第一篇 体系篇 3
第1章 个人理财业务发展历程 3
一、个人理财业务的起源 3
二、从零售银行业务到私人银行业务 6
三、个人理财业务营销理论的变迁：从4P、4C到4R 17
四、“以客户为中心”的基本内涵 22
第2章 个人理财业务体系 26
一、个人理财业务的本质 26
二、个人理财业务的基本内容 28
三、全面满足客户金融服务需求的业务体系 42
第3章 个人理财服务的组织结构与流程 61
一、个人理财服务的组织结构 61
二、个人理财业务事业部制经营 75
三、个人理财服务的基本流程 79
第4章 个人理财业务发展的限制与趋势 84
一、个人理财业务发展的政策限制 84
二、个人理财业务发展的技术限制 88
三、个人理财业务的保障性限制 91
四、个人理财业务的发展趋势 94
第5章 个人理财业务市场前景与差异性分析 104
一、社会财富分配的变革与个人财富管理需求 104
二、个人理财业务市场前景分析 110
三、不同金融机构的个人理财业务差异性分析 115
第二篇 策略篇 125
第6章 银行个人理财业务的基本策略 125
一、客户关系营销管理策略 125
二、个人理财产品策略 135
三、个人理财业务营销策略 143
第7章 美洲银行的个人理财业务发展策略 154
一、花旗银行的理财服务策略与体系 154
二、美联银行的一切“以客户为中心”营销策略 157
三、摩根大通银行的零售业务营销策略 159
四、纽约银行的贵宾理财业务 161
五、富国银行的“人才管理+交叉营销”策略 163
第8章 欧洲银行的个人理财业务策略 166
一、荷兰银行的贵宾理财营销方略 166
二、瑞银集团：客户关系＋服务＋产品 169
三、汇丰银行的个人理财服务理念与策略 171
四、苏格兰皇家银行：专营财富管理业务的银行 173
五、渣打银行的个人理财业务发展攻略 175
六、法国兴业银行的私人银行业务发展策略 177
第9章 港台地区银行的个人理财业务策略 179
一、台湾银行业的理财业务发展经验及其借鉴 180
二、恒生银行的理财业务发展体系 182
三、东亚银行的个人理财业务策略 184
第10章 国内银行的个人理财业务策略 189
一、中国工商银行：注重品牌建设与竞争 190
二、中国建设银行：以变应变求发展 192
三、中国银行：瞄准高端客户全力打造“全球服务” 194
四、光大银行：产品创新树品牌 197
五、中信银行：“以人为本”的理财业务发展策略 199
六、民生银行：以创新为突破口发展个人理财业务 201
七、招商银行：注重为客户提供差异化解决方案 203
第三篇 政策篇 209
第11章 个人税收政策 209
一、税务基础 209
二、个人所得税 214
三、利息税 235
四、遗产税 239
五、其它税种 242
第12章 人养老保险政策 253
一、国外通行的个人养老保险制度模式与政策 254
二、制定个人养老保险政策应遵循的基本原则 260
三、我国个人养老保险制度的改革 265
四、我国现行的个人养老保险政策 270
第13章 失业保险与最低保障政策 276
一、国外失业保险制度的建立与发展 277
二、我国失业保险制度的改革 283
三、我国失业保险政策的基本内容 289
四、我国居民最低保障政策的基本内容 296
第14章 个人医疗保险政策 303
一、国外个人医疗保险制度特点与模式 304
二、我国个人医疗保险制度的改革 315
三、我国个人医疗保险政策的基本内容 321