第一章 商业银行的发展及其影响因素 1
第一节 商业银行的性质、功能与发展历史 3
第二节 我国商业银行概况 6
第三节 影响商业银行发展的主要因素 14
案例分析 山西票号的兴衰 25
第二章 商业银行评价 29
第一节 商业银行的经营目标与原则 31
第二节 商业银行财务评价 35
第三节 商业银行的监管评级与信用评级 43
案例分析 美国商业银行1945—2005年业务结构的变化 48
第三章 商业银行负债的管理 55
第一节 商业银行负债管理概述 57
第二节 商业银行存款的管理 58
第三节 商业银行借款的管理 72
案例分析 招商银行可转换债券风波 82
第四章 商业银行贷款的管理 85
第一节 企业的贷款需求与贷款种类 87
第二节 商业银行贷款的政策和流程 96
第三节 商业银行贷款的风险分类 104
第四节 商业银行不良贷款的管理 106
案例分析 300亿元银行贷款支撑的“德隆神话” 111
第五章 商业银行贷款的信用分析 115
第一节 企业财务分析 117
第二节 企业非财务因素分析 130
第三节 贷款担保分析 134
第四节 贷款风险的综合分析与贷款风险度 143
案例分析 财务分析粉碎“蓝田神话” 145
第六章 商业银行几类特殊贷款的管理 151
第一节 房地产贷款的管理 153
第二节 个人贷款的管理 157
第三节 国际贸易融资的管理 164
第四节 票据承兑与贴现的管理 167
第五节 小企业贷款的管理 170
第六节 弱势群体贷款的管理 177
案例分析 美国次贷危机 183
第七章 商业银行债券投资的管理 185
第一节 商业银行债券投资的目标与对象 187
第二节 商业银行债券投资的收益与风险 195
第三节 商业银行债券投资的管理与策略 202
案例分析 南京银行打造“债券市场特色银行” 207
第八章 商业银行现金资产与流动性的管理 211
第一节 商业银行现金资产概述 213
第二节 商业银行现金资产的管理 215
第三节 商业银行流动性的管理 221
案例分析 流动性危机摧毁美国第七大银行 229
第九章 商业银行中间业务的管理 233
第一节 商业银行的中间业务概述 235
第二节 支付结算与银行卡业务 240
第三节 代理与托管业务 244
第四节 投资银行业务 248
第五节 担保与承诺业务 251
案例分析 中美三家银行非利息收入的构成 255
第十章 商业银行的资本管理 259
第一节 会计资本管理 261
第二节 监管资本管理 268
第三节 经济资本管理 283
案例分析 国有银行是否被“贱卖”？ 293
第十一章 商业银行的风险管理 295
第一节 商业银行风险管理概述 297
第二节 商业银行公司治理与内部控制 308
第三节 市场风险的计量与管理 314
第四节 信用风险的计量与管理 326
第五节 操作风险的计量与管理 337
案例分析 规则文化与银行治理的有效性 344
第十二章 商业银行的金融创新 351
第一节 商业银行金融创新概述 353
第二节 信息技术在商业银行的应用 358
第三节 金融衍生产品及其应用 363
第四节 贷款证券化 379
案例分析 美国大通银行“一份账单、一张支票系统” 385
第十三章 商业银行的市场营销 391
第一节 商业银行市场营销的总体框架 393
第二节 商业银行产品的定价 399
第三节 超越客户的期望 412
案例分析 美国唯一AAA级银行的关系营销战略 417
主要参考书目 421