1导论 1
1.1 选题意义 2
1.2 研究方法 5
1.3 研究框架 7
1.4 创新点与进一步的研究方向 9
2激励相容、资本约束相关研究理论综述 11
2.1 激励相容 12
2.1.1 激励理论研究的两条思路：管理学与经济学 12
2.1.2 不对称信息条件下的激励理论 22
2.1.3 新规制理论在银行业监管中的应用 39
2.2 资本约束 60
2.2.1 银行资本与资本约束 62
2.2.2 资本约束作用的主要理论观点 66
2.2.3 资本数量、资本筹集与风险管理 68
2.3 激励相容与资本约束的关系 73
2.4 资本约束下激励相容理念在国际银行业监管标准的体现 78
2.4.1 旧巴塞尔协议 78
2.4.2 新巴塞尔协议的三大支柱 82
2.4.3 资本约束下激励相容理念的具体体现 89
3我国银行业资本现状激励相容性研究 93
3.1 我国银行业资本现状的实证检验 95
3.1.1 银行盈利性与资本充足率关系的实证检验 96
3.1.2 银行盈利性与资本结构的实证研究 107
3.2 国有银行注资方案评析 110
3.2.1 中国银行业注资历程 111
3.2.2 中国银行业注资低激励相容性分析 114
4我国银行业进入监管激励相容性研究 123
4.1 世界三种主要不同资本金制度比较 129
4.2 资本金制度在我国银行业中的实践 131
4.2.1 法定资本金制度的运用与评价 131
4.2.2 授权资本金制度在我国商业银行中的运用与改革 133
5我国银行业日常审慎监管激励相容性研究 135
5.1 我国银行业市场约束力的实证检验（1994-2004） 138
5.1.1 文献回顾 138
5.1.2 基本模型的建立 141
5.1.3 我国银行业市场约束的经验分析 143
5.2 我国银行业日常审慎监管低激励相容状况再分析 146
5.3 我国银行业日常审慎监管低激励相容状况案例分析 155
5.3.1 某市金融业日常审慎监管低激励相容现状 155
5.3.2 我国银监会实施监管收费的激励不相容分析 163
5.4 小结 167
6我国银行业退出监管机制激励相容性研究 169
6.1 银行失败与资本比率关系的Logit分析 172
6.1.1 Logit模型的设定 172
6.1.2 银行失败概念的界定 173
6.1.3 样本、数据与变量选择 174
6.1.4 结果及其分析 175
6.2 隐性存款担保机制与资本约束机制利弊比较 177
6.2.1 隐性存款担保机制与资本约束机制的区别 177
6.2.2 隐性存款担保机制与资本约束机制实证比较——银行待遇与中小银行 178
6.3 隐性存款担保机制退出的难题 184
6.4 资本约束机制的成本 187
6.5 小结 189
7监管再造：银行业激励相容监管新思路 191
7.1 中国银行监管体制及监管方式的演变 192
7.2 我国银行业监管面临的问题 195
7.3 监管再造概念的提出 203
7.4 监管再造方案设计 204
7.4.1 激励：改善银行外部监管的必然选择 205
7.4.2 约束：充分发挥市场力量的制衡作用 211
7.4.3 相容：实现监管与银行目标的充分融合 275