目录 1
第一篇 商业银行业务的结构和环境 1
第一章 金融服务市场 1
第一节 改革中的金融业 1
第二节 我的金融事业从何处开始 5
第三节 八个影响因素 6
第二章 商业银行业务与金融中介过程 9
第一节 金融中介过程 10
第二节 金融机构的盈利性 15
第三节 商业银行的职能 22
第四节 银行业务风险与收益的权衡轻重和股东收益 23
第三章 金融服务业的结构 33
第一节 结构变动与金融管制的辩证发展过程 34
第二节 金融中介机构的相对规模和历史上重点业务 42
第三节 最近的金融法令与金融机构职能的趋同 44
第四节 金融和非金融联合企业提供的银行服务项目 47
第五节 金融管理前景 50
第六节 在放宽金融管制环境中的胜利者与失败者 52
第四章 商业银行的发展与管制 56
第一节 商业银行的历史发展 57
第二节 双轨银行制度与银行管制 59
第三节 外国银行与《1978年的国际银行法）） 82
第四节 再改革吗 83
第五章 银行持股公司及其管制 88
第一节 银行持股公司的发展 89
第二节 对银行持股公司的管制 95
第三节 未来的发展：《杜格勒斯修正案》和《甘－圣杰曼法》 105
第二篇 商业银行的内部职能和活动 107
第六章 商业银行的董事及其责任 107
第一节 银行董事会的特点 108
第二节 应负的责任 113
第三节 内部人员的交易 116
第四节 董事的兼职 117
第五节 银行董事风险管理 118
第七章 银行绌制计划过程 119
第一节 什么是战略计划 120
第二节 同战略计划有关的过程 122
第三节 战略计划包括什么和不包括什么 128
第四节 编制利润计划 132
第八章 银行业务的开展：金融产品的开发与计划 139
第一节 客户办理业务的过程 141
第二节 懂得如何保护你的市场 151
第九章 银行的财务报表 155
第一节 资产负债表 156
第二节 银行损益报表 165
第十章 银行报表的财务分析 172
第一节 财务状况变动表 177
第二节 百分率式财务报表 180
第三节 主要财务比率 184
第四节 风险与收益的关系 193
第五节 最佳银行的特点 194
第六节 银行报表分析上的困难问题 196
第七节 或有负债 197
第三篇 银行的资产管理 201
第十一章 银行资产与负债管理概述 201
第一节 建立资金总库法 202
第二节 资金转换法 205
第三节 线性规划法 207
第四节 负债管理 212
第十二章 资金状况与流动性管理 215
第一节 头寸管理 217
第二节 流动性管理 223
第三节 流动性需要的预测 228
第四节 流动性决策的构想 229
第五节 在银行资金专柜的生活 233
第十三章 银行贷款的种类 241
第一节 银行贷款理论的发展 243
第二节 各种贷款的特点 245
第三节 “批发”贷款 250
第四节 “零售”贷款 255
第五节 其他贷款的安排 259
第十四章 信用分析与贷款定价 262
第一节 信用风险评估 265
第二节 对“批发”借款人的评估 268
第三节 对“零售”借款人的评估 269
第四节 贷款定价 273
第十五章 贷款政策文件 283
第一节 贷款政策文件的内容 284
第二节 一般信贷政策 288
第三节 贷款的审核与检查 294
第四节 有问题贷款的催收和注销 294
第十六章 借款户财务报表分析 298
第一节 财务报表 298
第二节 资产负债表 299
第三节 损益计算书 303
第四节 资金来源和运用表 306
第五节 预测报表 308
第六节 比率分析 308
第七节 比率分析方法 312
第八节 判断分析 315
第十七章 消费者保护法规 317
第一节 制定消费者保护法规的原由 318
第二节 消费信贷保护法 318
第三节 公平贷款对帐单法 321
第四节 公平贷款报告法 322
第五节 公正债款催收程序法 324
第六节 电传划拨资金法 324
第八节 住宅抵押贷款公布于众法 326
第七节 不动产处理程序法 326
第九节 社区开发投资法 327
第十节 高利贷法 328
第十一节 正当持票人 330
第十二节 信用卡交易 331
第十三节 银行应遵守的消费者保护法令 332
第十八章 银行的投资工具 333
第一节 国库券 334
第二节 联邦机构债券 339
第三节 各州和下属政府机构的债券 341
第四节 商业银行在市政债券市场上的业务活动 345
第五节 其他长期债券、短期债券、信用债券和公司股票 346
第六节 营业帐户证券 347
第七节 商业银行包销有价证券 347
第十九章 市场收益与银行投资政策 349
第一节 收益计算方法 350
第二节 市场收益比例关系 352
第三节 收益曲线 355
第四节 收益差异 357
第五节 投资政策 358
第六节 证券到期日日程表 362
第七节 债券转换策略 364
第八节 利率预测的若干基本原理 367
第二十章 交易帐户 377
第四篇 银行负债和资本的管理 377
第一节 活期存款 378
第二节 可转让支付凭证帐户 382
第三节 影响交易帐户余额的非利率因素 386
第四节 支票清算 390
第二十一章 定期存款和储蓄存款 394
第一节 储蓄存款 395
第二节 定期存款 403
第三节 个人退休金存款帐户 411
第四节 州和地方政府存款 414
第二十二章 可转让定期存单 416
第一节 定期存单的特点 417
第二节 定期存单市场的起源 418
第三节 定期存单市场的发展 419
第四节 定期存单市场的收益 423
第五节 交易商市市场 426
第六节 最近的创新 428
第七节 欧洲美元存单 429
第八节 外国银行分支机构存单 430
第九节 储蓄机构定期存单 430
第二十三章 联邦储备资金与其他短期非存款借款 431
第一节 短期借款的范围 431
第二节 联邦储备资金 433
第三节 再购回协议 436
第四节 欧洲美元借款 440
第五节 贴现专柜 443
第六节 银行持股公司发售的商业票据 446
第七节 短期借款的成本 446
第二十四章 资本债券与信用债券 449
第一节 债务是资本吗 450
第二节 有关法律规定 451
第三节 作为资金来源的附属债务 452
第四节 可兑换债券和信用债券 454
第五节 浮动不利率债券 458
第六节 可供选择的筹资决策 459
第七节 银行持股公司债务与双重杠杆作用 461
第二十五章 产权资本、资本充足和股息政策 464
第一节 股权资本的职能 465
第二节 产权资本的来源 466
第三节 股权资本与无力偿付债务风险 470
第四节 资本充足程度检验与充足标准的演变 472
第五节 目前资本充足程度标准 479
第六节 资本计划 481
第五篇 资产负债管理政策 489
第二十六章 杠杆决策与银行资金成本 489
第一节 关于非金融企业杠杆决策和资金成本的两种观点 490
第二节 历史平均成本 493
第三节 银行资金的边际成本 495
第二十七章 利率收益敏感性分析 502
第一节 资产负债管理的理论基础 503
第二节 利率收益差异分析 507
第三节 资金缺口分析 514
第四节 在金融期货市场做套头交易 519
第二十八章 客户盈利能力分析和金融产品定价 525
第一节 帐户分析 527
第二节 客户盈利程度分析 529
第三节 贷款定价 537
第四节 联邦储备体系服务项目的定价 538
第五节 分类交易业务 542
第二十九章 信托与代理银行业务 545
第六篇 其他银行业务活动 545
第一节 信托业务 546
第二节 80年代的信托部门 553
第三节 代理银行业务 564
第四节 联邦储备体系与代理银行 569
第三十章 国际银行业务 576
第一节 国际商业银行业务 577
第二节 外国投资银行 586
第三节 国际银行业务 586
第四节 国际银行业务的操作程序 587
第五节 国际银行的具体业务 589
第六节 银行与全球债务 593
第七节 银行对风险的态度和银行承受风险的能力 603