第一篇 银行知识与业务 1
1.1 中国银行业概况 2
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 2
1.1.2 银行业金融机构 8
练习与巩固 20
1.2 银行经营环境 22
1.2.1 经济环境 22
1.2.2 金融环境 29
练习与巩固 47
1.3 银行主要业务 52
1.3.1 存款业务 52
1.3.2 贷款业务 61
1.3.3 其他银行业务 69
练习与巩固 131
1.4 银行管理 149
1.4.1 银行风险管理 149
1.4.2 银行资本管理 169
1.4.3 银行绩效管理 177
1.4.4 银行金融创新 191
练习与巩固 206
第二篇 银行业相关法律法规 212
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 213
2.1.1 银行业监督管理措施 213
2.1.2 违反银行业管理规定的惩处措施 218
2.1.3 银行业反洗钱法律规定 220
练习与巩固 233
2.2 银行主要业务法律规定 235
2.2.1 存款业务法律规定 235
2.2.2 授信业务法律规定 237
2.2.3 银行业务禁让 244
练习与巩固 247
2.3 民事法律基本规定 253
2.3.1 民事权利主体 253
2.3.2 民事法律行为和代理 254
2.3.3 合同法律制度 257
练习与巩固 270
2.4 商事法律基本规定 273
2.4.1 公司法律制度 273
2.4.2 破产法律制度 282
2.4.3 票据法律制度 295
2.4.4 担保法律制度 300
练习与巩固 304
2.5 银行业犯罪及刑事责任 319
2.5.1 破坏金融管理秩序罪 319
2.5.2 危害货币管理罪 322
2.5.3 破坏金融机构组织管理罪 324
2.5.4 破坏银行管理罪 324
2.5.5 金融诈骗罪 326
2.5.6 银行业相关职务犯罪 331
练习与巩固 340
第三篇 银行从业人员职业操守 342
3.1 从业基本准则 343
3.1.1 诚实信用 343
3.1.2 守法合规 343
3.1.3 专业胜任 344
3.1.4 勤勉尽职 344
3.1.5 保护商业秘密与客户隐私 344
3.1.6 公平竞争 344
3.2 银行业从业人员与客户 344
3.2.1 熟知业务 344
3.2.2 监管规避 344
3.2.3 岗位职责 345
3.2.4 信息保密 345
3.2.5 利益冲突 345
3.2.6 内幕交易 346
3.2.7 了解客户 346
3.2.8 反洗钱 346
3.2.9 礼貌服务 346
3.2.10 公平对待 346
3.2.11 风险提示 347
3.2.12 信息披露 347
3.2.13 授信尽职 347
3.2.14 协助执行 347
3.2.15 礼物收送 348
3.2.16 娱乐及便利 348
3.2.17 客户投诉 348
3.3 银行业从业人员与同事 349
3.3.1 尊重同事 349
3.3.2 团结合作 349
3.3.3 互相监督 349
3.4 银行业从业人员与所在机构 350
3.4.1 忠于职守 350
3.4.2 争议处理 350
3.4.3 离职交接 350
3.4.4 兼职 350
3.4.5 爱护机构财产 350
3.4.6 费用报销 351
3.4.7 电子设备使用 351
3.4.8 媒体采访 351
3.4.9 举报违法行为 351
3.5 银行业从业人员与同业人员 352
3.5.1 互相尊重 352
3.5.2 交流合作 352
3.5.3 同业竞争 352
3.5.4 商业保密与知识产权保护 352
3.6 银行业从业人员与监管者 353
3.6.1 接受监管 353
3.6.2 配合现场检查 353
3.6.3 配合非现场监管 353
3.6.4 禁止贿赂及不当便利 353
练习与巩固 354