第1章 家庭理财第一课 1
1.1 简单认识家庭理财 2
1.1.1 家庭理财理什么 2
1.1.2 家庭理财的目标 2
1.1.3 家庭理财的风险 3
1.1.4 家庭理财的原则 4
1.1.5 家庭理财的好处 5
1.2 家庭的收入来源 6
1.2.1 常规的家庭收入 6
1.2.2 拓展渠道的家庭收入 7
1.3 家庭的支出汇总 7
1.3.1 家庭支出分类 8
1.3.2 家庭支出管理 9
1.4 家庭理财前的准备工作 11
1.4.1 理清家底 11
1.4.2 理清家庭的资产 13
1.4.3 理清家庭的负债 15
1.4.4 家庭财务状况分析三大表 15
1.4.5 家庭财务状况分析六大指标 19
1.4.6 预估家庭风险承受能力 20
1.4.7 家庭理财手机软件 21
第2章 家庭不同阶段的不同规划 23
2.1 家庭生命周期 24
2.1.1 家庭生命周期的划分 24
2.1.2 家庭财务生命周期 25
2.2 家庭形成期的理财规划 26
2.2.1 养孩子还是理财 26
2.2.2 理财方案设计 27
2.3 家庭成长期的理财规划 28
2.3.1 家庭生活第一年的理财规划 29
2.3.2 养育孩子的家庭理财规划 30
2.3.3 为孩子存钱还是教孩子理财 32
2.4 提高生活质量的家庭理财 33
2.4.1 固定资产投资计划 33
2.4.2 以旧换新的理财计划 35
2.5 养老理财规划 36
2.5.1 养老保险 36
2.5.2 银行储蓄 38
2.5.3 国债 39
第3章 传统的家庭理财——银行储蓄 41
3.1 储蓄品种 42
3.1.1 活期储蓄 42
3.1.2 整存整取 43
3.1.3 整存零取 44
3.1.4 零存整取 45
3.1.5 存本取息 46
3.1.6 定活两便 47
3.1.7 通知存款 48
3.1.8 教育储蓄 49
3.1.9 外汇储蓄 50
3.2 计算储蓄收益 52
3.2.1 认识银行利率 52
3.2.2 计算银行利息 55
3.3 精选银行理财产品 56
3.3.1 认识银行理财产品 57
3.3.2 产品组合 58
3.4 巧用网银 59
3.4.1 了解网银风险 59
3.4.2 开通网银 60
3.4.3 通过网银管理银行账户 62
3.4.4 通过网银购买理财产品 64
3.5 储蓄小窍门 66
3.5.1 储蓄特色 66
3.5.2 储蓄小窍门 66
第4章 安全稳定的理财方式——债券 67
4.1 走进债券 68
4.1.1 债券的概念 68
4.1.2 债券的分类 71
4.1.3 债券的收益与风险 74
4.1.4 公司债券的发行条件及程序 77
4.1.5 债券交易程序 79
4.2 最安全的债券——国债 81
4.2.1 国债的分类 81
4.2.2 记账式和凭证式国债的区别 82
4.2.3 如何投资国债 83
4.2.4 国债投资小技巧 84
4.3 最稳妥的组合——债券基金 85
4.3.1 债券基金的定义 85
4.3.2 债券基金投资技巧 87
第5章 家庭低风险投资首选——基金 89
5.1 简单认识基金 90
5.1.1 基金定义 90
5.1.2 基金市场 90
5.1.3 基金种类 93
5.1.4 封闭式基金与开放式基金比较 94
5.1.5 什么是私募基金 95
5.1.6 基金买卖需要的材料 97
5.1.7 基金交易程序 98
5.1.8 基金定投 99
5.1.9 基金公司 101
5.1.10 基金风险 104
5.2 基金投资技巧 106
5.2.1 重视老基金，切忌盲目选择 106
5.2.2 认清自己，切忌期望过高 107
5.2.3 忽视风险 109
5.3 网购基金 110
5.3.1 基金开户 110
5.3.2 基金选择 112
5.3.3 网购步骤 114
5.4 基金投资技巧 117
5.4.1 关注基金费用 117
5.4.2 组合基金 119
第6章 针对风险的保障与投资——保险 121
6.1 保险基础 122
6.1.1 保险的历史来源 122
6.1.2 我们都需要保险吗 122
6.1.3 保险合法吗 123
6.1.4 保险的功能 123
6.1.5 保险有哪些种类 124
6.1.6 保险标的 124
6.1.7 投保的渠道 125
6.1.8 投保须知 125
6.1.9 保险费 126
6.1.10 保险价值 127
6.1.11 保险金额 127
6.2 认识保险合同 127
6.2.1 保险合同 128
6.2.2 保险合同的主体 130
6.2.3 保险合同的客体 131
6.3 了解保险的理赔 131
6.3.1 什么是保险理赔 131
6.3.2 保险代理人是干什么的 132
6.3.3 保险赔偿的原则 133
6.4 保险疑惑有答案 134
6.4.1 保险公司破产怎么办 134
6.4.2 保单借款怎么用 135
6.4.3 保单遗失以后怎么办 136
6.4.4 保险能合理避税吗 137
6.5 常见的保险品种 137
6.5.1 意外伤害险 137
6.5.2 家庭财产险 140
6.5.3 重大疾病险 142
6.5.4 社保 143
6.5.5 少儿险 145
6.5.6 理财保险 146
6.5.7 车险 148
6.6 不同的家庭需要不同的保单 150
6.6.1 属于单身家庭的保单 150
6.6.2 新婚夫妻需要的保单 151
6.6.3 人到中年需要的保单 151
6.6.4 女性如何为自己买保险 151
6.7 购买保险需要注意的问题 152
6.7.1 投资多少买保险合适 152
6.7.2 离职后，社保怎么办 153
6.7.3 城镇社保和农村社保哪个好 153
6.7.4 人情保单 154
6.7.5 地下保单与孤儿保单 154
6.7.6 保险四大“名人” 155
6.7.7 什么是保险合同的知情权 156
6.7.8 如何快速理赔 156
第7章 固定资产投资——房产 159
7.1 房产投资必备常识 160
7.1.1 房产投资基本概述 160
7.1.2 房产投资的风险问题 161
7.1.3 房产投资的类型 164
7.1.4 个人投资房产的方法 165
7.1.5 购置房产后如何获得收益 167
7.1.6 房产投资上税 168
7.2 房产投资注意事项 170
7.2.1 区别新房与二手房的投资 170
7.2.2 看懂房屋合同陷阱 172
7.2.3 选择房产中介应注意的问题 174
7.3 投资房产有妙招 175
7.3.1 如何选择新楼盘 175
7.3.2 如何买卖二手房 177
7.3.3 房产的海外投资 178
第8章 最热门的投资理财——股票 181
8.1 炒股常识 182
8.1.1 股票术语 182
8.1.2 股票概念 183
8.1.3 股票交易 186
8.2 开立自己的股票账户 188
8.2.1 开户前的准备 188
8.2.2 开户过程 189
8.2.3 开户后的注意事项 193
8.3 如何看懂股市 194
8.3.1 看懂K线图 195
8.3.2 看懂分时图 197
8.3.3 K线图组合的分析 199
8.4 新手炒股必知 201
8.4.1 炒股软件 201
8.4.2 新股的申购 203
8.4.3 正确的炒股心态 205
8.4.4 股票分析技巧 206
第9章 高风险与高收益——外汇、期货和黄金 209
9.1 外汇投资 210
9.1.1 什么是外汇 210
9.1.2 汇率怎么计算 212
9.1.3 外汇风险有哪些 215
9.1.4 常用的外汇术语 215
9.1.5 外汇买卖流 216
9.1.6 外汇经纪 217
9.1.7 外汇保证金 218
9.2 期货投资 219
9.2.1 期货的概念 219
9.2.2 期货合约如何分类 220
9.2.3 期货保证金是什么 221
9.2.4 期货有哪些风险 222
9.2.5 期货交易制度 223
9.2.6 期货术语 225
9.2.7 开立期货账户 226
9.3 黄金投资 227
9.3.1 主要的黄金市场 227
9.3.2 黄金投资的形式 229
9.3.3 黄金实物投资的优缺点 230
9.3.4 黄金ETF是什么 231
9.3.5 影响黄金价格的因素 232
9.3.6 黄金投资技巧 233
第10章 提前消费——信用卡、贷款与典当 235
10.1 信用卡——你会用吗 236
10.1.1 信用卡的来源 236
10.1.2 信用卡的好与坏 237
10.1.3 信用卡的申请 238
10.1.4 申请信用卡的全过程 239
10.1.5 信用卡的使用技巧 241
10.2 贷款——你懂了吗 244
10.2.1 贷款分为哪几类 244
10.2.2 贷款的原则和条件 246
10.2.3 贷款的利率 247
10.2.4 走进P2P网贷 248
10.3 典当——你了解吗 249
10.3.1 什么东西可以典当 249
10.3.2 典当有风险吗 251
10.3.3 如何办理典当手续 251
第11章 高大上的理财——奢侈品投资 253
11.1 珠宝投资 254
11.1.1 珠宝投资的价值和种类 254
11.1.2 珠宝投资的投资技巧 255
11.1.3 珠宝的后期保养 256
11.2 书画投资 257
11.2.1 投资现代书画的潜力 257
11.2.2 找准书画投资对象 258
11.2.3 如何对书画进行估价 259
11.2.4 投资书画的技巧 259
11.3 瓷器投资 261
11.3.1 瓷器投资的要点 261
11.3.2 瓷器投资的风险 263
11.3.3 各种名瓷的鉴定特点 263
11.3.4 鉴赏古瓷器的要点 265
11.4 邮票和钱币投资 267
11.4.1 邮票品种选择 267
11.4.2 投资邮票的方法技巧 271
11.4.3 钱币品种选择 272
11.4.4 钱币投资的要点 273
第12章 家庭理财小技巧 275
12.1 家庭购物有妙招 276
12.1.1 家庭理财有六钱 276
12.1.2 团购有妙招 277
12.1.3 反季节购物 280
12.1.4 家庭消费11招省钱法 282
12.2 在生活中的细节处省钱 283
12.2.1 巧用信用卡的积分 283
12.2.2 电话卡消费积分的使用 285
12.2.3 滴滴打车券抵扣打车费 287
12.2.4 淘宝购物抵扣券 288
12.2.5 生活水电和煤气费节省妙招 290
12.3 家庭理财账簿表 292
12.3.1 固定资产和流动资产 292
12.3.2 应收账款和应付账款 293
12.3.3 长短期借款 294
12.3.4 家庭现金日记账 295
第13章 紧跟时代——家庭网络理财 297
13.1 互联网理财产品层出不穷 298
13.1.1 余额宝和理财通位居榜首 298
13.1.2 活期通和百赚紧追不舍 302
13.1.3 平安盈与现金快线成为“探花” 307
13.1.4 现金宝与添益宝双宝齐上阵 309
13.1.5 微财富存钱罐与民生如意宝 312
13.2 了解热门流行的“互联网＋” 313
13.2.1 “互联网＋”的概述 313
13.2.2 “互联网＋”市场分析 314
13.2.3 “互联网＋”政策支持 315
13.3 随时掌握——手机理财 316
13.3.1 什么是手机理财 316
13.3.2 手机理财的安全问题 317