第二节 发达国家的金融监管信息系统 263
一、美国金融监管信息系统 263
二、英国金融监管信息系统 265
三、日本金融监管信息系统 265
第三节 我国金融监管信息系统 266
一、我国金融监管信息系统现状分析 266
二、发达国家金融监管信息系统建设的借鉴 267
本章小结 268
本章重要概念 269
复习思考题 269
第十章 证券市场的电子交易系统 270
第一节 证券市场的电子交易系统的发展 270
第二节 证券市场的电子交易系统 272
一、电子交易系统的构成 272
二、电子交易系统的一般流程 272
三、电子交易系统的基本功能 273
四、电子交易系统的其他应用 274
第三节 世界主要证券市场的电子交易系统 276
一、纽约证券交易所 276
二、纳斯达克市场 279
三、电子通讯网络 282
四、伦敦交易所 285
第四节 我国证券市场电子交易系统 286
一、我国证券市场发展简况 286
二、我国证券交易制度 286
三、我国证券交易所的电子交易系统 287
四、我国电子清算系统 289
本章小结 290
本章重要概念 290
复习思考题 290
第十一章 网络时代的证券市场 291
第一节 网络化对证券市场的影响 291
一、网络技术在证券市场的作用 291
二、网络化对证券市场的挑战 293
第二节 网上证券服务概述 295
一、网上证券服务的界定 295
二、网上证券发行 295
三、网上证券交易服务的基本形式 298
四、网上路演系统 301
五、网上证券支付系统 302
六、网上证券信息服务 303
七、网上证券服务与传统服务方式的比较 303
本章小结 305
本章重要概念 305
复习思考题 305
第十二章 网上证券经纪业务 306
第一节 网上证券经纪业务概述 306
一、网上证券经纪业务的发展阶段 306
二、网上证券经纪业务的发展状况 307
三、网上证券经纪业务的内容 308
四、网上证券经纪业务的基本流程 309
五、网上证券经纪业务的利润来源分析 310
第二节 网上证券经纪业务的经营模式 312
一、美国的网上证券经纪业务模式 312
二、网上证券经纪业务模式的比较 313
三、其他国家的网上证券经纪模式 314
第三节 网上证券经纪服务的模型 314
一、网上证券经纪服务的模型类型 314
二、网上证券经纪服务模式分析 318
第四节 网上证券经纪业务的意义 320
第五节 我国网上证券经纪业务的发展 322
一、我国网上证券经纪业务的发展历程 322
二、我国网络经纪业务模式 323
三、我国网上证券经纪业务的发展策略 325
本章小结 326
本章重要概念 327
复习思考题 327
第十三章 电子通讯网络（ECNs） 328
第一节 ECNs的发展概况 328
一、选择性交易系统 328
二、ECNs的产生背景 329
三、ECNs的发展概况 331
第二节 ECNs的工作原理及特点 332
一、ECNs的定义 332
二、ECNs的工作原理 332
三、ECNs的服务优势 334
第三节 ECNs对证券市场的影响 335
一、ECNs对流动性的影响 335
二、ECNs对交易成本与效率的影响 336
三、ECNs对证券交易所的影响 336
第四节 ECNs的发展前景 338
一、现有交易体制问题 338
二、现有监管制度问题 339
三、ECNs发展的障碍分析 339
本章小结 340
本章重要概念 340
复习思考题 340
第十四章 网上直接公开发行 341
第一节 直接公开发行概述 341
一、什么是直接公开发行 341
二、直接公开发行与首次公开发行的区别 342
三、直接公开发行产生的原因 342
第二节 直接公开发行的类型与交易方式 343
一、直接公开发行的类型 343
二、直接公开发行的交易途径 345
第三节 网上直接公开发行 347
一、网上直接公开发行的概念与内容 347
二、网上直接公开发行的产生与发展 348
三、网上首次公开发行 349
四、网上直接公开发行的优势 350
五、网上直接公开发行的问题 351
六、我国网上直接公开发行分析 352
本章小结 352
本章重要概念 353
复习思考题 353
第十五章 网上保险 354
第一节 网上保险简介 354
一、网上保险的概念与优势 354
二、网上保险发展存在的问题 355
三、网上保险的发展特点分析 356
第二节 网上保险的业务功能 357
一、网上保险系统 357
二、网上保险的基本业务 359
三、网上保险的业务流程 360
第三节 网上保险的经营管理 363
一、网上保险的经营模式 363
二、网上保险的决策支持系统 364
三、网上保险的流程再造 365
第四节 我国网上保险的发展 368
一、我国网上保险的现状 368
二、我国网上保险业发展面临的问题与对策 369
本章小结 371
本章重要概念 371
复习思考题 371
第三部分 相关法律篇 375
第十六章 电子金融与法律问题 375
第一节 电子合同 375
一、电子合同的概念及特征 375
二、电子合同的成立与生效 376
三、电子合同的内容保证 377
四、电子合同的形式保证 378
第二节 电子支付的法律问题 379
一、电子支付参与各方的法律关系 380
二、电子支付活动中的法律问题 381
第三节 网上证券交易的相关法律问题 382
一、网上证券交易的合同法律问题 382
二、网上证券交易纠纷产生的原因 382
三、网上证券市场的监管 383
四、我国网上证券经纪业务的法规问题 384
第四节 电子金融活动的法规建设 385
一、电子金融活动立法的基本原则 385
二、法律规范框架与管辖权 386
三、电子金融法规建设 388
本章小结 390
本章重要概念 391
复习思考题 391
主要参考文献和网站 392