第一篇 基础篇 3
第一章 个人理财基础知识 3
第一节 个人理财概述 3
第二节 个人理财的兴起与发展 12
第三节 大学生理财教育 16
第二章 个人理财规划基础理论 21
第一节 生命周期理论 21
第二节 个人理财计算基础 25
第三节 个人理财法律基础 46
第二篇 技能篇 57
第三章 现金管理规划 57
第一节 现金管理规划的概述 57
第二节 现金收支预算管理 64
第三节 现金管理规划实务 72
第四章 居住规划 85
第一节 居住规划的概述 85
第二节 购房规划实务 91
第三节 房产投资规划实务 104
第五章 教育投资规划 115
第一节 教育投资规划的概述 115
第二节 教育投资规划实务 119
第三节 教育投资规划的工具 125
第六章 投资规划 131
第一节 投资规划的基础知识 131
第二节 投资工具概述 133
第三节 投资规划实务 159
第七章 保险规划 169
第一节 个人及家庭的风险和风险管理 169
第二节 保险规划的基础知识 172
第三节 保险规划实务 177
第八章 税收规划 189
第一节 税收的基础知识 189
第二节 个人所得税制度 193
第三节 个人税收筹划实务 205
第九章 退休规划 217
第一节 退休规划概述 217
第二节 养老保险制度 219
第三节 退休养老规划实务 227
第十章 遗产规划 239
第一节 遗产的基本概述 239
第二节 遗产规划的工具 243
第三节 遗产规划实务 249
第三篇 操作篇 257
第十一章 个人理财规划实务 257
第一节 个人理财规划的流程 257
第二节 个人理财规划报告 266
第三节 个人理财规划综合案例之第一部分：规划前的沟通 294
第四节 个人理财规划综合案例之第二部分：理财规划报告的内容 295
参考文献 318