第一章 绪论 1
第一节 问题的提出和选题的意义 1
第二节 研究思路和主要内容 3
第三节 研究对象和研究方法 6
第四节 本书的创新和不足 7
第二章 跨国银行国际竞争力理论 10
第一节 跨国银行概念的界定 10
一 跨国银行的概念 10
二 跨国银行的产生和发展 12
第二节 跨国银行成因理论及其评价 22
一 内部化理论（Internalization Theory） 23
二 产业组织理论（Industries Organization Theory） 24
三 区位优势理论（District Advantage Theory） 24
四 国际贸易和国际投资理论（Theory of International Trade and International Investment） 25
五 折中理论（Eclectic Theory） 27
第三节 国际竞争力的含义和界定 28
一 国际竞争力的产生和发展 29
二 本章对国际竞争力的界定 30
第四节 跨国银行国际竞争力理论界定和理论分析 33
一 跨国银行国际竞争力的概念界定 33
二 跨国银行国际竞争力理论模型及评价 35
三 跨国银行竞争优势、可持续竞争优势的理论来源和演变 46
第三章 当代全球跨国银行发展变化的新特点及其提升国际竞争力的经验 51
第一节 当代全球跨国银行发展变化的新特点及其趋势 51
一 世界经济良好的发展环境促使跨国银行利润继续保持较高增长 51
二 跨国银行超级并购实现其规模扩张来提升其国际竞争力 55
三 跨国银行实行全能银行向混业经营发展 60
四 跨国银行运用信息技术向电子化和网络化发展 62
五 跨国银行风险管理和监管日益增强 65
六 中国市场成为跨国银行利润追逐的目标 70
第二节 发达国家跨国银行发展战略、风险管理及国际竞争力比较 74
一 发达国家跨国银行的发展战略 74
二 发达国家跨国银行的经营策略 82
三 发达国家跨国银行的风险管理与监管 97
四 发达国家跨国银行国际竞争力比较 108
五 发达国家跨国银行国际竞争力发展的借鉴和启示 110
第三节 发展中国家引进跨国银行决定因素、效应及国际竞争力比较 112
一 金融全球化与发展中国家吸引跨国银行 112
二 决定跨国银行进入发展中国家的主要因素 118
三 跨国银行进入发展中国家的效应分析 135
四 发展中国家对跨国银行风险管理及监管措施 146
五 发展中国家引进跨国银行的经验及启示 154
第四章 跨国银行国际竞争力及影响因素结构分析 156
第一节 分析思路和框架 156
一 跨国银行国际竞争力或竞争效率的微观结构性基础 158
二 跨国银行国际竞争力或竞争效率的宏观结构性基础 159
第二节 跨国银行的产权结构与银行竞争力或竞争效率的关系 160
一 跨国银行产权的含义 160
二 跨国银行产权结构模式比较 160
三 跨国银行所有权结构对公司治理的影响 166
四 跨国银行产权结构与银行竞争力或竞争效率的关系 173
第三节 跨国银行市场结构与竞争力或竞争效率关系 180
一 跨国银行集中与竞争关系的最新发展 180
二 跨国银行规模与竞争效率 202
第四节 跨国银行金融稳定与银行集中和竞争关系 209
一 金融稳定与银行集中和竞争 209
二 技术进步、监管、法律与银行业集中和竞争 216
第五章 中国商业银行国际竞争力问题实证分析 220
第一节 中国商业银行国际竞争力现状 220
第二节 中国商业银行产权结构与银行竞争效率关系比较分析 223
一 中国商业银行产权结构与银行竞争力或竞争效率关系比较 223
二 国有商业银行效率低下的成因分析 225
第三节 中国商业银行市场结构与竞争效率关系比较分析 227
一 中国商业银行组织结构和市场份额分析 227
二 中国商业银行市场集中度和赫芬达指数分析 230
第四节 中国商业银行效率及其影响因素结构分析 237
一 商业银行效率的评价方法——DEA理论综述 237
二 中国商业银行效率问题研究观点综述 239
三 中国商业银行效率DEA方法的计量模型及其实证分析 241
第五节 中国商业银行资产质量与竞争效率关系分析 250
一 中国商业银行不良贷款问题分析 250
二 中国商业银行资本充足率问题分析 254
第六节 中国商业银行金融创新问题分析 259
一 经营产品单一，业务雷同 259
二 银行主要以传统的存贷款业务为主，缺乏业务开拓与创新能力 259
三 中国国有商业银行实行分业经营，使国有商业银行经营收益空间更加狭小 262
第七节 中国商业银行国际化与竞争效率分析 263
一 中国商业银行国际化的作用 264
二 中国商业银行国际化存在的问题 267
第六章 中国商业银行提升国际竞争力的战略目标和策略 268
第一节 中国商业银行提升国际竞争力的战略目标和发展战略 268
一 中国商业银行提升国际竞争力的战略目标 268
二 中国商业银行提升国际竞争力的发展战略 273
第二节 中国商业银行提升国际竞争力的策略 278
一 完善金融生态建设，创造良好的宏观经济环境 278
二 加快国有商业银行股份制改造，实现有效的公司治理结构 279
三 建立扁平化和矩阵式组织结构，重塑银行组织架构和业务流程 280
四 不断进行金融创新，提高核心业务能力和中间业务能力 281
五 加强全面风险管理，有效处置不良资产 283
六 加快资本市场的发展，多种途径提高资本充足率 284
七 加强中资银行与外资银行的合作，提高银行核心竞争力 286
八 积极走跨国并购道路，加速中国银行业国际化发展 287
参考文献 291
后记 307
表2—1 1984—1992年各国跨国银行资产表 18
表2—2 主要国家外国银行资产占各国银行资产的百分比 19
图3—1 1989—2005年全球1000家大银行税前总利润变化情况 52
图3—2 1989—2005年全球1000家大银行资本回报率和资产回报率变化情况 52
图3—3 1989—2005年全球1000家大银行总资产变化情况 56
图3—4 1989—2005年全球1000家大银行总一级资本变化情况 57
表3—1 2000—2004年全球网络银行用户数量 63
表3—2 1997—2004年主要发达国家银行体系稳健性指标 66
表3—3 2005年中国入围1000家银行的19家银行实际情况 71
图3—5 荷兰银行SBU组织结构 88
图3—6 花旗银行的组织结构 90
图3—7 花旗集团消费金融管理架构 92
图3—8 银行服务—收益链图 95
图3—9 巴克莱银行的风险管理委员会 98
图3—10 法国巴黎国民银行风险管理组织结构 98
表3—4 1973—2005年在美国的外国银行营业机构所占市场份额 105
表3—5 2005年全球1000家大银行前10强银行主要指标比较 109
表3—6 1981—2005年全球GDP实际增长（平均年GDP以1995年价格和汇率为基准计算GDP） 113
表3—7 1996—2004年新兴市场国家净资本流入情况 115
图3—11 流入新兴地区金融部门的外国直接投资 117
图3—12 各类投资者对新兴市场经济体银行的收购 117
表3—8 新兴市场国家外资银行资产占银行总资产的比例 118
表3—9 1995—2000年拉美国家外资银行市场份额 120
表3—10 2003年若干中东欧国家的外资银行数量及资产额 124
表3—11 中国加入WTO后银行业对外开放时间表 126
表3—12 1980—2005年外资银行在华设立机构的数量分布 128
表3—13 2005年外资银行在华机构分布情况 129
表3—14 外资入股中国商业银行一览表 133
表3—15 1991—2001年外资银行资产负债简表 140
表3—16 2002—2005年外资银行资产负债简表 142
表3—17 2000—2004年新兴市场国家银行体系稳健性指标 151
图4—1 跨国银行国际竞争力或竞争效率的宏观影响因素及其相互关系 157
图4—2 跨国银行国际竞争力或竞争效率的微观影响因素及其相互关系 157
表4—1 2004年三菱东京集团10大股东情况 164
图4—3 花旗集团公司治理结构 167
图4—4 三菱东京公司治理结构 172
表4—2 1990—1995年主要发达国家商业银行资产和股票市值占GDP的比重 181
表4—3 1994—2005年全球最大的25家银行资产占全部1000家银行总资产的比例 183
表4—4 欧洲银行集中度比较 184
表4—5 美国银行业结构变化趋势 186
表4—6 新兴市场主要国家和地区的银行业集中度 200
表4—7 1998年美国商业银行的盈利能力与效率（按规模划分） 206
表4—8 1977—2000年在24次危机中银行危机平均累计财政成本 211
表4—9 1977—1998年由银行危机带来的产出损失 211
表5—1 1998年以来中国8大要素在世界的排名表 220
图5—1 2002—2005年中国银行业资产占GDP比重 222
表5—2 中国不同所有权的商业银行效率指标 223
表5—3 2000—2005年各类银行存款、贷款、资产占所有金融机构比重 227
图5—2 国有商业银行存款、贷款、资产占所有金融机构比重变化 228
图5—3 股份制商业银行存款、贷款、资产占所有金融机构比重变化 228
图5—4 外资银行存款、贷款、资产占所有金融机构比重变化 228
表5—4 2000—2005年中国商业银行的集中度1 231
图5—5 2000—2005年中国商业银行不包含外资银行的前10家银行集中度 232
图5—6 2000—2005年中国商业银行前4家银行集中度 232
表5—5 2000—2005年中国商业银行的集中度2 232
图5—7 2000—2005年中国商业银行包含外资银行的前10家银行集中度 233
表5—6 2000—2005年中国商业银行业的赫芬达（HHI）指数 235
图5—8 2000—2005年中国商业银行业包含外资银行的赫芬达指数变化 236
图5—9 2000—2005年中国商业银行业不包含外资银行的赫芬达指数变化 236
表5—7 1994—2005年中国商业银行效率的变化情况 243
表5—8 2000—2005年中国商业银行效率排名 244
表5—9 1994—2005年中国商业银行规模效率的变化 245
表5—10 中国商业银行效率影响因素分析 248
图5—10 1998—2005年中国商业银行不良贷款率 251
表5—11 2005年中国商业银行不良贷款余额及构成情况 251
图5—11 2004—2005年中国主要商业银行资本充足率 255
表5—12 1995—2005年中国金融机构存贷款变化状况 260
表5—13 1995—2005年四大国有商业银行的资产负债结构 262
表5—14 1993—2002年中国银行海外机构的经营情况 265
表5—15 2003—2004年中国银行分地区资产额与营业利润额及占比 266
表6—1 1990—2005年中国经常项目、资本项目、外汇储备变动表 271
图6—1 1990—2005年中国外汇储备的增长变化 272