第一章 金融犯罪社会治理的缘起 1
第一节 金融发展与金融风险 1
一、市场经济与发达的金融 1
二、金融风险的危害性 3
第二节 防控金融犯罪的路径选择 5
一、防控金融犯罪的法治路径 5
二、防控金融犯罪的政府管制路径 6
三、防控金融犯罪的德治资源 7
第三节 社会管理与金融犯罪防范 9
一、社会管理的缘起 9
二、从社会管理到社会治理的凝练提升 12
第四节 金融犯罪社会治理的类型划分 13
一、常态化治理与应急治理 13
二、政府介入的治理和金融机构自身开展的治理 18
第二章 商业银行的信贷风险及犯罪治理 33
第一节 商业银行信贷风险的主要表象 34
一、因对贷款对象的识别存在着误区带来的风险 34
二、行政干预隐含的风险 35
三、转轨时期的特殊环境导致的风险 35
四、商业银行违法、违规经营造成的风险 37
第二节 商业银行信贷风险的主要症结 44
一、信息资源的不对称 45
二、非商业因素的干扰使商业银行偏离经营目标 45
三、诚信风气和良好的信用氛围的缺失 46
四、法律意识薄弱，用法律维护自身权益能力差 46
五、缺乏足够的自律、自警机制 46
第三节 商业银行信贷风险引发犯罪的治理思路 47
一、在坚持重规模与重效率的前提下，促进商业银行的内涵建设和分享式发展 47
二、创造良好的外部环境，规范和保障商业银行独立运转 48
三、改善社会信用环境，建立守信秩序 49
四、加强信用风险管理能力建设 51
第三章 房地产行业金融风险及其犯罪治理 55
第一节 房地产行业引发的金融风险分析 55
一、土地流转环节潜藏的金融风险 56
二、房屋建安环节隐藏的金融风险 58
三、房地产消费环节隐藏的金融风险及其异化 60
第二节 房地产金融风险诱发犯罪的社会治理展望 66
一、社会市场经济理论提要 66
二、社会市场经济对房地产金融风险诱发犯罪治理的启示 68
第四章 民间借贷中的金融风险及其犯罪治理 77
第一节 民间借贷的主要表现形式及其金融风险 78
一、民间借贷与集资诈骗行为、非法吸收公众存款之间的关联性 78
二、金融机构人员参与的民间借贷行为风险分析 79
三、以互联网为媒介的民间借贷风险 83
第二节 民间借贷诱发犯罪的综合治理 85
一、正确看待民间金融的地位 85
二、防止民间金融风险侵入金融机构 86
三、尊重刑法的谦抑取向 88
四、注重从被害人立场考虑问题 98
五、发挥互联网的作用 100
第三节 其他民间金融活动的发展及其犯罪治理 100
第五章 证券领域的金融风险案件处置及其治理启示 105
第一节 国外投资银行证券风险的警示 105
第二节 我国证券公司引发的金融风险机理分析 109
一、证券经纪交易方面的风险 110
二、证券自营业务方面的风险 111
三、证券发行、资产重组和证券咨询业务方面的风险 113
四、资产证券化业务方面的风险 113
第三节 证券公司金融风险及处置实证分析 114
一、小型证券公司亏损倒闭风险 115
二、证券公司股东恶意经营，攫取利益案件 118
三、管理层违规经营引发证券风险案件 132
第四节 证券公司金融犯罪治理的若干争议问题 151
一、行政接管的必要性和效果 155
二、证券公司破产的可行性问题 155
第六章 金融机构组织管理风险及犯罪治理 156
第一节 金融机构公司治理失败的案例及教训 159
一、亚洲证券公司公司治理失败案例 160
二、华夏证券公司内部治理失败案例 160
第二节 建设业务和风险并重的金融机构法人治理结构 166
一、决策机构建设与规范运行 169
二、管理层选择与约束 172
三、章程建设 176
四、独立董事与风险治理 178
五、金融从业人员的劳动关系维护 184
第七章 金融财务信息风险及犯罪治理 186
第一节 金融领域虚假财务会计资料分析 186
一、财务会计资料的作用 186
二、金融机构财务会计资料作假案例分析 187
第二节 金融财务会计领域的犯罪治理思路 191
一、应当充分重视会计规则的权威性和独立性 192
二、应当加强对会计人员这一特殊群体的关注支持 193
第三节 治理金融财务会计风险的金融稽核机制分析 197
一、金融稽核的要害性和缺位性 197
二、发挥金融稽核作用的建议 200
第四节 金融信息、舆论治理 202
第八章 结语 209
主要参考文献 212
术语索引 223