导论 1
Ⅰ金融开放的基本面 1
Ⅱ金融创新、风险与危机 10
Ⅲ金融博弈、有效监管与国际合作 19
Ⅳ开放经济与金融运行 28
1中国金融对外开放的历史经验 31
1．1金融对外开放的世界潮流 31
1．1．1金融对外开放 31
1．1．2对外开放视角中的金融全球化 33
1．1．3金融对外开放的经济学分析 39
1．2发展中国家金融对外开放的得失 42
1．2．1从金融抑制走向金融对外开放 42
1．2．2金融开放的渐进式和激进式 43
1．2．3以韩国为例：金融自由化模式 45
1．3中国金融对外开放的历程与评价 46
1．3．1开放的帷幕渐次拉开 47
1．3．2关税与贸易总协定乌拉圭回合期间 48
1．3．3乌拉圭回合之后 49
1．4中国金融对外开放的经验总结 53
1．4．1中国金融对外开放的必要性 53
1．4．2渐进性金融对外开放的中国范式 57
1．4．3要高度重视金融安全问题 63
2中国金融持续对外开放 68
2．1金融可持续发展与对外开放 68
2．1．1金融可持续发展 68
2．1．2中国金融持续对外开放中的障碍 71
2．2加入世界贸易组织与金融服务贸易对外开放 77
2．2．1加入世界贸易组织与中国银行业对外开放 78
2．2．2加入世界贸易组织与中国证券业对外开放 90
2．2．3加入世界贸易组织与中国保险业对外开放 93
2．3．1货币的自由兑换境界 97
2．3资本项目对外开放的步骤 97
2．3．2对资本项目实施管制的弊端 99
2．3．3实现人民币自由兑换所面临的障碍 101
2．4中国金融持续对外开放的逻辑演进 103
2．4．1金融产业和市场 103
2．4．2着眼于金融持续对外开放的制度安排 110
3经济金融化与金融效率 116
3．1经济金融化趋势、缘起和特征 116
3．1．1经济金融化趋势 116
3．1．2经济金融化缘起 119
3．1．3经济金融化特征 123
3．2．1金融经济相关性 130
3．2经济金融化程度衡量 130
3．2．2金融相关率比较分析 134
3．3经济增长中的金融贡献 137
3．3．1金融服务业对经济总量的贡献 137
3．3．2金融作为经济增长要素的贡献 139
3．4金融资源配置与金融效率 142
3．4．1金融资源配置的效率 142
3．4．2开放经济中的金融效率 147
3．4．3提高中国金融效率的途径 149
4．1．1理论意义上的金融创新 160
4．1金融创新及其生成机理 160
4金融创新与金融发展 160
4．1．2中国金融创新理论的几种观点 165
4．1．3金融创新的宏观动因 166
4．1．4金融创新的微观动因 170
4．1．5金融创新的新动向 172
4．2金融创新的效应 174
4．2．1金融创新对货币供求的效应分析 174
4．2．2金融创新对金融机构的效应分析 178
4．2．3金融创新对金融市场的效应分析 180
4．2．4金融创新对金融制度的效应分析 184
4．2．5金融创新的负面性效应 187
4．3．1金融创新的策源地 191
4．3金融创新的国际化扩散 191
4．3．2金融创新的国际化扩散 193
4．4中国金融创新与金融发展 198
4．4．1中国改革开放中的金融创新 198
4．4．2中国金融创新的特征 201
4．4．3中国金融创新的障碍分析 205
4．4．4以金融创新推动中国金融发展 207
5．1金融风险的滋生、积聚、蔓延 215
5．1．1金融风险 215
5金融风险预警、控制和化解 215
5．1．2金融风险的滋生 217
5．1．3金融风险的蔓延与传染 220
5．1．4开放条件下中国金融风险的特征 222
5．2金融风险的预警机制 227
5．2．1金融风险预警 227
5．2．2金融风险统计监测指标的选择 228
5．2．3金融风险识别机制的确立 230
5．2．4中国金融风险预警机制的构建 234
5．3金融风险的控制与化解 238
5．3．1内源性金融风险的控制与化解机制 238
5．3．2外源性金融风险的防范与控制 243
5．4．1金融风险的二重性 248
5．4中国金融风险管理的制度与技术 248
5．4．2制度性金融风险防范与控制 249
5．4．3产权制度变迁中金融风险的控制与防范 255
5．4．4股票市场风险防洪与控制 259
5．4．5中国金融技术风险的防洪与控制 263
6金融危机的成因与防范 269
6．1金融危机的成因 269
6．1．1金融危机的界定 269
6．1．2金融危机的表现形式 276
6．1．3金融危机的生成机理 280
6．1．4金融危机成因的实证分析 286
6．2金融危机的扩散路径 296
6．2．1金融危机扩散效应的理论解释 296
6．2．2金融危机的扩散渠道 298
6．3金融危机的防范 300
6．3．1对各国金融危机应对措施的评述与比较 301
6．3．2金融危机的预警机制 305
6．3．3金融危机的防范机制 309
6．3．4防范金融危机的国际协调与合作 314
6．4中国金融危机防洪机制 322
6．4．1我国金融安全的现状 322
6．4．2建立中国金融危机防洪机制的政策建议 331
7金融创新与监管的博弈 337
7．1金融创新、金融监管与博弈行为 337
7．1．1金融创新与监管博弈关系的确定 337
7．1．2金融创新与监管博弈模型的设计 343
7．2银行业博弈行为分析 348
7．2．1商业银行与企业借款人之间的博弈 348
7．2．2中央银行与商业银行的博弈 353
7．3证券市场博弈行为分析 357
7．3．1股票市场上的博弈行为 357
7．3．2证券公司之间的博弈 365
7．3．3证券监管机构与证券公司之间的博弈 366
7．4保险市场博弈行为分析 368
7．4．1保险市场上的信息非对称性 368
7．4．2保险市场上的博弈 369
8有效金融监管的实施条件和政策取向 373
8．1金融监管在金融体系中的功能 373
8．1．1金融监管及其对象 373
8．1．2金融监管的目的、原则和内容 375
8．1．3金融监管在金融体系中的功能 378
8．2金融监管的国际比较及启示 379
8．2．1金融监管的发展历程差异 379
8．2．2西方主要国家金融监管体制现状的分析 383
8．2．3中国金融监管体制 388
8．3有效金融监管的实施条件 396
8．3．1有效金融监管的内涵与发展趋势 397
8．3．2中国金融分业监管的客观必然性 398
8．3．3有效金融监管的实施条件 400
8．4中金融监管的政策取向 401
8．4．1当前中国金融监管所面临的环境 401
8．4．2巴塞尔协议提出的新要求 404
8．4．3完善我国金融监管体制的对策 406
8．4．4需要正确处理几种关系 414
9．1．1世界经济体系 417
9．1世界经济体系与经济全球化 417
9金融全球化与全球金融监管 417
9．1．2经济全球化趋势 420
9．1．3经济全球化的特征 422
9．2世界金融体系与金融全球化 424
9．2．1世界金融体系的变迁 425
9．2．2国际货币体系的建立与调整 427
9．2．3金融全球化 431
9．3金融全球化与金融全球监管体系 435
9．3．1建立金融全球化监管体系的必要性 436
9．3．2金融全球化对金融监管体系的冲击 438
9．3．3金融监近的国际化趋势 441
9．4中国在金融全球化监管体系中的角色定位 447
9．4．1金融监管目标、原则及指导思想的选择 447
9．4．2金融全球化对中国金融监管的挑战 451
9．4．3中国的对策选择 457
10开放经济条件下金融合理运行机制 465
10．1开放经济条件下的金融体系 465
10．1．1开放经济的制度环境 465
10．1．2开放经济与金融体系 470
10．2金融运行机制的内在逻辑 472
10．2．1金融运行机制的特殊规定性 472
10．2．2金融运行机制的客观属性 475
10．2．3金融运行机制的构成要素 477
10．3中国金融运行机制的历史考察 479
10．3．1计划经济体制下的金融运行机制 479
10．3．2中国金融运行机制的革新 482
10．3．3现行金融运行机制不合理之处 484
10．4中国金融合理运行机制预期 491
10．4．1金融运行机制的环境考虑 491
10．4．2金融宏观调控与金融运行机制 504
10．4．3商业银行经营管理与金融运行机制 511
参考文献 519
后记 526