目录 1
序 王叔文 1
一、金融票据 1
1．汇款单构成何种性质的法律关系？ 1
2．汇款单遗失了怎么处理？ 2
3．汇款单能否转让或由别人代领？ 4
4．此人的汇款为何不能兑付？ 5
5．汇款单转存单是否构成侵权？ 6
6．个人支票表明了哪些权利义务？ 8
7．个人支票能否转让或委托提现？ 9
8．支票遗失声明是不是证据，能否产生抗辩的法律效力？ 10
9．支票遗失声明公告后，遗失人是否就不承担责任了呢？ 12
10．遇到支票止付或拒付时，怎么办？ 13
11．支票上记有付款日期，持票人何时取款？ 15
12．银行工作人员徇私付款后，对合法个人支票持有人应否付款？ 16
13．存款为何要用真实姓名？ 17
14．存单提前支取是违约吗？ 18
15．存单已挂失而被他人支取，该谁负责？ 19
16．个人储蓄存款止付或拒付，是否构成侵权？ 21
17．存款银行能否允许查询个人存款情况？ 23
18．存款人死亡，个人储蓄存款如何过户？ 24
19．个人储蓄存款能否转移？ 25
20．大额存单为何不能提前支取？ 26
21．公款私存后，如何判定其归属？ 28
22．信用卡申领时为何要有担保人？ 29
23．信用卡能否单独使用，为什么？ 31
24．信用卡恶意透支是违法犯罪行为吗？ 32
25．实物保值贴水定期存单，如何计算利息？ 33
二、股票投资 35
26．股票投资与法律有何关系？ 35
27．股东身份何时取得，是否一直拥有？ 36
28．股票中包含了股东哪些法定权利？ 37
29．股票认购并缴纳股款后，为何不能退股？ 38
30．申购股票未中签应如何退还申购款？ 39
31．前锋公司的股票为什么买不到？ 40
32．原始股是否就是1元钱1股的股票？ 41
33．定价上网申购新股，对股民有利还是对公司有利？ 42
34．股票上记载与不记载持有人姓名，对股东的利益 44
有何影响？ 44
35．股权证等于股票吗？ 45
36．股民委托他人代买股票，应具备什么手续？ 47
37．在股票投资合伙协议中推举的人，是否是“代理人”？ 48
38．合伙投资股票的所有权如何确定？ 49
39．股票投资风险应由谁承担？ 50
40．股份有限公司是谁的？ 51
41．股票投资者的股票交易权是否受限制，为什么？ 53
42．股权是否以股票的持有为前提？ 54
43．股利是股东的应得收益，那么公司的利润是否都要作为股利分给股东？ 56
44．含权股、除权、除息、填权等，对股东的权益有什么影响？ 57
45．银行利率调整对股票的价值和市场价格有何影响？ 58
46．股票由证券商包销或代销时，股民支付的手续费 59
是否相同？ 59
47．股票市盈率的变化，是否影响股民的收益？ 60
增减？ 61
48．股市成交量的放大缩小，是否意味着股民利益的 61
49．交易保证金能起哪些作用？ 62
50．股民为何要支付给证券商交易手续费？ 64
51．买卖股票为何要缴纳印花税？ 65
52．股票被划分为A股、B股、H股和N股，股民是否 67
都可以自由买卖？ 67
53．领到磁卡股票帐户后，是否就可以直接递单买卖？ 68
54．当日止付，是不是证券商的权利？ 69
55．办理了股东帐户卡挂失后，未上市股票能不能转户？ 71
56．公司上市前缩小股本，是否损害了股东利益？ 72
57．公司上市前暗自或擅自缩股，为什么是违法行为？ 73
缩小的股份持有人岂不吃亏了吗？ 74
58．公司缩股后另发新股，两次发行价格不一致，被 74
59．公司缩股后不上市流通部分股票，如何管理？ 75
60．上市公司扩股，是否侵害股东的权益？ 77
61．流通股股东放弃配股权，是否合算？ 79
62．上市公司亏损，其股票的投资价值是否当然丧失？ 80
63．上市公司以利润滚存方式分红派息时，股东的权益是否受到了损害？ 81
64．上市公司为什么会停牌、撤牌？ 83
65．上市公司被收购时，其股票所包含的权益有什么变化？ 84
66．上市公司破产时，股东手中的股票能否变现？ 86
67．上市公司强行收购本公司股票，股东有义务出售 87
所持该公司股票吗？ 87
68．上市公司不按期公开其财务状况和经营情况，是否损害了股东和投资者的利益？ 88
69．上市公司公开的财务会计报告有虚假记载或严重 90
误导，股民如何维护自己的权益？ 90
70．未领到分派的红利、股息，是否就算了？ 91
71．未及时托管的股票能否上市交易？ 92
72．无纸化股票的股东权益表现在什么地方？ 93
73．身份证被他人用来买卖股票后，身份证的主人还能否以补办的身份证入市交易？ 95
74．身份证为什么不能出借、转让给他人买卖股票？ 96
75．身份证是否能等同于股票、股份或股利、股票投资收益凭证？ 98
76．证券商未核对身份证造成了损失，应该由谁负责？ 99
77．身份证遗失、损毁或被盗，能否向证券商办理挂失？ 100
由谁来承担？ 101
78．因遗失、损毁身份证或身份证被盗造成的损失， 101
79．T+0、T+1对股民的交易机会带来的影响，是否 103
属于侵权？ 103
80．推迟交割、过户或清算，对谁有利？ 104
81．证券商与公司在选择上网发行的日期时，是如何 105
算计投资者的利益的？ 105
82．代办股票卖出、过户、清算，与代买股票在手续上的要求是否相同？ 106
83．股民的委托指令有差错，造成的损失该谁承担？ 107
84．通讯或电脑出故障，造成了损失怎么办？ 109
85．委托人姓名与股东保证金帐户姓名不一致时，能否属于有效委托？ 110
86．冒名偷抛股票，造成纠纷应怎样处理？ 111
87．顶名购买内部股，是否受法律保护？ 112
88．借款炒股，蚀本时能否免除还款责任？ 113
89．委托他人炒股，盈亏应归谁？ 115
90．合伙人不满负责人抛卖股票，如何处理才适当？ 117
91．股票信用交易，造成了损失谁负责？ 118
92．股民被允许透支交易亏损自杀，证券商应否负赔偿责任？ 119
93．借用股民帐户炒股，被借帐户股民是否分担损失？ 121
94．受“收购苏三山股票”谣言影响被套牢，股民可 122
向谁要求赔偿？ 122
95．股票、股权证等如何继承？ 123
96．股民能否立遗嘱指定继承人继承其股票？ 124
97．夫妻离婚时，股票怎样分割？ 125
98．股票灭失、损毁或被盗，为何要进行公示催告？ 127
99．公司强行拍卖股东配股权，能否产生法律效力？ 128
100．证券商逾期代卖股票，应负什么责任？ 130
101．证券商未买足或卖足委托数量，是否要承担损失？ 131
102．证券商盗卖股票后又购回该股票的，是否要赔偿 132
股民的损失？ 132
103．证券商擅自允许他人抛售股民股票，由谁承担责任？ 133
104．保证金帐户上资金被挪用，该怎么办？ 135
105．因证券商业务上出现瑕疵，股民拒绝交割股票 136
怎么办？ 136
106．有成交记录，帐户却无股票，责任在谁？ 138
107．证券公司信息误导，致使股民逾期缴款，后果由 139
谁负责？ 139
108．股民对上市公司损害其权益的行为，可采取哪些 141
法律手段？ 141
109．股票官司应怎么打，它与一般官司有何不同？ 142
110．对股票的交付，能否申请支付令？ 144
三、债券投资 146
111．投资债券与投资股票形成的法律关系有何不同？ 146
112．不同种类的债券中所包含的权利义务相同吗？ 147
113．债券认购后，持有人有无股民那样的义务？ 148
收益多少？ 149
114．债券利率的高低，是否充分反映了债券持有人的 149
115．到期债券由谁兑付，为什么？ 150
116．债券发行人到期不能兑付本息时，怎么办？ 152
117．债券到期不予兑付，而是续期的情况下，持有人能否拒绝续期而要求即行兑付？ 153
118．债券逾期未兑付，持有人可否直接请求债券担保人兑付？ 154
119．债券兑付期届满，持有人尚未兑付本息的债券如何处理？ 155
120．债券到期只兑付本金，不能或延期兑付利息时，持有人应采取何种态度？ 156
121．债券到期先兑付利息，延期兑付本金或本金被强行续期时，持有人能否拒绝？ 158
122．企业债券的信用为何低于国库券、金融债券？ 159
123．企业职工有无义务认购本企业发行的债券？ 160
124．企业职工被强行扣除工资抵缴应购买的本企业债券款时，是否有权控告本企业？ 162
125．企业以行政措施或手段，强制企业职工认购规定 163
数额的债券，是否构成侵权行为？ 163
126．可转换企业债券的持有人，享有哪些潜在的权益？ 164
127．可转换企业债券的转换条件具备时，持有人有哪些权利？ 165
128．持有人未进行企业债券转换选择的，该债券如何 167
处理？ 167
129．无任何担保的企业债券、金融债券能否认购？ 168
130．企业以应发给职工的奖金、福利费等抵缴债券认购款的，无人反对是否就是合法的？ 169
131．债券上市后，持有人是否要承担更大的风险？ 170
132．企业破产或解散时，其发行的企业债券应怎样清偿？ 171
133．债券能否挂失、补发和强制收回，为什么？ 173
134．债券能否自由转让、抵押、继承和赠与？ 174
135．债券权益纠纷如何解决？ 175
四、基金投资 177
136．基金投资形成的法律关系有何特征？ 177
137．基金购买后，能否自由转让？ 178
138．上市基金的交易程序与股票交易程序基本相同， 179
为什么？ 179
139．上市基金买卖支付的手续费为何要低些？ 180
140．上市基金的交易不缴印花税，道理何在？ 182
141．基金是否也分红派息，理由是什么？ 184
142．基金亏损时，其损失由谁承担？ 185
143．因人为原因造成亏损时，基金管理公司是否负 186
有赔偿义务？ 186
144．基金券能否抵押、继承、赠与和挂失、补发或强制给付？ 188
145．基金撤销或解散时，基金券如何清偿？ 189
五、有关法律法规 191
1．中华人民共和国公司法 191
2．股票发行与交易管理暂行条例 240
3．禁止证券欺诈行为暂行办法 265
4．公开发行股票公司信息披露实施细则（试行） 273
5．企业债券管理条例 282