序言 1
第一节 研究设想 1
一、问题的提出 1
二、核心观点 4
第二节 研究现状 5
一、国内关于金融危机的研究成果及其特点 6
二、国外对金融危机的研究成果及其特点 9
第三节 本文的结构、方法和贡献 13
一、结构 13
二、方法 15
三、贡献及不足 15
第一章 金融与金融危机 17
第一节 金融 18
一、金融概述 18
二、金融工具及其创新 21
三、金融与经济增长 23
四、金融的基本职能 25
第二节 金融危机 28
一、金融危机的定义 28
二、金融危机的特征 32
三、金融危机的类型 34
第二章 英美金融危机史 36
第一节 美国1792年的金融危机 37
一、背景 37
二、危机的经过 39
三、后果和制度意义 40
第二节 1825年英国金融危机 41
一、背景 41
二、经过 42
三、后果和制度意义 44
第三节 1857年的金融危机 45
一、背景 45
二、经过 46
三、后果和制度意义 47
第四节 1907年的金融危机 48
一、背景 48
二、经过 49
三、后果和制度意义 51
第五节 1929-1933年的金融危机和大萧条 51
一、背景 51
二、经过 53
三、后果和制度意义 55
第六节 2007-2009金融危机 56
一、背景 56
二、经过 60
三、后果和政策意义 64
第三章 银行危机 67
第一节 银行恐慌理论 68
一、银行危机概述 68
二、多重均衡理论模型 71
三、单一均衡理论模型 73
第二节 信贷摩擦理论 76
一、道德风险 77
二、逆向选择 79
第三节 传统银行危机的防范制度 80
一、单元银行与大银行 81
二、存款保险制度 84
三、中央银行制度 86
第四节 银行业创新及危机 89
一、金融创新 89
二、影子银行 90
三、银行脆弱性的变化 92
四、未来的银行危机 94
第四章 债务危机 96
第一节 理论模型 97
一、债务概述 97
二、马克思的模型 99
三、凯恩斯-明斯基模型 104
四、奥地利学派的模型 109
第二节 对信贷分析 112
一、回归分析 112
二、经验分析 116
第三节 预防和应对泡沫 118
一、识别泡沫 118
二、预防泡沫 122
第五章 货币危机 125
第一节 理论 125
一、货币危机概述 125
二、货币危机模型及其演进 127
三、国际金融的三难困境 131
第二节 案例 133
一、亚洲金融风暴及应对 133
二、欧元危机 135
第三节 货币危机的当下意义 137
一、货币危机的条件和形式 137
二、货币危机的防范 140
第六章 金融监管 142
第一节 金融监管的必要性与可行性 143
一、必要性 145
二、可行性 146
第二节 金融监管的三重悖论 147
一、严格与松弛的悖论 147
二、强化与弱化的悖论 148
三、政府与市场的悖论 150
第三节 金融监管的原则 153
一、激励相容原则 154
二、监管中立原则 155
三、系统一致原则 157
第四节 金融监管的重点 157
一、科技革命和经济周期 157
二、大众心理 159
三、金融创新 160
四、系统重要机构 162
第五节 金融监管内容 163
一、日常监管 163
二、危机应对 169
第七章 我国金融风险及金融监管 173
第一节 风险正在积累 174
一、银行风险 175
二、房地产风险 177
三、债务风险 179
四、汇率风险 182
第二节 风险释放的形式和过程 183
一、克服金融和经济危机的有利因素 183
二、中等收入陷阱 186
第三节 应对之策 190
一、厘清政府与市场的边界 191
二、夯实稳定经济和化解风险的基础 193
三、建立宏观审慎的金融监管体系 198
结论 203
参考文献 205
致谢 212