第一篇 商业银行运营架构 3
第1章 商业银行运营概述 3
第一节 商业银行的概念、特点与职能 3
第二节 商业银行的组织形式 8
第三节 商业银行的设立 18
第四节 商业银行的经营原则 25
第五节 我国的商业银行体系 28
第2章 商业银行人力资源管理 36
第一节 商业银行人力资源管理概述 36
第二节 商业银行员工的招聘与培训 40
第三节 商业银行员工的激励与约束机制 43
第3章 商业银行信息技术体系 55
第一节 商业银行信息技术应用和发展 55
第二节 商业银行计算机系统与应用软件系统开发 64
第三节 商业银行信息技术组织架构 71
第二篇 商业银行监管 85
第4章 商业银行的内部控制体系 85
第一节 商业银行内部控制制度 86
第二节 商业银行内部稽核 93
第三节 商业银行会计核算 103
第5章 商业银行外部监管 112
第一节 金融监管的目的、原则和内容 112
第二节 金融监管的方式 120
第三节 外部审计 126
第四节 巴塞尔协议及其对银行业的影响 130
第三篇 商业银行经营环境与营销策略 143
第6章 商业银行经营环境与战略规划 143
第一节 国内外经济金融形势分析与预测 143
第二节 商业银行的经营环境与面临的挑战 149
第三节 商业银行发展规划 157
第7章 商业银行营销策略 167
第一节 商业银行与市场营销 167
第二节 营销计划与实施 180
第三节 商业银行客户经理制 184
第四篇 商业银行业务运作 195
第8章 商业银行负债业务 195
第一节 商业银行的资本 195
第二节 商业银行的存款业务 208
第三节 商业银行的非存款业务 219
第9章 商业银行资产业务 233
第一节 商业银行的现金资产 233
第二节 商业银行的贷款 240
第三节 商业银行的证券投资 261
第10章 商业银行中间（表外）业务 269
第一节 商业银行中间（广义表外）业务 269
第二节 商业银行金融服务类中间（传统表外）业务 276
第三节 商业银行有风险中间（狭义表外）业务 290
第11章 商业银行国际业务 297
第一节 商业银行国际业务概述 297
第二节 商业银行国际结算业务 302
第三节 商业银行国际融资业务 307
第四节 商业银行外汇资金业务 314
第五篇 商业银行管理 325
第12章 商业银行资产负债管理 325
第一节 商业银行资产负债管理方法 325
第二节 商业银行资产负债综合管理 329
第三节 商业银行资产负债组合 333
第四节 商业银行资产证券化 342
第13章 商业银行流动性管理和利率敏感性分析 349
第一节 商业银行流动性管理 349
第二节 商业银行利率敏感性及利率风险管理 358
第14章 商业银行风险管理 371
第一节 商业银行风险管理概述 371
第二节 商业银行风险识别和估计 378
第三节 商业银行风险评价和处理 382
第四节 商业银行欺诈及其防范 388
第五节 商业银行计算机风险及其防范 396
第15章 商业银行绩效管理 406
第一节 商业银行的财务报表 406
第二节 商业银行成果分析与评价 413
第三节 商业银行成本利润管理 423
第四节 商业银行业绩分析与考核 430
专业术语中英文索引 442
专栏1-1 中国银行组织架构 16
专栏1-2 一个稳健的行政管理组织所应具备的特征 16
专栏1-3 我国的商业银行体系 32
专栏1-4 我国银行业概况 33
专栏1-5 国有独资商业银行股份制改造试点十项任务 33
专栏2-1 怎样做个好员工 49
专栏2-2 中共人才协调小组负责人谈《中共中央、国务院关于进一步加强人才工作的决定》 52
专栏3-1 数据泄密，险引风波 81
专栏4-1 我国商业银行内部控制存在五大问题 92
专栏4-2 巴林银行倒闭：源于内部控制与内部稽核控制的混乱 102
专栏4-3 会计职能——以卢森堡为例 110
专栏5-1 领会方法精神实施有效监管（摘要）——中国银监会负责人就《银行业监督管理法》颁布答记者问 117
专栏5-2 日本一地方银行被政府接管——本报驻日本特约记者张莉霞 118
专栏5-3 德意志银行的难题 120
专栏5-4 引入社会中介机构参与银行监管 129
专栏6-1 如何判断经济周期 148
专栏6-2 我国利率市场化改革的进程 152
专栏6-3 金融业经营与监管模式的演变 155
专栏7-1 美国美联银行的客户经理的职责和服务对象 189
专栏7-2 汇丰银行的客户经理简况 190
专栏7-3 客户经理与风险经理 190
专栏7-4 中国银行试行风险经理制 190
专栏8-1 我国商业银行增加资本金的新途径 207
专栏8-2 外资银行收费引起的反响 216
专栏9-1 票据贴现案例 241
专栏9-2 我国消费信贷发展迅速 242
专栏9-3 补偿余额案例 252
专栏9-4 成本-收益贷款定价方法案例 255
专栏10-1 货币互换交易案例 293
专栏10-2 利率互换案例 294
专栏10-3 金融期货交易案例 295
专栏10-4 金融期权交易案例 296
专栏11-1 保理业务概述 312
专栏11-2 远期外汇交易案例 316
专栏11-3 地点套汇案例 316
专栏11-4 时间套汇案例 317
专栏11-5 外汇期权交易案例 318
专栏12-1 线性规划法案例 327
专栏12-2 风险调节资本收益系统（RORAC）简介 332
专栏12-3 我国住房抵押贷款证券化的模式构想 346
专栏13-1 美国大陆伊利诺银行的流动性危机 350
专栏13-2 某商业银行流动性方案选择 356
专栏13-3 美国商业银行使用的流动性预测方法 357
专栏13-4 某商业银行的意外流动性危机 357
专栏14-1 银行盗窃案例1 388
专栏14-2 银行盗窃案例2 388
专栏14-3 银行盗窃案例3 389
专栏14-4 银行盗窃案例4 389
专栏14-5 银行诈骗案例1 390
专栏14-6 银行诈骗案例2 390
专栏14-7 银行诈骗案例3 390
专栏14-8 伪造银行凭证案例1 391
专栏14-9 伪造银行凭证案例2 391
专栏14-10 我国反洗钱的最新动态 394
专栏14-11 计算机犯罪案例 404
专栏15-1 国有商业银行股改必须达到的七项指标 417
专栏15-2 英国某银行控股集团1997年业绩分析 435
专栏15-3 某商业银行海外机构经济效益考核办法 440