第一篇 基础篇 3
第一章 基金入门 3
一、基金是一种专业理财工具 3
1．基金之道 3
2．什么是基金 4
3．投资基金的优势有哪些 6
4．基金有什么特点 7
5．基金的作用 8
二、认清基金投资中的几个误区 9
1．基金不是股票 9
2．基金不同于储蓄 11
3．基金不同于债券 12
4．基金与保险的区别 13
5．基金与信托的差异 15
第二章 认识基金 17
一、基金的分类 17
1．公司型基金与契约型基金 17
2．封闭式基金与开放式基金 19
3．成长型基金、收入型基金和平衡型基金 20
4．股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金 20
5．主动型基金与被动（指数）型基金 22
6．公募基金与私募基金 23
7．交易型开放式指数基金（ETF） 26
8．上市型开放式基金（LOF） 27
9．创新型封闭式基金 28
10．特殊类型基金 36
二、基金的投资 38
1．开放式基金的开户 38
2．基金的认购、申购与赎回 40
3．基金转换 42
4．基金的费用 42
5．买卖份额的确认 47
6．基金单位净值的计算和公告 48
7．开放式基金的收益来源与收益分配原则 49
8．开放式基金分红的条件 49
9．开放式基金信息披露内容 50
10．开放式基金持有人的权利和义务 51
11．开放式基金持有人如何获利 52
12．开放式基金可以选择哪些分红方式 53
第三章 QDII 55
一、什么是QDII？ 55
二、设立QDII的目的是什么？ 55
三、QDII发展概况 55
四、QDII准入条件与募集形式 56
五、QDII对市场影响几何 57
六、理性看待QDII收益水平 58
七、选QDII产品应根据自身投资风格 60
八、基金公司谈QDII 62
第二篇 基金风格篇 72
第四章 优秀业绩纪录保持最长的内资公司——易方达基金 72
一、易方达基金管理公司简介 72
二、易方达投资理念 73
三、易基看市 73
1．回归大盘蓝筹股是必然 73
2．央企整体上市必然被追捧 76
四、招牌基金之招牌基金经理肖坚 80
1．基金经理中的机会主义者 80
2．消除市场噪音 81
3．把握投资火候 83
4．“下盘”要稳“腰”要活 85
第五章 最能“发”的基金公司——华夏基金 87
一、基金公司简介 87
二、华夏基金理念 88
三、华夏看市 88
1．牛市还没到尽头 88
2．蓝筹成长股至少看三年 90
四、招牌基金之招牌经理王亚伟 91
第六章 最具争议的基金公司——广发基金 98
一、广发基金管理公司简介 98
二、核心价值观念 98
三、广发视点 99
1．股市的墨菲定律 99
2．股市的布朗运动 100
四、招牌基金之招牌经理易阳方 103
第七章 最有社会责任感的基金公司——上投摩根基金 111
一、基金公司简介 111
二、投资理念 114
三、上投看市 114
1．市场高位宽幅震荡，关注绩优蓝筹股 114
四、招牌基金之招牌经理吕俊 117
第三篇 投资技巧 125
第八章 买基金看什么？ 125
一、选基金也要选基金经理 125
二、用信息比选指数基金 126
三、应该怎样看待基金的业绩表现？ 127
四、重视基金投资中的“细节” 128
五、买固定收益基金赚钱无忧，如何挑选？ 130
六、挑选货币基金关注每万份收益 131
七、投资人怎样才能获得封闭基金净值信息 132
第九章 4000点如何购买基金 133
一、封闭式基金 133
二、高分红基金 134
三、指数基金 135
四、“打新”类债券基金 136
第十章 基金投资组合 138
一、基金新手第一课：看懂宣传单 138
1．弄清该基金的品种 138
2．谁是基金经理人 138
3．看懂风险系数 139
4．弄清基金表现走势赢过大盘的意义 139
二、简单6步调整你的基金组合 140
1．认识你的投资组合 140
2．确定你的投资计划 140
3．比较你的目标配置和你现有的资产配置 140
4．留意基金的投资风格 141
5．调整你的基金组合 141
6．养成再平衡的习惯 141
三、国债＋基金：低风险的投资理财组合 142
四、不同的基金要有不同的投资策略 143
1．股票型基金和偏股型基金 143
2．指数型基金 144
3．债券型基金 145
4．货币市场基金 145
五、四种基金构筑幸福未来 146
1．建立应急备用金 147
2．购房基金 148
3．保障基金 148
4．长期理财基金 149
六、巧用基金构建完美投资组合 149
第十一章 基金投资技巧 151
一、封闭式基金投资技巧 151
1．注意选择小盘封闭式基金 151
2．注意选择折价率较大的基金 151
3．要适当关注封闭式基金的分红潜力 151
4．关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势 152
5．投资封闭式基金要克服暴利思维 152
二、开放式基金投资技巧 152
1．基金投资四大误区 153
（1）误区一：买新基金，不买老基金 153
（2）误区二：高净值恐惧症 153
（3）误区三：长期资金，短线买卖；根据股指涨跌进行基金的波段操作 154
（4）误区四：缺乏风险意识，全仓投入，仓促赎回 156
2．致胜法宝 156
（1）致胜法宝一：根据自己的风险承受力和投资目的进行投资品种的比例安排 156
（2）致胜法宝二：选择投资管理能力较强的基金管理人管理的业绩较优的基金 157
（3）致胜法宝三：长期投资，不进行波段操作 158
（4）致胜法宝四：定期定额，积少成多 158
三、买卖技巧 159
1．长线是金短线是银先定周期后看收益 159
2．投资开放式基金的“三大秘诀” 161
（1）到证券公司买基金更省钱 161
（2）申购比认购更具优势 162
（3）适当投机胜过长期投资 162
3．定期定额投资基金要因人因时而异 163
四、如何选择申购基金的时机 164
1．根据经济发展周期判断买入时点 165
2．基金募集的热度 165
3．要注意基金营销的优惠活动，节省交易费用 166
4．申购基金要摆脱基金净值的误区 166
五、基金赎回的时机选择 167
1．投资基金要卖在行情高涨之时，买在行情低迷之时 167
2．考虑基金的费率规定，选择合适的赎回时机 168
3．基金业绩明显不佳之时，要勇于舍弃，转换为其他基金 168
4．发现基金管理人的操作有问题之时，应该毫不犹豫地赎回 169
六、ETF与LOF的卖点及区别 169
1．ETF的卖点在哪？ 169
2．LOF四大卖点 170
3．LOF基金投资机会 171
4．LOF和ETF的相似点 173
5．LOF和ETF的差异点 174
6．LOF和ETF的市场影响 175
7．投资者需做足LOF基金功课 176
七、基金如何进行套利 177
1．封闭式基金的套利 178
2．跨市场套利 178
3．开放式基金本身也可套利 178
4．模拟套利 179
5．基金品种之间的套利 179
6．政策套利 180
7．LOF套利 180
8．ETF套利 183
附表1：基金类型及评级 188
附表2：一个月基金增长率排行榜（2007-06-27～2007-07-27） 210
附表3：一个季度基金增长率排行榜（2007-04-27～2007-07-27） 226
附表4：2007年以来基金增长率排行榜（2007-01-08～2007-07-27） 241
附表5：2006年以来基金增长率排行榜（2006-01-09～2007-07-27） 254