第一章 个人理财概述 1
第一节 个人理财的基本知识 1
第二节 个人理财的内容 5
第三节 个人理财的一般步骤 12
第四节 个人理财的产生和发展 22
本章小结 24
复习思考题 25
第二章 财务与预算规划 26
第一节 个人财务记录 26
第二节 个人财务报表 32
第三节 个人预算 42
本章小结 47
复习思考题 48
第三章 现金规划 49
第一节 现金规划的基本知识 49
第二节 货币的时间价值 51
第三节 现金规划的内容 57
第四节 其他规划对现金规划的影响 60
本章小结 61
复习思考题 62
第四章 储蓄规划 63
第一节 储蓄规划的基本知识 63
第二节 储蓄规划工具 67
第三节 储蓄规划策略 75
本章小结 85
复习思考题 85
第五章 消费信贷规划 86
第一节 消费信贷的基本知识 86
第二节 消费信贷的种类 88
第三节 评价自己的信贷能力 97
第四节 申请贷款 99
本章小结 102
复习思考题 102
第六章 投资规划 103
第一节 投资规划的基本知识 103
第二节 股票投资 109
第三节 债券投资 118
第四节 基金投资 127
第五节 期货投资 135
第六节 外汇投资 138
第七节 黄金投资 144
第八节 收藏品投资 148
本章小结 154
复习思考题 155
第七章 房地产规划 156
第一节 房地产规划的基本知识 156
第二节 房地产规划 161
第三节 个人住房消费贷款 168
第四节 个人支付能力评估 173
本章小结 177
复习思考题 178
第八章 保险规划 179
第一节 保险的基本知识 179
第二节 保险产品介绍 185
第三节 保险规划程序 193
本章小结 209
复习思考题 210
第九章 税收规划 211
第一节 税收的基本知识 211
第二节 个人所得税的计算 218
第三节 税收规划的内容和步骤 227
第四节 税收规划的基本方法 231
第五节 个人税收规划实务 236
本章小结 246
复习思考题 247
第十章 教育规划 248
第一节 教育规划的基本知识 248
第二节 教育规划的步骤 252
第三节 教育规划工具 256
本章小结 261
复习思考题 262
第十一章 退休和遗产规划 263
第一节 退休规划的基本知识 263
第二节 退休收入来源分析 273
第三节 如何建立退休规划 280
第四节 遗产规划 288
本章小结 300
复习思考题 301
附录1 理财规划信息来源 302
附录2 常见的理财规划认证考试 306
参考书目 312