第1章 投资理财概述 1
学习目标与要求 1
1.1 关于投资理财 1
1.2 投资理财的主要工具 5
1.3 投资理财的主要内容 7
思考与练习 12
第2章 投资理财的理论基础 14
学习目标与要求 14
2.1 生命周期理论 14
2.2 持久收入消费理论 15
2.3 货币的时间价值 17
2.4 风险的计量与管理 20
思考与练习 27
第3章 个人财务分析 29
学习目标与要求 29
3.1 财务分析概述 29
3.2 家庭（个人）资产负债表的编制与分析 34
3.3 家庭（个人）现金流量表的编制与分析 40
思考与练习 44
第4章 现金规划与银行理财 47
学习目标与要求 47
4.1 现金规划 48
4.2 银行储蓄产品 50
4.3 银行卡 53
4.4 银行融资产品 55
思考与练习 62
第5章 股票投资 65
学习目标与要求 65
5.1 股票概述 66
5.2 股票投资分析 70
5.3 股票投资的操作程序 77
5.4 股票投资风险与收益 79
思考与练习 81
第6章 债券投资 84
学习目标与要求 84
6.1 债券的概念及种类 85
6.2 债券投资收益分析 88
6.3 债券投资的风险、原则、策略及债券信用评级 92
思考与练习 98
第7章 证券投资基金理财 100
学习目标与要求 100
7.1 证券投资基金的基础知识 100
7.2 证券投资基金的运作管理 106
7.3 证券投资基金的利润分配与税收 109
7.4 证券投资基金理财的技巧 113
思考与练习 115
第8章 金融衍生产品理财 117
学习目标与要求 117
8.1 金融衍生产品概述 118
8.2 远期 121
8.3 期货 122
8.4 互换 134
8.5 期权 137
8.6 权证 140
思考与练习 143
第9章 保险理财 147
学习目标与要求 147
9.1 保险基础知识 147
9.2 保险产品的主要种类 156
9.3 制订保险投资理财计划 164
思考与练习 168
第10章 信托与租赁 171
学习目标与要求 171
10.1 信托理财 172
10.2 租赁理财 182
思考与练习 188
第11章 外汇与黄金投资 191
学习目标与要求 191
11.1 黄金投资 191
11.2 外汇投资 200
思考与练习 214
第12章 房地产投资 216
学习目标与要求 216
12.1 房地产投资概述 217
12.2 房地产投资风险分析 223
12.3 房地产投资计划的制订与技巧 226
思考与练习 235
第13章 收藏品投资 237
学习目标与要求 237
13.1 收藏品投资的基础知识 237
13.2 收藏品市场的需求和交易模式 240
13.3 收藏品价格评估的基本框架 241
13.4 收藏品投资的风险 244
13.5 收藏品（艺术品）基金 245
思考与练习 247
第14章 互联网金融投资 248
学习目标与要求 248
14.1 互联网金融概述 249
14.2 众筹 252
14.3 P2P网贷 258
14.4 互联网金融理财产品 265
思考与练习 270
第15章 税务筹划 271
学习目标与要求 271
15.1 税务筹划概述 271
15.2 税务筹划策略与技巧 275
思考与练习 282
第16章 退休与遗产规划 284
学习目标与要求 284
16.1 退休规划 285
16.2 遗产规划 294
思考与练习 300
第17章 综合投资理财的设计与规划 303
学习目标与要求 303
17.1 确定客户的投资理财目标 303
17.2 完成分项投资理财规划 304
17.3 分析投资理财方案的预期效果 306
17.4 执行与调整投资理财规划方案 307
17.5 完备附件及相关资料 307
思考与练习 311
参考文献 312