第一部分 背景分析 3
1 广西中小企业融资难问题的探讨 3
1.1 中小企业发展的宏观背景研究 3
1.1.1 中小企业面临的机遇与挑战 3
1.1.2 中小企业的界定及其在国民经济中的作用 5
1.2 广西中小企业总体发展现状 7
1.2.1 总体规模扩张迅速但发展质量不高 7
1.2.2 产业结构不断优化但同构现象仍然存在 9
1.2.3 对经济增长的贡献突出但效益有待提高 12
1.2.4 制度环境不断改善但所面临形势依然复杂严峻 13
1.3 广西中小企业融资特点及存在的问题 14
1.3.1 广西中小企业融资方式选择 14
1.3.2 广西中小企业融资存在的主要问题 18
1.4 中小企业融资难的成因分析 21
1.4.1 中小企业融资难的理论评析 21
1.4.2 中小企业融资难的现实分析 25
2 中小企业发展与广西区域经济发展的协同效应分析 32
2.1 中小企业是技术创新的主要载体 32
2.1.1 中小企业技术创新理论评析 32
2.1.2 中小企业发展推动技术创新的机制分析 34
2.2 中小企业发展推动区域经济增长分析 38
2.2.1 区域经济增长要素分析 38
2.2.2 中小企业促进区域经济增长机制分析 40
2.3 中小企业发展推动区域经济结构变迁分析 42
2.3.1 产业结构变迁理论 42
2.3.2 中小企业优化区域产业结构的机制分析 43
3 广西中小企业融资壁垒及制约因素分析 47
3.1 广西中小企业融资壁垒及融资“双缺口” 47
3.1.1 内生性融资壁垒 48
3.1.2 外生性融资壁垒 48
3.1.3 投融资政策壁垒 49
3.1.4 中小企业融资“双缺口” 50
3.2 广西中小企业融资服务与保证体系分析 52
3.2.1 尚未建立完善的市场融资保证体系 52
3.2.2 广西中介服务体系仍不健全 55
3.3 未能充分发挥政策性金融资源的综合效能 58
第二部分 理念剖析 65
4 供应链金融模式滋生的需求 65
4.1 供应链金融服务模式的现实需求 65
4.1.1 加快经济转型升级势在必行 66
4.1.2 经济转型升级离不开中小企业金融支持 67
4.2 供应链金融服务模式的制度需求 68
4.2.1 制度变迁理论 68
4.2.2 不同主体的制度需求 69
5 供应链金融的理论基础 74
5.1 信息不对称理论 74
5.1.1 不对称信息理论 74
5.1.2 逆向选择与信贷配给 75
5.1.3 道德风险与信贷配给 78
5.2 供应链管理理论 80
5.2.1 供应链管理理论的演进 81
5.2.2 供应链管理的结构及特征 83
5.2.3 供应链金融提升供应链整体竞争力 85
5.3 交易成本理论 86
5.3.1 对交易成本的理解 86
5.3.2 交易成本理论对供应链金融的解释 88
5.4 委托代理理论 90
5.4.1 委托代理原理 91
5.4.2 供应链金融中的委托代理关系 92
6 供应链金融的解读 95
6.1 供应链金融的定义 95
6.2 供应链金融的特点 101
6.3 与传统融资模式的比较 103
7 供应链金融的既有研究 106
7.1 物流金融研究 106
7.1.1 物流金融基础理论研究 106
7.1.2 仓单质押与融通仓的研究 108
7.1.3 物流金融概念的提出和演绎 111
7.2 供应链金融研究 113
7.2.1 不同视角透视供应链金融 115
7.2.2 供应链金融运作模式研究 116
7.2.3 供应链金融的风险研究 119
第三部分 优势分析 125
8 信息传递，弱化信息不对称 125
8.1 中小企业融资难成因分析 125
8.2 银企信贷动态博弈模型 126
8.3 供应链金融弱化信息不对称度的作用机理 129
8.4 金融资源整合提升信用水平 131
9 降低风险，实现风险收益相匹配 135
9.1 供应链金融模式的风险管理 135
9.2 供应链金融风险收益匹配的理论分析 138
9.3 商业银行风险控制机制创新 141
10 物流和资金流统一，提高资金利用率 144
10.1 供应链金融模式下信贷人与借款人的合约选择 144
10.2 商业银行与第三方物流企业之间的合约选择 149
10.3 缩短资本流通环节，提高资金利用效率 151
11 供应链金融融资模式下的收益分析 155
11.1 中小企业对供应链金融的需求 155
11.2 参数设定与模型假设 156
第四部分 供应链金融产品创新模式 161
12 金融仓储服务模式 161
12.1 金融仓储服务模式的提出 161
12.2 金融仓储服务模式的理念剖析 163
12.3 与传统信贷模式、“桥隧模式”、“路衢模式”的比较 165
13 金融仓储服务模式运作流程 168
13.1 引入该模式各方主体 168
13.2 标准化的业务操作流程 172
14 金融仓储业务模式及创新 179
14.1 金融仓储服务基本运作模式 180
14.2 仓储企业出具仓单的担保模式 182
14.3 原材料质押融资模式 186
15 金融仓储服务模式下信贷风险优化分析 190
15.1 仓储企业的担保规避逆向选择 190
15.2 数理模型的构建 191
15.3 金融仓储模式的效果评价 197
16 金融仓储服务模式下质押率研究 199
16.1 基于质押率的风险控制 199
16.2 基本假设和模型设计 202
16.3 商业银行质押率决策 205
第五部分 发展前景及借鉴 211
17 发展供应链金融的意义及障碍 211
17.1 链式金融解困中小企业融资难 211
17.1.1 突破融资瓶颈 211
17.1.2 拓展融资渠道 213
17.1.3 提高资金利用效率 215
17.2 实现商业银行业务模式创新 216
17.2.1 一揽子金融服务 217
17.2.2 优化信贷结构 218
17.3 延伸物流企业金融服务之手 219
17.4 供应链金融的发展障碍 222
17.4.1 供应链管理意识普遍松散 222
17.4.2 业务发展欠缺稳定的技术平台支持 223
17.4.3 动产担保物权法律环境不健全致使业务流程复杂 224
18 广西中小企业融资既有的制度创新 225
18.1 信用担保机制创新 225
18.2 商业银行服务创新 228
18.3 民间资本运用创新 230
18.4 政府职能模式创新 233
18.5 建立中小企业信用能力评价指标 238
19 供应链金融运作的成功案例 244
19.1 UPS的成功经营模式 244
19.1.1 UPS供应链融资模式的运作特点 244
19.1.2 UPS资本公司提供供应链融资业务具有的优势 246
19.2 深发展供应链金融的成功运作 246
19.2.1 从“1+N”到供应链金融的飞速发展 247
19.2.2 深发展供应链金融业务的特色 249
19.3 供应链金融产品创新模式 251
19.3.1 工商银行滨州沾化支行推出金融套餐服务助力小企业 251
19.3.2 中国银行“融资＋避险”释缓出口企业困境 252
19.3.3 农业银行锐意创新 助渝小微企业成长 253
19.3.4 长安银行积极创新担保方式，满足小微企业“多”需求 254
19.3.5 齐鲁银行推出“担保池”创新信贷机制 254
19.3.6 大宗商品贸易在线融资发展遇到瓶颈 255
19.3.7 威海市商业银行建“硅谷银行”，培育小微企业科技增长极 256
第六部分 对策建议 259
20 构建完善的中小企业融资机制 259
20.1 政策支持机制 259
20.1.1 中小企业支持机制存在的不足 261
20.1.2 多方合力解困中小企业融资难 262
20.2 中小企业融资风险防范机制 264
20.2.1 中小企业融资面临的风险形式 264
20.2.2 中小企业融资风险防范机制 267
20.3 中小企业融资反应机制 270
21 推进供应链金融参与主体的建设 273
21.1 完善中小企业自身建设 273
21.1.1 转变观念，提高认识 273
21.1.2 完善中小企业的信用评级制度和征信系统 275
21.2 商业银行金融服务创新 277
21.2.1 加快发展供应链金融服务 277
21.2.2 构建小企业金融服务的差异化监管体系 280
21.3 物流企业的全力配合与积极推动 281
21.4 政府的政策法规支持与观念思维引导 284
22 构筑全覆盖的供应链金融产品线 286
22.1 构筑完整产品线 286
22.2 细化产品功能，使其更具针对性 287
22.3 深化与第三方机构合作 288
22.4 优化供应链金融业务电子交易平台 289
23 供应链金融业务风险防范措施 292
23.1 严把企业准入关 292
23.2 细化业务操作流程 293
23.3 优选物流合作方 293
23.4 强化抵（质）押物监管 294
参考文献 295