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第一篇 总论 1
第一章 中国商业银行的本质、特征和职能作用 1
第一节 商业银行的本质属性 1
第二节 商业银行的经营特征 6
第三节 商业银行的职能和作用 13
第二章 中国的商业银行体系 19
第一节 中国商业银行体系的发展 19
第二节 新型的中国商业银行 22
第三节 中国专业银行的商业化改革 25
第三章 商业银行的经营管理目标 35
第一节 盈利性目标 36
第二节 流动性目标 43
第三节 安全性目标 50
第四节 银行经营管理的具体目标 57
第四章 商业银行的经营方针和经营管理理论 61
第一节 商业银行的经营方针 61
第二节 商业银行经营管理理论的发展 71
第五章 商业银行经营管理的主观条件和客观环境 79
第一节 商业银行经营管理的主观条件 79
第二节 商业银行经营管理的外部环境 92
第六章 商业银行的资本管理 99
第二篇 资本负债 99
第一节 银行资本的概念及其功能作用 100
第二节 西方商业银行的资本构成及其演变 104
第三节 银行资本的充足度 108
第四节 《巴塞尔协议》及其对银行业的影响 111
第五节 中国商业银行资本的现状及发展前景 116
第七章 负债业务和存款经营 126
第一节 银行负债业务概述 126
第二节 存款负债的意义和种类 133
第三节 存款商品的基本特征和经营策略 139
第四节 存款成本和控制 145
第五节 存款商品的营销和创新 150
第八章 借入负债的经营管理 158
第一节 短期借款的经营管理 158
第二节 商业银行的长期借款 172
第三篇 资产业务 185
第九章 银行的资产业务和头寸管理 185
第一节 商业银行资产业务概述 185
第二节 现金资产的管理 192
第三节 银行头寸的预测和调度 199
第十章 贷款实务和信用政策 208
第一节 贷款的基本程序 208
第二节 商业银行的贷款种类 214
第三节 贷款定价管理 224
第四节 信贷政策 228
第十一章 贷款风险管理 236
第一节 贷款风险的构成、评估和对策 236
第二节 短期工商贷款的信用风险分析 241
第三节 长期贷款的信用风险分析 247
第四节 消费贷款的信用风险分析 251
第五节 杠杆收购贷款的风险分析 254
第六节 有问题贷款的管理 260
第一节 商业银行的投资业务 270
第十二章 商业银行的其他资产业务 270
第二节 信托业务 283
第三节 租赁业务 286
第四节 代理业务 292
第四篇 国际业务 298
第十三章 商业银行国际业务概述 298
第一节 商业银行业务国际化的发展 298
第二节 国际业务的经营目标和经营风险 302
第三节 国际业务的组织机构和跨国银行 309
第四节 中国商业银行的国际化进程 321
第十四章 外汇资金来源与国际结算管理 329
第一节 中国商业银行的外汇资金来源 329
第二节 国际结算管理 336
第十五章 贸易融资与国际信贷 348
第一节 国际贸易融资 348
第二节 商业银行的国际信贷 355
第十六章 外汇买卖和头寸管理 367
第一节 外汇市场概述 367
第二节 外汇市场的交易 373
第三节 外汇头寸管理 381
第五篇 资产负债管理 388
第十七章 资产负债管理概述 388
第一节 资产负债管理的概念 388
第二节 资产负债管理的目标、内容和组织 390
第三节 中国商业银行的资产负债管理 396
第十八章 资产负债管理的方法 404
第一节 早期的资产负债管理方法 404
第二节 线性规划法 408
第三节 利率敏感性缺口管理 414
第四节 持续期管理 422
第十九章 资产负债表外业务管理 431
第一节 资产负债表外业务概述 431
第二节 担保或类似的或有负债 435
第三节 银行承诺业务 438
第四节 金融衍生工具交易 442