目录 2
第一篇业务篇 2
第一章业务工作概述 2
第一节业务工作基本任务与人员管理要求 2
第二节业务岗位分工与联系 4
第二章基本建设投资管理 6
第一节基本建设投资管理概述 6
第二节基建项目与财务管理基本过程 14
第三节国家预算拨款的管理 27
第四节拨改贷资金的管理 36
第五节建贷资金的管理 41
第六节 自筹基建资金的管理 45
第三章技术改造和工交企业流动资金贷款管理 52
第一节信贷员的应知应会与职责 52
第二节技术改造贷款的范围、对象和条件 54
第三节技术改造贷款的管理原则 56
第四节技术改造贷款项目管理程序 57
第五节技术改造贷款的考核与档案资料 71
第六节工交企业流动资金贷款管理 73
第四章其他贷款管理 83
第一节住宅借款管理 83
第二节特种贷款管理 86
第三节委托贷款管理 88
第四节信托贷款管理 90
第五章建筑经济管理 93
第一节建筑经济管理岗位的职责与要求 93
第二节施工企业流动资金管理 95
第三节施工企业财务管理 100
第四节建筑业流动资金贷款管理 106
第五节开发企业流动资金贷款管理 124
第六节施工图预算的审查与管理 127
第六章业务内勤 132
第一节业务内勤岗位职责与工作要求 132
第二节投资计划、拨款限额与贷款指标的管理 135
第三节监督付款 138
第四节年度财务决算 144
第五节统计报表 145
第六节信贷计划管理 147
第七节项目档案和文书档案管理 152
第七章建设银行内部审计 156
第一节 内部审计概述 156
第二节 内部审计的主要内容和做法 158
第二篇会计篇 169
第八章建设银行会计综述 169
第一节会计的作用和任务 169
第二节会计人员的职责和权限 171
第三节会计人员的职业道德和纪律 172
第四节会计岗位划分与基本核算程序 174
第五节会计营业室的设置 176
第九章接柜岗位 179
第一节接柜岗位的职责和要求 179
第二节帐户管理 181
第三节受理凭证 194
第四节结息 204
第五节凭证、帐簿管理 208
第六节印章、印鉴卡片及余额表的管理 210
第七节查询、冻结和扣款的处理 211
第一节联行岗位工作概述 213
第十章联行岗位 213
第二节联行往来核算 217
第三节不完整报单和错误报单的处理 223
第四节联行往来帐务的核对 227
第五节委托收款的核算 228
第六节异地托收承付的核算 234
第七节汇票的核算 246
第一节 电子计算机岗位的职责与工作制度 256
第十一章电子计算机岗位 256
第二节会计凭证的审查与管理 258
第三节数据输入 260
第四节数据输出 269
第五节帐务核对 275
第六节系统运行维护 275
第七节环境和设备的维护保养 277
第十二章内部帐务与票据清算岗位 286
第一节 内部帐务与票据清算岗位的职责要求 286
第二节同城票据划转和交换 288
第三节内部往来的核算 293
第四节同业往来的核算 297
第五节人民银行往来的核算 300
第六节重要空白凭证的管理 304
第七节会计档案管理 307
第十三章出纳岗位 310
第一节出纳工作概述 310
第二节现金收付操作规程 316
第三节出纳错款的处理 318
第四节票币整点挑剔及损伤残缺人民币的兑换 319
第五节库房管理 321
第六节现金出纳报表 324
第七节出纳机具和设备的管理 325
第八节爱护人民币和反假票 325
第十四章会计综合岗位 327
第一节综合岗位的职责和要求 327
第二节财务管理 328
第三节会计报表 344
第四节会计分析和会计检查 347
第三篇储蓄篇 351
第十五章储蓄综合管理 351
第一节储蓄所的设置原则 351
第二节储蓄所的基本设施要求 352
第三节储蓄所人员岗位与职责 353
第四节储蓄工作交接 354
第五节储蓄人员的行为规范 356
第六节储蓄宣传 357
第七节储蓄安全保卫 359
第八节储蓄会计档案 362
第十六章储蓄业务综合核算 364
第一节储蓄会计科目与凭证 364
第二节重要单证的管理 369
第三节储蓄帐务组织 372
第四节印章的使用和保管 377
第五节储蓄业务的一般操作规程 378
第六节储蓄会计报表 395
第七节储蓄年终决算 396
第一节活期储蓄 400
第十七章储蓄业务具体核算 400
第二节定期储蓄 404
第三节定活两便储蓄 411
第四节华侨人民币定期储蓄 413
第五节其他储蓄种类 414
第六节储蓄代保管业务 416
第七节储蓄异地托收业务 418
第八节储蓄存单（折）、印鉴的挂失 421
第一节文字综合工作 426
第十八章文秘工作 426
第四篇综合篇 426
第二节文书管理 430
第三节文秘资料的积累与整理 443
第十九章人事劳资管理 446
第一节干部人事管理 446
第二节奖惩 452
第三节人事调配与档案资料 454
第四节劳动工资管理 460
第一节经费管理 476
第二十章后勤管理和安全保卫 476
第二节办公、生活用品和车辆管理 511
第三节缮印 516
第四节安全保卫 522
第五篇领导篇 531
第二十一章基层行处领导者的责权与素质 531
第一节领导者的职责与职权 531
第二节领导者的素质 533
第三节领导班子的素质 537
第一节业务工作指导思想 540
第二十二章业务指导思想与经营之道 540
第二节经营之道 545
第二十三章领导方法和领导艺术 555
第一节科学决策 555
第二节组织指挥 562
第三节协调人际关系 567
第四节思想政治工作 574
第五节提高工作效率 580