第一篇 基金投资准备篇 3
第一章 购买基金如何开户 3
一、开立账户有哪些规定 3
二、投资者申请开立基金账户需提供什么资料 4
（一）个人投资者申请开立基金账户需提供什么资料 4
（二）机构投资者申请开立基金账户需提供什么资料 4
三、个人投资者、机构投资者开立基金账户的程序 11
（一）投资者前往开放式基金直销中心办理开户 11
（二）投资者前往证券公司办理开户 12
（三）投资者前往银行办理开户 13
（四）投资者在网上办理开户 14
四、关于基金账户需要注意的一些事项 15
第二章 买基金的准备 16
一、知识准备 16
（一）财务知识 16
（二）基金管理公司的知识 16
（三）证券知识 17
（四）货币银行与国际金融知识 17
（五）宏观经济知识 17
（六）基金方面的法律法规知识 18
二、心理准备 18
（一）投资者的投资动机 18
（二）投资者买卖基金时应有的心理素质 19
（三）投资者买卖基金时应避免的心理 21
第三章 基金投资的风险与收益 24
一、基金投资的风险 24
（一）流动性风险 24
（二）买卖时点选择的风险 25
（三）法律政策风险 25
（四）周期性波动风险 25
（五）利率风险 25
（六）购买力风险 26
（七）基金运作风险 26
（八）操作或技术风险 26
（九）不可抗力风险 26
二、基金投资收益 27
（一）基金公司收益来源 27
（二）投资者买卖基金的收益来源 28
第四章 基金信息来源渠道 31
一、阅读三大证券报 31
二、看电视中的财经频道 31
三、国内专业基金资讯的网站 31
第五章 基金投资的主要术语 33
第二篇 基金投资入门篇 41
第六章 证券投资基金到底是什么 41
一、证券投资基金的定义 41
二、我国证券投资基金的特点 44
三、证券投资基金与股票、债券的区别 45
第七章 基金的分类 46
一、根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金 46
二、根据投资目标的不同，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金 47
三、根据投资理念的不同，可分为主动型基金与被动（指数）型基金 48
四、特殊类型基金包括伞型基金和保东基金等 48
第八章 基金费用是多少 49
一、基金的运营费用 49
（一）基金管理人报酬 49
（二）基金托管人的托管费 50
（三）基金销售服务费 50
二、基金的交易费用 51
三、基金的运作费用 51
四、基金投资者需要交纳的费用 52
（一）开放式基金的费用 52
（二）封闭式基金的费用 53
第九章 基金的管理人是谁 54
一、基金管理人是基金管理公司 54
二、基金管理人主要业务活动 54
（一）基金募集与销售 54
（二）投资管理 55
（三）基金运营 55
（四）受托资产管理 55
（五）投资咨询服务 55
三、基金管理人的职责 56
第十章 基金的托管人是谁 57
一、基金托管人是有托管资格的商业银行 57
二、托管人的主要业务活动 58
三、基金托管人的职责 58
第十一章 基金的收益如何分配 60
一、基金收益分配的原则 60
二、基金收益分配的方式 61
三、封闭式基金的收益分配 61
四、开放式基金的收益分配 61
五、收益分配方案的确定与公告 62
六、货币市场基金的收益分配 62
第十二章 基金缴多少税 64
一、基金公司的税收 64
二、基金管理人和基金托管人的税收 65
三、机构法人买卖基金的税收 65
四、个人投资者买卖基金的税收 65
第十三章 投资者认购（申购）和赎回开放式基金的步骤 67
一、投资者认购开放式基金的步骤 67
二、投资者申购开放式基金的步骤 69
三、投资者赎回开放式基金的步骤 69
第十四章 ETF和LOF是怎么回事 73
一、ETF和LOF的内涵及特点 73
二、ETF和LOF的区别 75
三、ETF与开放式基金和封闭式基金的区别 76
四、上证50 ETF是怎么回事 76
第十五章 基金是如何监管的 79
一、基金监管的主体 79
二、基金监管的内容 79
三、基金监管的目标 83
（一）保护投资者利益 83
（二）保证市场的公平、效率和透明 84
（三）降低系统风险 84
（四）推动基金业的规范发展 84
第十六章 影响基金价格的因素 85
一、影响基金价格的内部因素 85
（一）基金的净资产值 85
（二）基金盈利水平 85
（三）利息分配政策 87
二、影响基金价格的外部因素 87
（一）宏观经济因素 87
（二）制度建设因素 88
（三）市场因素 88
第三篇 基金投资基本分析篇 91
第十七章 基金定期报告与临时报告阅读 91
一、什么是基金招募说明书 91
二、如何读懂基金招募说明书 91
（一）基金招募说明书的主要披露事项 91
（二）阅读基金招募说明书的要点 92
（三）阅读基金招募说明书的实例及技巧 94
三、什么是基金上市交易公告书 96
四、如何读懂基金上市交易公告书 96
（一）阅读基金上市交易公告书的要点 96
（二）阅读基金上市交易公告书的实例及技巧 97
五、如何读懂基金年度报告 98
（一）阅读基金年度报告的要点 98
（二）阅读基金年度报告的实例及技巧 102
六、如何读懂基金半年度报告 105
（一）阅读基金半年度报告的要点 105
（二）阅读基金半年度报告的实例及技巧 106
七、如何读懂基金季度报告 106
（一）阅读基金季度报告的要点 107
（二）阅读基金季度报告的实例及技巧 107
八、如何读懂基金经理工作报告 107
（一）阅读基金经理工作报告的要点 107
（二）阅读基金经理工作报告的实例及技巧 108
九、如何读懂基金合同 109
（一）阅读基金合同的要点 109
（二）阅读基金合同的实例及技巧 109
十、如何读懂基金托管协议 111
（一）阅读基金托管协议的要点 111
（二）阅读基金托管协议的实例及技巧 112
十一、如何读懂基金临时报告和基金澄清公告 112
（一）基金临时报告 112
（二）基金澄清公告 113
（三）阅读基金临时报告的实例 113
第十八章 如何选择一个优秀的基金管理公司 115
一、适合自己的偏好，选择合适的基金管理公司是投资者在投资基金时应当首要考虑的问题 115
二、基金管理公司管理是否规范 115
三、基金管理公司历史业绩好坏 116
四、基金管理公司资产组合及投资策略 117
五、优秀的基金公司投资风格前后有连贯性 118
六、基金经理的选股和择时能力及管理团队 118
七、基金管理公司的市场形象、对投资者服务的质量和水平 119
第四篇 基金投资技术分析篇 123
第十九章 基金投资的技术分析概述 123
一、基金投资技术分析的内涵及基本假设 123
（一）投资基金技术分析的内涵及基金假设 123
（二）投资基金技术分析的基本假设 123
二、基金投资技术分析的要素 125
三、基金技术分析应注意的问题 126
第二十章 如何看基金的K线图 127
一、K线的含义 127
二、K线的主要形状及市场意义 128
三、使用基金K线时应注意的问题 129
四、特殊K线组合在基金买卖中的应用 129
五、趋势线、轨道线的应用 133
第二十一章 如何运用量价关系判断基金的买卖点 137
一、量价关系的内涵 137
二、量价关系的主要内容 137
三、运用量价关系判断基金的买卖点 139
第二十二章 如何运用基金K线形态判断基金的买卖点 140
一、基金K线形态的种类 140
二、基金K线形态分析及市场含义 140
三、运用基金K线形态判断基金的买卖点 146
第二十三章 基金行情表解读 148
一、单个基金分时走势界面说明 148
二、单个基金日K线动态分析界面说明 149
综述篇 153
综述篇 证券投资基金综述 153
一、证券投资基金2006年收益大丰收 153
二、2007年一季度收益相差悬殊 154
三、封闭式基金的投资机会 155
附录 主要基金投资指南 161