序言 1
第一编 《反洗钱法》条文解读第一章 总则 3
第二章 反洗钱监督管理 37
第三章 金融机构反洗钱义务 69
第四章 反洗钱调查 125
第五章 反洗钱国际合作 146
第六章 法律责任 161
第七章 附则 173
第二编 洗钱与反洗钱基础知识问答第一章 洗钱概述 183
1．“洗钱”这个词语是怎么来的？ 183
2．最早的洗钱犯罪出现在何时？ 183
3．最早将洗钱规定为犯罪的是哪个国家？ 184
4．关于洗钱犯罪的第一个国际性立法是何时诞生的？ 185
5．各国法律和各有关国际公约对洗钱行为是如何界定的？ 186
6．洗钱在我国法律上的定义是什么？ 190
7．我国刑法学界对洗钱的概念是怎么界定的？ 193
8．洗钱产生的根本原因和直接原因是什么？ 193
9．洗钱犯罪猖獗的外因和内因又分别是什么？ 194
10．洗钱的危害有哪些？ 196
11．洗钱犯罪活动的特点是什么？ 200
12．洗钱犯罪在世界上的现状如何？ 203
13．洗钱活动在世界范围内的发展趋势是什么？ 205
14．洗钱犯罪在我国的现状如何？ 210
15．中国加入WTO之后洗钱出现何种发展趋势？ 211
16．洗钱的传统手法主要有哪些？ 215
17．洗钱的现代手法主要有哪些？ 221
18．犯罪分子如何利用电子货币进行洗钱？ 222
19．电子货币的出现对洗钱的影响表现在哪几个方面？ 223
20．电子货币对传统反洗钱体系提出了什么挑战？ 225
21．我们对于利用电子货币的洗钱应该采取何种对策？ 226
22．网络银行的出现对洗钱的影响表现在哪些方面？ 227
23．网络赌博的出现对洗钱的影响表现在哪些方面？ 229
24．我们对于利用网络银行和网络赌博的洗钱应该采取何种对策？ 230
25．在我国目前主要有哪些洗钱形态？ 231
26．洗钱的基本过程包括哪几个阶段？ 236
27．什么叫做洗钱罪的上游犯罪？ 237
28．国际社会关于洗钱罪上游犯罪范围的立法主要有哪些？ 238
29．目前我国刑法上对于洗钱罪上游犯罪范围是如何界定的？ 240
30．洗钱罪对象的表现形式是什么？ 243
31．哪些行为可以构成洗钱罪？ 245
32．洗钱犯罪可否由不作为犯罪构成？ 249
33．洗钱犯罪的主体都有哪些？ 250
34．上游犯罪即原生罪本犯是否构成洗钱罪主体？ 251
35．过失能否构成洗钱犯罪？ 253
36．在我国司法实践中洗钱罪应该如何认定？ 254
37．洗钱罪与窝藏、转移、收购、销售、赃物罪的界限是什么？ 257
38．洗钱罪的既遂与未遂如何认定？ 258
39．洗钱罪的罪数形态如何认定？ 259
40．洗钱犯罪应该如何处罚？ 260
41．洗钱罪的管辖机关及措施如何规定？ 262
42．按照领土管辖原则如何确定洗钱犯罪的刑事管辖权？ 263
43．按照国籍管辖原则如何确定洗钱犯罪的刑事管辖权？ 265
44．国际上对洗钱罪管辖权的特别规定有哪些？ 266
45．我国刑法对洗钱罪管辖权是如何规定的？ 268
第二章 国际反洗钱现状及立法概述 269
1．反洗钱的重要意义是什么？ 269
2．世界范围内反洗钱的方式主要有哪些？ 270
3．目前国际反洗钱的状况如何？ 271
4．有哪些专门的反洗钱国际组织？ 276
5．联合国在国际反洗钱活动中发挥了什么样的作用？ 278
6．《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》中反洗钱规定的主要内容是什么？ 280
7．《联合国反腐败公约》关于反洗钱规定的主要内容是什么？ 282
8．欧洲理事会《关于清洗、追查、扣押与没收犯罪收益的公约》的主要内容是什么？ 284
9．巴塞尔委员会《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》的主要内容和意义是什么？ 285
10．FATF反洗钱《40条建议》的主要内容是什么？ 286
11．《欧洲共同体理事会关于防止为洗钱目的而利用金融系统的指令》的主要内容是什么？ 287
12．欧盟2001年的反洗钱指令对1991年的反洗钱指令作了哪些主要的修改？ 290
13．《美洲国家组织关于非法毒品交易与相关犯罪的示范法规》的主要内容是什么？ 291
14．美国主要有哪些反洗钱立法文件？ 293
15．美国反洗钱的运行机制是怎样的？ 296
16．美国金融机构在反洗钱方面主要有哪些制度？ 298
17．《爱国者法案》主要内容是什么？ 300
18．美国和欧洲的反洗钱模式有什么不同？ 303
19．英国反洗钱的立法体系是怎样的？ 304
20．英国反洗钱的法律文件有哪些？主要内容是什么？ 305
21．英国反洗钱法律机制有哪些主要特点？ 312
22．德国的反洗钱法律制度是怎么样的？ 314
23．法国的反洗钱现状如何？ 315
24．瑞士的反洗钱现状如何？ 316
25．瑞典的反洗钱现状如何？ 319
26．日本的反洗钱现状如何？ 321
27．澳大利亚的反洗钱现状如何？ 323
28．我国香港地区的反洗钱立法概况如何？ 324
第三章 我国反洗钱现状及立法 325
1．我国对洗钱犯罪是怎么界定的？ 325
2．我国洗钱犯罪的现状如何？ 328
3．我国洗钱犯罪的方式有哪些？ 330
4．我国目前洗钱犯罪的特点主要有哪些？ 333
5．洗钱犯罪在我国的危害是什么？ 335
6．我国目前反洗钱的立法有哪些？ 337
7．我国制定《反洗钱法》的必要性是什么？ 338
8．我国应构建怎样的反洗钱法律体系？ 339
9．我国目前反洗钱的重点是什么？ 340
10．我国反洗钱的工作原则是什么？ 341
11．我国目前反洗钱的行政主管机构是什么？ 342
12．我国目前反洗钱的执行机构有哪些？ 343
13．目前我国反洗钱监管工作的主要内容是什么？ 343
14．我国目前反洗钱监管的手段有哪些？ 344
15．我国目前反洗钱的司法实践是怎样的？ 346
16．如何做好反洗钱的基础工作？ 347
17．我国的反洗钱工作应选择怎样的路径？ 350
18．我国目前反洗钱控制制度存在的薄弱环节是什么 350
19．我国目前对洗钱罪打击不力的原因是什么？ 353
20．我国应如何做到惩治洗钱犯罪的司法完善？ 355
21．对今后我国反洗钱工作的展望是什么？ 356
22．我国目前控制网络洗钱的现状及对策是什么 358
23．我国反洗钱国际合作的开展情况是怎样的？ 360
24．当今和今后一段时期我国反洗钱国际合作的主要任务是什么？ 361
第四章 金融机构与反洗钱 363
1．为什么洗钱离不开现代金融体系？ 363
2．利用金融机构洗钱的方式主要有哪些？ 363
3．犯罪分子如何利用金融机构和金融产品进行洗钱？ 364
4．为什么洗钱犯罪多利用金融市场和信用制度不发达的国家的金融机构进行？ 365
5．洗钱犯罪对我国金融业有什么样的危害？ 365
6．金融机构对反洗钱有何重要性？ 366
7．我国金融秩序不规范体现在哪些方面？ 367
8．金融机构的经营者对反洗钱工作的重要性认识存在哪些误区？ 368
9．金融机构工作人员反洗钱工作中在素质方面为什么要培训？如何培训？ 368
10．金融机构现行反洗钱法规存在什么样的问题？ 369
11．针对我国现行法律状况，应如何建立、完善反洗钱法律、法规体系，规范反洗钱行为？ 371
12．我国金融业反洗钱政策的制定中应当注意什么问题？ 373
13．在国际反洗钱合作上存在什么问题？ 374
14．金融机构反洗钱主要有哪些制度？ 376
15．什么是了解客户制度？ 376
16．怎样对了解客户原则同公民个人隐私权的协调？ 377
17．什么是大额交易报告制度？ 378
18．什么是可疑交易报告制度？ 380
19．可疑资金交易的应如何辨别？ 383
20．如何协调好严密的银行保密制度与反洗钱职责的关系？ 383
21．金融机构交易报告制度的特征是什么？ 385
22．中国现行金融机构反洗钱信息报告制度的法律规定有哪些？ 387
23．金融机构交易报告制度有什么样的功能？ 388
24．我国如何建立金融机构交易报告制度？ 390
25．什么是保存记录制度？ 392
26．为什么要保存账户资料和交易记录？ 392
27．如何构建反洗钱金融组织机构体系？ 392
28．金融机构反洗钱监控中存在什么样的问题？ 393
29．如何加强反洗钱金融机构内控机制的建设？ 397
30．金融机构应如何做好做好预防洗钱犯罪的外防与内控两手抓？ 398
31．我国反洗钱金融情报中心运作现状是什么？ 399
32．国外反洗钱金融情报中心的运作机制？ 401
33．国外金融情报中心运作机制的特点？ 404
34．国外金融情报中心运作对我国有何借鉴意义？ 405
35．金融情报机构之间的国际合作是怎样运行的？ 407
36．我国金融业反洗钱中存在什么样的冲突矛盾？ 408
37．如何开展与反洗钱配套的相关工作，营造良好的反洗钱环境？ 410
38．中央银行反洗钱框架应如何架构？ 412
39．如何提高商业银行反洗钱的积极性？ 413
40．基层金融机构反洗钱工作存在哪些欠缺？ 415
41．对基层金融机构洗钱有什么样的建议？ 416
42．什么是电子银行业务和电子银行洗钱？ 417
43．对电子银行业务中的洗钱应当采取何种应对措施？ 418
44．保险洗钱基本形态是什么？ 420
第三编 国内外反洗钱典型案例评析第一章 国内反洗钱典型案例精析 423
贪污贿赂与洗钱案 423
一、许超凡等人洗钱案 423
二、成克杰洗钱案 431
三、丛福奎洗钱案 435
四、李玉书洗钱案 441
赌博与洗钱案 445
五、李树彪洗钱案 445
六、浙江8.27境外赌资洗钱案 452
七、蓝甫赌博洗钱案 458
走私与洗钱案例 460
八、厦门远华走私洗钱案 460
贩毒洗钱案例 468
九、汪照清洗毒资案 468
十、地下钱庄洗钱案例汇总 476
1．黑龙江岳金龙地下钱庄案 476
2．广东陈水源地下钱庄案 476
3．海南李奎德地下钱庄案 477
4．青岛金权在地下钱庄案 478
其他洗钱案例 492
十一、黄汉民洗钱案 492
十二、胡镇江养老保险洗钱案 498
第二章 国外反洗钱案例精选 503
一、叙利亚商业银行涉嫌为恐怖组织洗钱案 503
二、瑞士联合银行协助洗钱案 505
三、阿穆萨斯银行的违反银行保密法案 509
四、俄黑帮洗钱案 511
五、荷兰银行洗钱案 513
六、墨西哥副总检察长因洗钱负罪自杀案 514
七、美林银行职员空壳公司洗钱案 515
八、尤科斯石油公司洗钱案 517
九、里格斯银行洗钱案 518
第四编 反洗钱法律法规选录中华人民共和国反洗钱法 527
中国人民银行金融机构反洗钱规定 535
中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 542
参考文献 551