概述 1
一、样本数量分布 1
二、分析方法 6
三、主要结果概要 7
第一章 理财师基本特征描述 9
第一节 构成 11
一、年龄梯队现雏形 11
二、学历高、证书全 14
三、银行理财师占主导 16
第二节 工作环境 20
一、超半数理财师常加班 20
二、多半年收入在20万元以下 20
三、频遭“挖角”仍坚守 21
四、对所在机构和品牌普遍持信任态度 23
五、有丰富产品支撑 24
第三节 客户关系管理 26
一、客户多，黏性低 26
二、潜在需求挖掘初见成效 27
三、重视财商教育 29
四、工作方式须升级 31
五、专业咨询收费服务任重道远 34
第二章 理财师生存现状分析 37
第一节 不同机构理财师生存现状差异分析 39
一、银行理财师实际境况和形象反差大 39
二、保险理财师自得其乐 43
三、证券理财师向往大机构 48
四、信托理财师回报高 50
五、第三方机构理财师最活跃 53
六、独立理财师最成熟 55
第二节 不同年资理财师生存现状差异分析 62
一、年资越长越吃香 62
二、年资越长自我规划越清晰 68
三、机构评价两头扬，监管、学习是常态 71
第三节 不同地域理财师生存现状差异分析 73
一、东部理财师优势多 73
二、中部理财师渴望外部环境有所改善 76
三、西部理财师心态相对积极 79
四、东北理财师满意度较高 81
第三章 理财师职业生涯发展 87
第一节 专业能力获取途径 89
一、专业认证是基本途径 89
二、多层次专业培训体系正形成 90
三、多数希望继续学习 92
四、自辟学习阵地 92
五、国内理财师专业认证证书概览 94
第二节 职业生涯发展展望 102
一、强压力下依然坚守 102
二、大型机构受青睐 105
三、保险机构理财师创业忙 106
四、独立理财师叫好不叫座 107
第三节 成功理财师画像 109
一、成功理财师定义 109
二、持证多、跳槽多、三方机构 109
三、积极、满意，能承压 113
四、客户多，质量好，黏性高 114
五、坚持，独立，更主动 115
六、强调监管，偏保守，看好合伙模式 117
第四章 理财人群对专业服务的期望分析 119
第一节 认知差异性分析 121
一、需求强劲 121
二、选择无关经验与金额 122
三、性别影响需求 123
四、年龄越大越依赖专业 124
五、硕士人群更自信 125
六、中等收入靠自己 126
第二节 选择理财师服务的依据 127
一、男性最看能力，女性兼顾口碑 127
二、年限、证书多方兼顾 127
三、博士不绝对看业绩，硕士更青睐年资 129
四、高收入者看业绩、看机构 130
第三节 所看重的核心特质 132
一、经验丰富 133
二、专业度高 133
三、所在机构强 133
四、业绩佳 133
第五章 行业发展建议 135
第一节 对未来的认知和期待 137
一、期待多元化收入 137
二、线上理财被认可 138
三、呼吁监管 139
第二节 监管建议 141
一、金融风险种类 141
二、我国监管进展 143
三、澳大利亚两次金融服务改革 143
四、监管建议 149
参考文献 153
后记 154