第一章 概述 2
引言 2
第一节 现金管理思想的起源和发展 2
一、从货币谈起 3
二、商品货币时代的现金管理 3
三、信用货币时代的现金管理 6
四、电子货币时代的现金管理 10
第二节 现金管理的内涵 14
一、现金的含义 14
二、与现金相关的概念 15
三、现金管理的含义 17
四、现金管理概念的辨析 25
第三节 现金管理的发展概况 26
一、国外现金管理发展概况 27
二、我国现金管理发展概况 32
三、我国现金管理的未来发展趋势 37
小结 43
第二章 银行现金管理服务 45
引言 45
第一节 我国商业银行现金管理业务的分析 45
一、我国商业银行开展现金管理的必要性 45
二、我国商业银行开展现金管理业务的有利条件 47
三、现金管理业务收益与风险分析 48
第二节 我国商业银行现金管理的服务内容 52
一、账户管理 53
二、收付款管理 57
三、流动性管理 68
四、投融资管理 89
五、资金风险管理 98
六、供应链金融 103
七、电子商务 115
八、信息服务 120
第三节 我国商业银行现金管理的服务渠道 122
一、网上银行（Internet Banking） 122
二、银企直联 128
第四节 现金管理服务流程 129
一、售前服务 129
二、售中服务 131
三、售后服务 133
第五节 我国商业银行现金业务的管理 133
一、现金管理是一种“网络”对“网络”的服务 134
二、现金管理业务的垂直架构管理 135
三、现金管理业务的水平架构管理 137
四、现金管理业务有关指标 139
第六节 主要中外银行现金管理介绍 144
一、外资商业银行现金管理业务分析 144
二、我国商业银行现金管理业务分析 152
小结 160
第三章 现金管理的技术服务引言 162
第一节 技术在现金管理中的地位和作用 162
一、技术对于商业银行的重要性 163
二、技术发展推动银行业的变革 164
三、技术发展与现金管理的关系 165
第二节 现金管理的基础技术 167
一、数据交换技术 167
二、数据存储技术 171
三、数据加密技术 172
四、安全认证技术 174
第三节 现金管理的支撑系统 187
一、网络与通讯系统 187
二、支付与清算系统 188
第四节 现金管理的应用技术 209
一、网上银行 210
二、银企直联 216
三、银行现金管理平台 222
四、企业资金管理平台 223
第五节 非技术服务 230
一、专业媒体 231
二、专业会展 233
三、培训教育 235
四、管理咨询 236
五、协会与资质认证 237
六、支付与安全认证 241
小结 243
第四章 现金管理在企业的应用引言 245
第一节 现金管理的应用价值 245
一、我国企业现金管理现状 245
二、加强现金管理必要性 248
三、现金管理的应用价值 253
第二节 现金管理的组织模式 256
一、财务部模式 257
二、资金部模式 259
三、结算中心模式 263
四、共享服务中心模式 266
五、财务公司模式 268
六、组织模式对比及选择 272
第三节 现金管理的分阶段应用 277
一、现金管理应用阶段的划分 277
二、账户集中管理阶段 278
三、现金集中管理阶段 280
四、集中收付款阶段 287
五、集中投融资阶段 291
六、全球资金管理阶段 293
第四节 现金管理的应用实施 296
一、现金管理目标的制定 297
二、现金管理服务的选择 299
三、技术服务供应商的选择 300
四、现金管理系统项目实施 302
五、持续服务和管理提升 303
第五节 现金管理的应用保障 305
一、转变思想认识 306
二、完善制度建设 308
三、提升队伍素质 311
四、推动流程再造 312
五、加强技术保障 314
六、建立内控体系 316
第六节 现金管理中的银企关系 319
一、银企关系的重要性 320
二、选择合作银行 321
三、银行关系管理 325
四、银企关系维护 326
小结 326
第五章 政策法规 329
引言 329
第一节 与现金管理相关的监管机构 329
一、金融监管体系 330
二、财税监管体系 338
第二节 与现金管理相关的政策法规 342
一、政策法规概述 342
二、与账户管理相关的政策法规 343
三、与收付款管理相关的政策法规 345
四、与流动性管理相关的政策法规 347
五、与外汇管理相关的政策法规 351
六、与组织模式相关的政策法规 355
七、与安全相关的政策法规 358
第三节 其他相关的法律法规 359
一、公司法 360
二、物权法 360
三、合同法 360
四、会计法 361
五、其他法规和条例 361
第四节 国外现金管理政策法规 362
一、国外金融监管的历史演进 363
二、西方国家现金管理政策法规 364
小结 370
附录 372
本书专业词汇表 372
机构名录 396
与现金管理有关的主要法律法规目录 404
参考文献 406