第1章 绪论 1
1.1 本书写作的背景、目的和意义 1
1.1.1 写作背景 1
1.1.2 本书写作的目的及意义 3
1.2 国内外相关研究现状概述 5
1.3 本书的研究总体思路、内容结构及研究方法 6
1.3.1 研究总体思路 6
1.3.2 本书的内容结构 7
1.3.3 研究方法 9
1.4 本书的创新之处 11
第2章 相关基本理论综述 12
2.1 有关企业理论 12
2.1.1 企业理论的技术观点 12
2.1.2 企业性质的交易成本说 12
2.1.3 企业合约理论 13
2.2 有关制度与制度变迁理论 14
2.2.1 有关制度理论 14
2.2.2 有关制度变迁理论 16
2.3 有关现代企业制度理论 17
2.3.1 国外有关现代企业制度理论 17
2.3.2 国内有关现代企业制度理论的新发展 19
2.4 有关金融创新理论 20
2.4.1 “技术推进”论 20
2.4.2 “约束诱导”论 20
2.4.3 “制度改革”论 21
2.4.4 “规避管制”论 21
第3章 关于商业银行企业制度本质及功能的辨析 23
3.1 交易费用、市场契约与商业银行性质再认识 23
3.1.1 货币金融理论忽略了什么 24
3.1.2 交易费用——理解商业银行产生与发展的新视角 25
3.1.3 市场契约——商业银行本质的再认识 26
3.2 商业银行企业制度的内涵 28
3.2.1 商业银行企业制度的概念 28
3.2.2 商业银行企业制度的结构 29
3.3 商业银行企业制度功能辨析 30
3.3.1 传统理论关于商业银行企业制度功能的界定 30
3.3.2 商业银行企业制度功能的再认识 31
第4章 我国国有商业银行企业制度变革过程及现状 33
4.1 我国国有商业银行概况 33
4.2 我国国有商业银行企业制度的变革 37
4.2.1 国有商业银行产权制度改革 37
4.2.2 国有商业银行法人治理制度的改革 37
4.2.3 国有商业银行经营制度的演变 39
4.2.4 国有商业银行管理制度的变革 39
4.3 我国国有商业银行企业制度存在的问题 40
4.3.1 产权制度不健全 40
4.3.2 法人治理制度不规范 42
4.3.3 经营制度不适应 43
4.3.4 管理制度不科学 45
4.4 本章小结 46
第5章 国有商业银行企业制度创新的动因及总体框架 47
5.1 世界经济一体化动因 47
5.2 对外金融开放动因 52
5.2.1 中国加入WTO后金融市场开放方针确定 52
5.2.2 金融开放对中国国有商业银行的影响 53
5.2.3 企业制度创新是应对金融开放的必然选择 63
5.3 国内经济环境动因 64
5.3.1 经济结构调整的要求 64
5.3.2 国民收入分配格局变化提出的要求 67
5.3.3 中国金融深化的要求 70
5.4 国有商业银行企业制度创新的方向 72
5.4.1 国有商业银行企业制度创新方向——建立现代金融企业制度 72
5.4.2 国有商业银行企业制度创新的总体框架 73
第6章 国有商业银行构建股份化产权制度研究 76
6.1 国外国有商业银行建立股份化产权制度改革概述 76
6.1.1 亚洲各国国有银行产权改革 76
6.1.2 拉美各国国有银行产权改革 77
6.1.3 欧元区国有银行产权改革 78
6.1.4 国外国有商业银行产权制度改革对我国的启示与借鉴 79
6.2 国有商业银行建立股份化产权制度必要性及可行性分析 80
6.2.1 建立股份化产权制度的必要性分析 80
6.2.2 建立股份化产权制度的现实可行性分析 82
6.3 国有商业银行股份化产权制度目标模式 83
6.3.1 确立企业多元化产权主体 84
6.3.2 明确界定投资者所有权和企业法人财产权的产权关系 87
6.4 国有商业银行股份化改造的企业形态及其选择 88
6.4.1 组建有限责任公司及其选择 89
6.4.2 组建股份有限公司及其选择 89
6.4.3 改制为上市公司及其选择 90
第7章 国有商业银行构建多元利益主体法人治理制度研究 91
7.1 多元利益主体法人治理制度成因 91
7.1.1 国有商业银行委托代理关系的思考 91
7.1.2 唯“股东至上”理念与银行治理实践的冲突 94
7.1.3 “多元利益主体”治理制度——国有商业银行法人治理制度的最佳选择 95
7.2 多元利益主体法人治理制度设计基本原则 96
7.2.1 共同治理原则 96
7.2.2 均占原则 97
7.2.3 市场原则 97
7.2.4 边际调整原则 97
7.3 多元利益主体的公司治理结构 97
7.3.1 多元利益主体公司治理结构的构成 98
7.3.2 大股东与中小股东权益维护与协调 99
7.3.3 基于多元利益主体的董事会建设及相关者权益 101
7.3.4 多元利益主体治理结构下监事会模式选择及功能定位 103
7.4 多元利益主体公司治理结构的激励约束机制 106
7.4.1 治理结构的激励机制 106
7.4.2 治理结构的约束机制 108
第8章 国有商业银行构建全能制经营制度研究 110
8.1 现代商业银行经营制度模式及其分析 110
8.1.1 现代商业银行经营制度的两种模式 110
8.1.2 现代商业银行经营制度形成的制度基础 112
8.2 全能制——国有商业银行经营制度的理性选择 113
8.2.1 我国国有商业银行实行分离制经营制度的理论反思 113
8.2.2 国有商业银行实行全能制经营制度的理论模型 116
8.3 国有商业银行全能制经营制度的模式 125
8.3.1 国外银行全能制经营制度模式借鉴 125
8.3.2 我国国有商业银行全能制经营制度模式选择 127
8.3.3 国有商业银行全能制经营制度模式构建 128
第9章 国有商业银行建立科学管理制度研究 132
9.1 组织结构创新 132
9.1.1 国有商业银行组织结构有效性分析 132
9.1.2 国有商业银行组织结构创新模式 135
9.2 风险管理制度创新 138
9.2.1 国有商业银行国际化经营与银行风险 139
9.2.2 国有商业银行风险防范——建立面向未来的综合风险管理制度 140
9.3 成本控制制度创新 144
9.3.1 现行国有商业银行的成本控制制度分析 144
9.3.2 成本控制制度创新 147
9.4 人力资源管理制度创新 149
9.4.1 国有商业银行人力资源管理制度现状分析 149
9.4.2 国有商业银行人力资源管理制度的再造 151
第10章 国有商业银行现代金融企业制度创新模式评价及对策 154
10.1 国有商业银行现代金融企业制度创新模式评价 154
10.1.1 评价指标体系设计 154
10.1.2 评价数学模型 156
10.1.3 国有商业银行现代金融企业制度创新模式的综合评价 159
10.2 推进国有银行现代金融企业制度建设对策分析 160
10.2.1 政策层面 160
10.2.2 银行内部 162
10.2.3 制度环境 163
参考文献 167