第一篇 现代金融基本理论第一章 货币与信用 3
基本理论 3
一、货币 3
二、信用 7
案例研究 9
案例一：劣币驱逐良币 9
案例二：电子货币的产生和发展 10
案例三：中国的汽车消费信贷模式 12
第二章 利息和利率 16
基本理论 16
一、利息与利率 16
二、利率市场化问题 21
案例研究 24
案例一：关于美联储调整利率的评析 24
案例二：发达国家利率市场化进程 26
案例三：中国利率市场化的重大突破 29
案例四：中央银行“三箭齐发”治理流动性过剩 32
第三章 货币政策 35
基本理论 35
一、货币政策概念 35
二、货币政策类型 35
三、货币政策特征 35
四、货币政策的目标 36
五、单目标与多目标 37
六、货币政策工具 38
七、货币政策传导机制 43
案例研究 45
案例一：改革开放后中国货币政策实施中存在的问题 45
案例二：西方国家对货币政策目标的选择 50
第四章 金融监管 55
基本理论 55
一、金融监管的定义 55
二、金融监管的目标与原则 55
三、金融监管的理论依据 56
四、金融危机与金融监管的作用 57
五、金融监管体制及其类型 58
六、我国金融监管模式的“瓶颈”及发展趋势 62
案例研究 63
案例一：“327”国债期货事件钩沉 63
案例二：金融监管之剑必须高悬 66
第二篇 银行业务 71
第五章 银行负债业务 71
基本理论 71
一、商业银行制度与商业银行机构体系的建立与形成 71
二、存款的作用和我国存款业务发展现状 75
三、存款的风险 77
四、存款的种类 78
五、商业银行组织吸收存款的原则和策略 82
案例研究 84
案例一：存款金额大小写不一致纠纷案 84
案例二：存单挂失无效纠纷案 85
案例三：北京某公司诉某银行存单纠纷案 87
案例四：储户不当得利返还纠纷案 88
第六章 银行资产业务 90
基本理论 90
一、商业银行贷款业务概述 90
二、商业银行的投资业务 97
案例研究 100
案例一：信用贷款违规发放 100
案例二：借款人的变更对保证人保证责任的影响 103
案例三：代客外汇买卖纠纷 106
案例四：银行证券组合投资的调整 108
第七章 银行中间业务 110
基本理论 110
一、中间业务的概念 110
二、中间业务的一般性质 110
三、中间业务的种类 112
四、结算业务 112
五、代理类中间业务 115
六、担保类中间业务 115
七、承诺类中间业务 116
八、交易类中间业务 117
九、基金托管类业务和咨询顾问类业务 118
十、我国商业银行中间业务的风险管理 119
案例研究 120
案例一：空白背书能否转移票据权利 120
案例二：A县农行诉B公司、C食品厂汇票付款案 122
案例三：借款保函项下的索赔案 124
案例四：中国××银行信托投资公司诉中国×××原材料总公司信托贷款担保合同纠纷案 125
第八章 银行业务的拓展与创新 130
基本理论 130
一、新市场形势下银行业务多元化的必要性 130
二、银行业务拓展的渠道和体现 131
案例研究 138
案例一：我国银证合作发展管窥录 138
案例二：中国民生银行金融创新的成功经验及启示 143
案例三：储蓄合同纠纷拷问银行卡安全 146
第三篇 证券业务 153
第九章 证券发行业务 153
基本理论 153
一、证券发行市场主体 153
二、证券发行的基本程序 154
三、证券发行方式 158
四、证券发行价格 159
案例研究 160
案例一：2007年中海油田服务股份有限公司公司债券发行情况 160
案例二：中信银行股份有限公司首次公开发行A股发行安排 165
第十章 证券交易业务 171
基本理论 171
一、流通市场概述 171
二、证券交易 174
三、证券交易风险 184
案例研究 187
案例一：中国工商银行成功上市并在二级市场上交易平稳 187
案例二：大庆联谊欺诈上市并在二级市场上违规交易 190
案例三：宇通客车：流通市场中的常青树 192
第十一章 证券投资基金业务 195
基本理论 195
一、证券投资基金的定义及经济特征 195
二、证券投资基金的类型 197
三、证券投资基金的运作 199
案例研究 201
案例一：从基金兴业到华夏平稳增长混合型证券投资基金 201
案例二：海富通精选证券投资基金实施基金份额拆分的公告（摘要） 209
第四篇 保险业务 215
第十二章 保险概论 215
基本理论 215
一、保险的起源 215
二、保险的含义及特点 217
三、保险的分类 218
四、保险的职能与作用 221
五、中国保险市场的产生、发展和现状 222
案例研究 231
案例一：外国古代保险起源 231
案例二：中国古代保险起源 232
案例三：住院天数由保险公司决定 232
案例四：银行保险公司合作令人心惊——电话一打立即扣款 233
第十三章 保险的基本原则 235
基本理论 235
一、基本保险专业术语 235
二、最大诚信原则 236
三、保险利益原则 239
四、近因原则 241
五、损失补偿原则 243
六、补偿原则的派生原则 245
案例研究 247
案例一：人身保险中保险人有代位求偿权吗？ 247
案例二：发生了保险竞合应该如何赔偿？ 249
案例三：抵押权人对抵押物是否拥有保险利益 250
案例四：车主是否放弃了对第三者的追偿权？ 251
案例五：保险公司内部规定对投保人有约束力吗？ 252
第十四章 保险法与保险合同……（254 ）基本理论 254
一、保险法概述 254
二、保险合同及其特征 254
三、保险合同的基本要素 256
四、保险合同的法律行为 259
五、保险合同争议的处理 261
案例研究 262
案例一：“宫外孕”是怀孕还是疾病？ 262
案例二：“代签名合同无效”吗？ 263
案例三：保单现金价值 265
案例四：保险条款不明 266
案例五：保险责任、除外责任的举证人是谁？ 267
第五篇 金融深化改革与开放第十五章 国有商业银行改制与上市公司股权分置改革 271
基本理论 271
一、国有商业银行改制 271
二、上市公司股权分置改革 279
案例研究 283
案例一：中国农业银行改革 283
案例二：S山东铝股权分置改革 286
第十六章 金融业经营模式的改革 289
基本理论 289
一、分业经营与混业经营的比较分析 289
二、金融业经营模式的变迁 291
三、混业经营的主要模式 292
四、我国金融混业经营的发展趋势与模式选择 294
案例研究 296
案例一：德国全能银行集团——德意志银行和德累斯顿银行 296
案例二：中国金融控股公司制的试点——中信模式和光大模式 298
第十七章 金融期货业务 307
基本理论 307
一、期货与商品期货的概念及历史推移 307
二、金融期货的概念、种类及历史推移 308
三、有关期货交易的基本要因及相关理念 310
四、金融期货交易基本原则与方式 314
案例研究 315
案例一：世界金融期货的发展及中国金融期货市场的曲折进程 315
案例二：股指期货套期保值 318
案例三：外汇期货的跨币种套利 321
第十八章 国际收支与国际储备 324
基本理论 324
一、汇率与汇率制度 324
二、国际收支平衡表及构成 326
三、国际收支的调节 327
四、国际储备的作用 329
五、国际储备的管理 330
案例研究 332
案例一：人民币的汇率改革的进程 332
案例二：2006年国际收支继续保持“双顺差”格局 336
案例三：中国外汇储备剧增，超过一万亿美元 342
主要参考文献 346