1 绪论 1
1.1 研究背景与问题 1
1.1.1 研究背景 1
1.1.2 研究问题 7
1.2 相关概念界定与研究意义 10
1.2.1 相关概念界定 10
1.2.2 研究意义 11
1.3 研究方法与研究思路 13
1.3.1 研究方法 13
1.3.2 研究思路 14
1.3.3 研究框架 15
1.4 研究内容与主要创新 15
1.4.1 研究内容 15
1.4.2 主要创新 17
2 文献综述 19
2.1 银行业规制、产权结构与绩效关系研究综述 19
2.1.1 银行业规制与绩效 19
2.1.2 产权结构与银行业绩效 22
2.2 银行业市场结构与绩效关系研究综述 28
2.2.1 市场力量假说 29
2.2.2 效率结构假说 32
2.2.3 安逸生活假说 33
2.3 外资银行进入与东道国银行绩效关系研究综述 34
2.3.1 正面溢出效应 35
2.3.2 负面效应 38
2.3.3 阈值效应 40
2.4 对已有研究的评述 41
3 外资银行进入对我国商业银行效率影响的分析框架 43
3.1 产业组织理论 43
3.1.1 哈佛学派的SCP分析范式 43
3.1.2 芝加哥学派的效率结构分析范式 44
3.1.3 可竞争市场理论分析范式 45
3.1.4 新产业组织理论分析范式 45
3.2 外资银行进入对我国商业银行结构的影响机理 46
3.2.1 银行业管制放松与外资银行进入 46
3.2.2 外资银行进入影响我国商业银行产权结构、市场结构的机理 48
3.3 外资银行进入对我国商业银行效率的影响机理 51
3.3.1 外资银行进入、产权结构与商业银行效率传导机制 52
3.3.2 外资银行进入、市场结构与商业银行效率传导机制 56
3.3.3 双结构与商业银行效率传导机制 60
3.4 本书理论分析框架 61
3.4.1 基于我国经济转型下双结构约束的SCP模型拓展 61
3.4.2 基于产权结构、市场结构的双结构分析框架 63
3.5 本章小结 65
4 外资银行进入对我国商业银行结构变迁的影响 67
4.1 管制放松背景下的外资银行进入现状 67
4.2 我国商业银行产权结构的动态变迁 72
4.2.1 股权性质 72
4.2.2 股权集中度 76
4.3 我国商业银行市场结构的动态变迁 80
4.3.1 市场份额 81
4.3.2 市场集中度 88
4.4 本章小结 91
5 外资银行进入对我国商业银行效率影响的行为效应分析 93
5.1 外资银行进入产生竞争效应的博弈分析 93
5.1.1 商业银行竞争行为内涵界定 93
5.1.2 外资银行进入产生竞争效应的博弈模型分析 97
5.1.3 博弈模型的构建与求解 101
5.1.4 基于数值仿真分析的模型检验 104
5.2 外资银行进入产生学习效应的博弈分析 108
5.2.1 商业银行学习效应内涵界定及度量 108
5.2.2 外资银行进入产生学习效应的博弈模型 109
5.2.3 博弈模型的构建与求解 112
5.2.4 基于数值仿真分析的模型检验 114
5.3 本章小结 118
6 外资银行进入对我国商业银行全要素生产率影响分析 121
6.1 我国商业银行全要素生产率测度与评价 122
6.1.1 效率测度方法比较 122
6.1.2 模型构建与说明 126
6.1.3 研究样本、投入与产出指标选取 129
6.1.4 实证结果及其分析 133
6.2 实证模型选取：面板门限模型 144
6.2.1 基本概念 144
6.2.2 基本模型 144
6.2.3 面板门限模型的检验方法 146
6.3 外资银行进入对我国商业银行全要素生产率的影响分析 148
6.3.1 基本假设及模型设定 148
6.3.2 指标选取与样本说明 149
6.3.3 实证结果及其分析 152
6.4 本章小结 161
7 外资银行进入对我国商业银行信贷资本配置效率影响分析 163
7.1 我国商业银行信贷资金投放现状分析 164
7.1.1 信贷资金在全国投放现状 164
7.1.2 信贷资金分产业、分行业投放现状 165
7.1.3 信贷资金分地区投放现状 167
7.2 我国商业银行信贷资本配置效率评价 169
7.2.1 评价方法选取 169
7.2.2 模型构建与数据说明 172
7.2.3 计算结果及其分析 173
7.3 外资银行进入对我国商业银行信贷资本配置效率影响分析 183
7.3.1 面板门限模型设定 183
7.3.2 指标选取与样本说明 184
7.3.3 实证结果及其分析 186
7.4 本章小结 191
8 结论与展望 193
8.1 结论 193
8.1.1 构建了基于产权结构、市场结构双约束下的SCP拓展理论分析框架 193
8.1.2 外资银行进入改善了我国商业银行产权结构和市场结构 194
8.1.3 外资银行通过竞争行为和学习行为作用于我国商业银行效率 195
8.1.4 外资银行进入对我国商业银行全要素生产率产生倒“U”形影响 195
8.1.5 外资银行进入促进了我国信贷资本配置效率的提升 196
8.2 政策建议 197
8.2.1 进一步加大银行业对外开放力度，着力推动产权结构、市场结构持续优化 197
8.2.2 制定差异化的引资政策，保证外资银行进入的适度性与商业银行效率改进 198
8.2.3 各地区进一步加大对外开放力度，提高商业银行的地区信贷资本配置效率 198
8.2.4 加大与外资银行合作力度，增强内资商业银行中间业务创新与客户甄别能力 199
8.2.5 加强银保、银证、银信等合作，提高商业银行经营效率 200
8.2.6 进一步加强风险管理，完善金融市场监管体制 200
8.3 展望 201
参考文献 203
后记 223