第一章 商业银行与客户 1
第一节 商业银行 1
一、我国的金融体系 1
二、商业银行设立 5
三、商业银行组织机构 8
四、商业银行分支机构 12
五、商业银行合并、分立和变更 16
六、商业银行接管和终止 18
第二节 商业银行的客户 20
七、商业银行设立、变更的法律责任 20
一、商业银行的客户——公司法人 21
二、商业银行的客户——非公司法人的经济组织 40
三、商业银行的客户——公民、个体工商户、农村承包经营户 46
四、商业银行的客户——国家机关、事业单位和社会团体法人 47
第三节 商业银行与客户的关系 48
一、商业银行与客户的帐户关系 48
二、商业银行与客户的存取款关系 49
三、商业银行与客户的借贷关系 49
四、商业银行与客户的结算关系 50
一、商业银行帐户概述 51
第四节 商业银行帐户管理规定 51
五、商业银行与客户的委托代理关系 51
二、商业银行帐户设置和开户条件 53
三、商业银行帐户开立和撤销 55
四、商业银行帐户管理和责任 56
第二章 商业银行资金与所有权 58
第一节 财产所有权概述 58
一、财产所有权的概念和特征 58
二、财产所有权的内容 60
三、财产所有权的取得和消灭 65
一、商业银行与股东的产权关系 69
第二节 商业银行资金的构成及其所有权的确认 69
二、商业银行存款及所有权 75
三、借入资金及所有权 79
四、金融债券及所有权 82
五、结算资金及所有权 83
六、确认商业银行资金所有权的法律意义 84
第三节 商业银行资金所有权的法律保护 87
一、商业银行资本金的保护 87
二、存款所有权的保护 90
三、结算资金所有权的保护 95
第一节 债的概述 96
一、债的概念和法律特征 96
第三章 商业银行贷款与债权 96
二、债的发生根据 98
三、债的变更 100
四、债的消灭 101
第二节 商业银行贷款与债权 103
一、商业银行贷款原则和制度的一般规定 104
二、借贷当事人资格的法律规定 105
三、商业银行贷款种类和期限的法律规定 108
四、商业银行贷款程序 111
五、贷款管理责任制 112
六、商业银行资产负债管理 114
第三节 商业银行贷款债权的法律保护 117
一、收回到期贷款的法律规定 118
二、收回逾期贷款的法律规定 119
三、商业银行其他扣收贷款的法律规定 120
四、依法处理作为贷款保证的物资和财产 123
五、依法收回破产企业贷款 124
六、依法收回倒闭企业贷款 126
七、依法收回联营企业贷款 129
八、依法收回私营企业贷款 130
九、商业银行贷款的其他法律保护 130
一、代理的概念和法律特征 133
第一节 代理的一般法律规定 133
第四章 商业银行代理 133
二、委托代理的产生、变更与终止 135
三、委托代理的法律责任 137
第二节 商业银行代理客户业务 141
一、代理客户结算业务 141
二、信托业务 151
三、代理外汇买卖 157
四、代理证券业务 159
第三节 商业银行代理中央银行业务 159
一、代理中央银行“经理国库”业务 160
二、代理中央银行存款业务 161
三、代理金银收售业务 162
四、代理中央银行其他业务 164
第四节 商业银行其他代理业务 165
一、金融职务代理 165
二、代发工资 165
三、储蓄代办所 166
四、代理保险业务 166
第五章 经济合同与借款合同 169
第一节 经济合同 169
一、经济合同的含义及种类 169
二、经济合同的订立 172
三、经济合同的担保 176
四、经济合同的变更和解除 179
五、违反经济合同的责任 180
六、确认和处理无效经济合同 183
第二节 借款合同 186
一、借款合同的含义及种类 186
二、借款合同的订立与履行 187
三、借款合同的变更和解除 192
四、借款合同的违约责任和违法处理 194
第三节 融资租赁合同 199
一、融资租赁合同的概述 199
二、融资租赁合同的订立与履行 202
三、违约责任 205
四、融资租赁业务程序和方法 206
第六章 商业银行担保 211
第一节 商业银行存款担保制度 211
一、法定存款准备金制度 212
二、支付准备金 214
第二节 商业银行贷款担保 215
一、保证贷款 216
二、抵押贷款 226
三、质押贷款 237
四、外汇抵押人民币贷款 242
一、商业银行信用签证的含义 246
二、信用签证的形式 246
三、信用签证的申请与审批 246
第三节 商业银行信用签证 246
四、签证 247
五、付款 247
第四节 国际信用证制度简介 252
一、信用证的概述 252
二、信用证的流转程序 253
三、信用证下当事人的权利和义务 255
一、票据与票据法 257
第七章 票据法与商业银行票据实务 257
第一节 票据法 257
二、票据法律关系 258
三、票据法律行为 261
四、汇票的法律规定 264
五、本票的法律规定 275
六、支票的法律规定 276
第二节 银行汇票 279
一、银行汇票的概念及适用范围 279
二、银行汇票的基本规定 279
三、银行汇票结算程序 280
四、银行汇票退回及遗失的处理方法 282
第三节 商业汇票 283
一、商业汇票的概念和特点 283
五、使用银行汇票应注意的几个问题 283
二、商业汇票的适用范围 284
三、商业汇票方式的选择 284
四、商业汇票的基本规定 285
五、商业汇票的使用办法 285
六、商业汇票贴现办法 288
七、使用商业汇票注意事项 289
二、银行本票的适应范围 290
三、银行本票的基本规定 290
一、银行本票的特点 290
第四节 银行本票 290
四、银行本票的使用方法 291
五、银行本票的遗失、退款处理 293
六、使用银行本票应注意事项 293
第五节 支票结算 293
一、支票的特点和作用 293
二、支票的种类和适用范围 294
三、支票的基本规定 295
四、支票的使用方法 296
六、支票丢失的处理 298
五、支票的审查 298
七、使用支票注意事项 299
第八章 商业银行诉讼与犯罪 300
第一节 商业银行诉讼时效 300
一、诉讼时效的概念和法律特征 300
二、诉讼时效的种类 304
三、诉讼时效的计算和延长 305
四、诉讼时效在商业银行的运用 310
第二节 商业银行诉讼 312
一、商业银行诉讼的概念 312
二、审判组织与管辖 313
三、商业银行诉讼程序 316
第三节 商业银行犯罪 322
一、贪污罪 322
二、挪用公款罪 325
三、贿赂罪 327
四、玩忽职守罪 330
五、投机倒把罪 332
六、伪造、贩运伪造的国家货币罪 334
七、伪造有价证券罪 336
八、其他金融犯罪的处罚 339
后记 342