第一章 导论 1
第一节 问题的提出和基本范畴界定 1
一、问题的提出 1
二、选题的意义 2
三、基本范畴界定 6
第二节 金融监管有效性的理论研究基础及评述 8
一、金融监管有效性的理论研究基础 8
二、金融监管有效性的理论评述 12
第三节 本书的重点、难点、创新点 19
一、本书的重点 19
二、本书的难点 21
三、本书的创新点 21
第四节 本书研究方法和研究思路 24
一、研究方法 24
二、研究思路 25
第二章 金融监管有效性的评价标准 28
第一节 有效金融监管的实施条件和发展趋势 28
一、有效金融监管的内涵 28
二、有效金融监管的实施条件 29
三、有效金融监管的发展趋势 31
第二节 金融监管有效性的成本—收益分析 34
一、成本—收益分析的框架和步骤 34
二、监管成本的范畴与测定 36
三、监管收益的范畴与测定 41
四、监管成本和收益的评价研究 42
第三节 金融监管的适度有效干预模型 44
一、适度有效干预模型的提出 44
二、金融监管适度有效性的理念内涵 46
三、金融监管适度有效性的考察重点 49
第四节 监管最优对策的博弈模型 50
一、监管最优对策博弈模型的前提和假设 50
二、博弈模型分析 51
三、对均衡结果的解释分析 52
本章小结 53
第三章 金融开放环境与金融监管有效性 55
第一节 金融全球化对金融监管有效性的影响 56
一、金融全球化的根本推动力 56
二、金融全球化的内容 57
三、金融全球化与金融风险理论综述 60
四、金融全球化下的金融风险分析 63
五、金融全球化对金融监管有效性的影响 67
第二节 金融自由化对金融监管有效性的影响 71
一、金融自由化的内容 71
二、金融自由化与金融风险的理论综述 72
三、金融自由化与金融风险的模型分析 75
四、金融自由化对金融监管有效性的影响 79
第三节 金融创新对金融监管有效性的影响 81
一、金融创新：金融业发展的永恒动力与趋势 81
二、金融创新的理论概说 83
三、金融创新与金融监管的关系分析 85
四、金融创新对金融监管有效性的挑战 89
本章小结 91
第四章 监管目标和模式调整与金融监管有效性 93
第一节 监管目标：金融监管有效性的核心 93
一、监管目标变迁 93
二、监管目标比较 94
三、监管目标分析 96
四、我国金融监管目标创新取向 97
第二节 监管模式：金融监管有效性的制度保证 100
一、金融经营模式与金融监管模式的考察 100
二、金融经营模式的模型分析 102
三、金融监管模式的模型分析 106
第三节 我国金融监管模式的设想对策 110
一、我国金融监管模式的现实状况 110
二、我国金融监管模式存在的问题 111
三、我国未来金融监管模式的设计原则 113
四、我国金融监管模式的未来设想及对策 115
本章小结 117
第五章 监管协调机制与金融监管有效性 118
第一节 监管协调机制的界定及成本—收益分析 118
一、关于“协调”的理论来源 118
二、金融监管协调机制内涵界定 120
三、金融监管协调机制的成本—收益分析 124
第二节 货币政策与金融监管协调 128
一、货币政策与金融监管协调的必要性 128
二、发达国家中央银行与金融监管机构的协调内容和经验 130
三、建立我国货币政策与金融监管协调机制的思考 135
第三节 金融监管国际协调与合作 138
一、协调与合作的必要性：金融风险的加剧与防范 138
二、金融全球化下的风险联动性分析：戈登模型 139
三、金融监管国际协调与合作的理性选择——HAMADA图分析 140
四、金融监管国际协调与合作的实践探索过程——以巴塞尔协议为例 143
五、加强我国金融监管的国际协调，不断提高金融监管有效性 145
本章小结 148
第六章 中国金融分业监管的有效性分析 149
第一节 我国银行业监管的有效性分析 149
一、银行业监管的基本内容 149
二、国际银行业监管标准对我国银行监管的影响 153
三、全面提高银行业监管水平，加强银行监管的有效性 157
第二节 我国证券业监管的有效性分析 161
一、证券业监管的内涵 161
二、证券业监管的理论基础 162
三、中国股市现状：透视证券业监管问题 166
四、加快证券业监管创新，不断提高监管水平和效率 170
第三节 中国保险业监管的有效性分析 172
一、保险业监管的内涵 172
二、保险业监管的理论基础 173
三、保险监管的主要内容和国际保险监管新框架 174
四、我国现有保险监管效率不足的主要表现 177
五、促进保险业发展，增加保险监管有效性的对策建议 178
本章小结 180
第七章 提高我国金融监管有效性的对策研究 182
第一节 我国银行不良资产的化解与监管 182
一、我国银行不良资产的形成 183
二、我国银行不良资产的特点和现状 185
三、不良资产形成原因：监管过度和监管不足 186
四、化解和防范不良资产的监管对策与思路 188
第二节 金融衍生产品的监管 191
一、金融衍生产品概述 191
二、金融衍生产品的发展特征 193
三、金融衍生产品风险的特殊性 195
四、金融衍生产品的有效监管问题 198
第三节 外资金融机构的监管 200
一、在华外资银行的情况 200
二、外资银行进入中国的效应分析 202
三、对外资银行的监管对策与建议 206
第四节 国际资本流动的风险监管 209
一、资本流入的主要风险分析 210
二、资本流出的主要风险分析 215
三、私人资本流动成为国际资本流动的主角，风险性、波动性增大 219
四、加强国际资本流动监管的对策和建议 220
本章小结 224
主要参考文献 226
后记 234