第一章 全球化下的金融监管法制——历史、现实与面对的挑战 1
第一节 金融监管法制的源与流 1
一、以货币体系和银行业为中心——金融监管法制的初创时期 2
二、罗斯福新政与广泛的金融立法——金融监管法制全面确立的时期 5
三、放松监管与重建监管——金融监管法制的调整和变革时期 7
小结 11
第二节 全球化与金融全球化——当代金融监管法制的时代背景 13
一、对全球化时代的解读 13
二、全球化的“主角”：经济全球化与金融全球化 17
三、金融全球化中的金融风险与金融危机 19
四、全球化背景下金融监管法制的嬗变 23
第三节 艰难的取舍和抉择——金融监管法制面临的严峻挑战 29
一、如何抉择当代金融监管法制的价值目标 30
二、如何实现金融监管权的准确定位与合理配置 31
三、如何实现金融监管行为的“全球化” 31
四、如何协调金融监管法律中的借鉴性与地方性的关系 33
小结 34
第二章 金融监管权的法律定位与制度重构 35
第一节 监管权基本理论的建构 37
一、现代政府的经济职能 37
二、监管权的法律定位 41
三、监管权的合法性问题 43
第二节 金融监管权的定位与法律特性 48
一、金融监管权的定位 48
二、金融监管权的法律特性 51
第三节 全球化背景下金融监管权的制度重构 57
一、一元化监管抑或多头监管——金融监管权的横向配置 58
二、谁来监管监管者——对监管权的制约 64
第三章 金融监管法价值与基本原则的重塑 69
第一节 金融监管法的价值 69
一、研究金融监管法价值的动因及立场 69
二、金融安全价值 73
三、金融公平价值 75
四、金融效率价值 76
五、金融监管法律价值的冲突及协调 77
第二节 金融监管法的基本原则 79
一、研究金融监管法基本原则的出发点 79
二、适度监管原则 80
三、正当监管原则 84
第四章 全球化背景下的金融监管组织体制 87
第一节 全球化背景下金融监管组织体制的发展概况 88
一、市场经济国家的金融自由化与金融监管组织体制的调整 88
二、转型国家的经济体制改革与金融监管组织体制的构塑 98
三、金融风险的跨国传递与国际金融监管组织体制的发展 104
第二节 重构金融监管组织体制的法律思考 113
一、金融监管组织体制模式的选择 113
二、金融监管组织体制构造的探索 120
三、金融监管组织运作的法律安排 137
第三节 完善中国金融监管组织体制的思考 147
一、我国金融监管组织体制模式的历史演进 147
二、全球化背景下我国金融业发展对金融监管体制的影响 152
三、我国金融监管组织体制的完善思考 159
第五章 金融市场准入监管法律制度 169
第一节 全球化语境下的金融市场准入监管 169
一、金融市场准入监管综述 169
二、金融市场准入监管制度的国际考察 173
第二节 全球化背景下我国金融市场准入监管的理念更新 182
一、全球化背景下金融市场准入监管理念综述 182
二、全球化背景下我国金融市场准入监管理念的落脚点 184
三、我国金融市场准入监管理念的体现及更新路径 190
第三节 我国金融市场准入监管的现状及功能实现 194
一、我国银行业市场准入监管现状 194
二、我国证券业市场准入监管现状 200
三、我国保险业市场准入监管现状 204
四、我国金融市场准入监管的现状分析及功能实现 207
第六章 金融市场运营监管法律制度 211
第一节 全球化下金融市场运营的特点及监管法制的发展取向 212
一、全球化下金融市场运营的特点及其风险状况 212
二、金融全球化下金融市场运营监管法制的发展取向 216
第二节 金融机构风险监管法律制度 222
一、《巴塞尔资本协议》的监管框架及其风险监管理念 222
二、金融机构的审慎性监管制度——以资本充足性监管为视点 229
三、金融机构的内部控制与内部稽核制度 253
四、金融机构的市场约束制度 271
第三节 金融市场合规监管法律制度 278
一、金融市场合规监管制度的功能 278
二、银行业合规监管制度 279
三、证券市场合规监管制度 283
四、保险市场合规监管制度 292
第四节 我国金融市场运营监管法制的发展及完善 297
一、我国金融机构风险监管制度的演进、绩效与局限 298
二、我国金融市场合规监管制度的演进与缺失 309
三、我国金融市场运营监管方式的创新与局限 317
四、从“兴利除弊”的观点看我国金融市场运营监管制度的改革走向 319
第七章 金融监管中的危机处理与市场退出法律制度 321
第一节 金融机构危机处理与市场退出综述 321
一、金融市场中的非理性分析 321
二、金融机构危机处理与市场退出综述 323
三、金融机构危机处理与市场退出的全球化之维 324
第二节 金融机构危机处理与市场退出的方式及比较 326
一、接管 327
二、合并或收购 333
三、解散——以商业银行为例 333
四、撤销——以商业银行为例 334
五、清算破产 335
第三节 全球化背景下我国金融机构危机处理与市场退出的路径 338
一、我国金融机构危机处理与市场退出的现状 339
二、我国金融机构危机处理与市场退出的动向 341
三、全球化背景下我国金融机构危机处理与市场退出的路径选择 343
第八章 金融监管的国际协调与合作 356
第一节 金融监管国际协调的现实动因 357
一、金融资源配置全球化与金融风险复杂化 357
二、金融市场结构全球化与金融竞争多元化 359
三、金融利益分享全球化与金融监管差异化 361
四、小结 362
第二节 金融监管国际协调的实践梳理 364
一、行业标准 364
二、地域标准 382
第三节 金融监管国际协调的问题透视 390
一、金融监管国际协调与国家经济主权的关系 390
二、金融监管的国际协调与法律本土化的关系 393
第四节 金融监管的国际协调：基于中国国情的分析 398
一、尽快建立全面、系统、多方位的监管合作途径 398
二、重视本国金融监管法律与国际标准的统一与协调 400
三、加强金融监管信息的国际分享与披露 401
第九章 研究结论与政策建议 404
一、研究结论 404
二、政策建议 408
主要参考文献 411