第1篇 个人理财业务专业知识第1章 个人理财概述 1
1.1 个人理财业务的概念 1
一、学习要求 1
二、重点与难点 1
三、练习题 1
四、参考答案及解析 5
1.2 个人理财的发展 7
一、学习要求 7
二、重点与难点 7
三、练习题 7
四、参考答案及解析 9
1.3 个人理财业务的影响因素 10
一、学习要求 10
二、重点与难点 10
三、练习题 12
四、参考答案及解析 15
第2章 金融市场 18
2.1 金融市场的功能和结构 18
一、学习要求 18
二、重点与难点 18
三、练习题 18
四、参考答案及解析 21
2.2 货币市场 24
一、学习要求 24
二、重点与难点 24
三、练习题 24
四、参考答案及解析 28
2.3 资本市场 31
一、学习要求 31
二、重点与难点 31
三、练习题 31
四、参考答案及解析 35
2.4 金融衍生品市场 39
一、学习要求 39
二、重点与难点 39
三、练习题 39
四、参考答案及解析 42
2.5 外汇市场 46
一、学习要求 46
二、重点与难点 46
三、练习题 46
四、参考答案及解析 48
第3章 理财管理 51
3.1 主要理财产品介绍 51
一、学习要求 51
二、重点与难点 51
三、练习题 51
四、参考答案及解析 61
3.2 理财产品风险性比较分析 68
一、学习要求 68
二、重点与难点 68
三、练习题 69
四、参考答案及解析 71
3.3 理财产品收益性比较分析 73
一、学习要求 73
二、重点与难点 74
三、练习题 74
四、参考答案及解析 76
3.4 理财产品流动性比较分析 78
一、学习要求 78
二、重点与难点 78
三、练习题 78
四、参考答案及解析 80
3.5 投资理财产品的其他考虑 81
一、学习要求 81
二、重点与难点 81
三、练习题 81
四、参考答案及解析 82
第4章 个人理财理论基础 84
4.1 生命周期理论 84
一、学习要求 84
二、重点与难点 84
三、练习题 84
四、参考答案及解析 87
4.2 投资组合理论 88
一、学习要求 88
二、重点与难点 88
三、练习题 89
四、参考答案及解析 93
4.3 财务管理理论 98
一、学习要求 98
二、重点与难点 98
三、练习题 98
四、参考答案及解析 104
4.4 市场营销理论概述 108
一、学习要求 108
二、重点与难点 108
三、练习题 109
四、参考答案及解析 110
第2篇 个人理财业务专业技能第5章 理财顾问服务 112
5.1 理财顾问服务概述 112
一、学习要求 112
二、重点与难点 112
三、练习题 112
四、参考答案及解析 113
5.2 客户分析 114
一、学习要求 114
二、重点与难点 114
三、练习题 115
四、参考答案及解析 117
5.3 财务规划 119
一、学习要求 119
二、重点与难点 119
三、练习题 119
四、参考答案及解析 123
第6章 个人理财业务销售 127
6.1 建立客户关系 127
一、学习要求 127
二、重点与难点 127
三、练习题 127
四、参考答案及解析 134
6.2 理财产品销售技巧 142
一、学习要求 142
二、重点与难点 142
三、练习题 142
四、参考答案及解析 146
第3篇 职业道德操守和相关法律法规第7章 银行从业人员的职业道德操守 150
7.1 银行从业人员的职业道德 150
一、学习要求 150
二、重点与难点 150
三、练习题 150
四、参考答案及解析 152
7.2 银行从业人员的职业道德 154
一、学习要求 154
二、重点与难点 154
三、练习题 154
四、参考答案及解析 155
7.3 银行职业道德与法律、法规的关系 156
一、学习要求 156
二、重点与难点 156
三、练习题 156
四、参考答案及解析 157
7.4 《中国银行业从业人员职业操守》 159
一、学习要求 159
二、重点与难点 159
三、练习题 159
四、参考答案及解析 165
第8章 个人理财业务相关法律法规 170
8.1 个人理财业务相关法律法规概述 170
一、学习要求 170
二、重点与难点 170
三、练习题 170
四、参考答案及解析 171
8.2 个人理财业务活动涉及的相关法律 172
一、学习要求 172
二、重点与难点 172
三、练习题 173
四、参考答案及解析 184
8.3 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 194
一、学习要求 194
二、重点与难点 194
三、练习题 194
四、参考答案及解析 197
8.4 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 200
一、学习要求 200
二、重点与难点 200
三、练习题 200
四、参考答案及解析 204
8.5 个人理财业务活动涉及的相关其他法律法规及解释 208
一、学习要求 208
二、重点与难点 208
三、练习题 208
四、参考答案及解析 211
第9章 个人理财业务监管要求 214
9.1 个人理财业务管理概述 214
一、学习要求 214
二、重点与难点 214
三、练习题 214
四、参考答案及解析 216
9.2 对商业银行开展个人理财业务的监督管理 217
一、学习要求 217
二、重点与难点 218
三、练习题 218
四、参考答案及解析 220
9.3 个人理财业务的风险管理 223
一、学习要求 223
二、重点与难点 223
三、练习题 223
四、参考答案及解析 226
9.4 个人理财业务监管细则 228
一、学习要求 228
二、重点与难点 228
三、练习题 228
四、参考答案及解析 229
模拟试题（1） 231
参考答案 243
模拟试题（2） 244
参考答案 256