第一章 中央银行制度的形成与发展 1
【教学目标】 1
【本章知识结构图】 1
第一节 中央银行的产生与制度的形成 2
一、中央银行产生的历史背景 2
二、中央银行产生的经济基础 3
三、中央银行制度的形成与发展 4
四、我国中央银行制度的形成与发展 8
第二节 中央银行的性质与职能 10
一、中央银行的性质 10
二、中央银行的职能 11
三、中央银行的地位与作用 13
四、中国人民银行的性质、职能与作用 15
第三节 中央银行制度的类型与结构 16
一、中央银行制度的类型 17
二、中央银行的结构 20
第四节 中央银行的独立性 22
一、中央银行独立性的含义与内容 22
二、中央银行独立性的历史发展 24
三、中央银行独立性的模式 26
四、中国人民银行的独立性 29
【专栏1-1】英格兰银行——现代中央银行的鼻祖 5
【专栏1-2】香港金融管理局 18
【本章小结】 31
【关键术语】 32
【复习思考题】 33
【案例分析导引】 33
【资料库】 33
第二章 中央银行业务活动的法规原则与资产负债表 36
【教学目标】 36
【本章知识结构图】 36
第一节 中央银行业务活动的法律规范与业务范围 37
一、中央银行业务活动的基本规范 37
二、中央银行业务活动的范围 39
第二节 中央银行业务活动的原则与分类 41
一、中央银行业务活动的原则 41
二、中央银行业务活动的一般分类 42
第三节 中央银行的资产负债表 42
一、中央银行资产负债表的一般构成 42
二、中央银行资产负债表主要项目间的关系 44
【专栏2-1】典型国家的中央银行法律规范 38
【本章小结】 45
【关键术语】 46
【复习思考题】 46
【案例分析导引】 46
【资料库】 47
第三章 中央银行的负债业务 49
【教学目标】 49
【本章知识结构图】 49
第一节 中央银行的货币发行业务 50
一、货币发行的内涵 50
二、货币发行的性质 50
三、货币发行的原则 50
四、货币发行准备制度 51
五、货币发行与回笼的程序 52
六、我国人民币的发行与管理 52
第二节 中央银行的存款业务 54
一、存款业务的意义 54
二、存款业务的特点 55
三、存款业务的种类 55
第三节 中央银行的其他负债业务 59
一、发行中央银行债券 59
二、对外负债 61
三、资本业务 61
【专栏3-1】2015年版第五套人民币100元纸币发行 53
【专栏3-2】中国人民银行在伦敦发行中央银行票据 60
【本章小结】 62
【关键术语】 62
【复习思考题】 62
【案例分析导引】 63
【资料库】 63
第四章 中央银行的资产业务 66
【教学目标】 66
【本章知识结构图】 66
第一节 再贴现业务 67
一、再贴现业务的内涵 67
二、再贴现业务的一般规定 67
三、中国人民银行的再贴现业务 68
第二节 再贷款业务 69
一、再贷款业务的意义 69
二、再贷款业务的特征、种类与操作程序 70
三、再贴现业务与再贷款业务的区别 71
四、中国人民银行的再贷款业务 71
第三节 证券买卖业务 72
一、证券买卖业务的含义与特点 72
二、证券买卖业务的规定 72
三、证券买卖业务与再贷款业务的区别 73
四、中国人民银行的证券买卖业务 73
第四节 外汇储备资产业务 75
一、中央银行外汇储备资产业务的意义 75
二、外汇储备资产的构成 76
三、保管和经营外汇储备资产应注意的问题 76
四、我国的外汇储备管理 77
【专栏4-1】再贴现业务：美联储的应用 68
【专栏4-2】公开市场短期流动性调节工具 74
【本章小结】 78
【关键术语】 78
【复习思考题】 78
【案例分析导引】 78
【资料库】 79
第五章 中央银行的支付清算业务 81
【教学目标】 81
【本章知识结构图】 81
第一节 中央银行支付清算概述 82
一、中央银行支付清算业务的产生 82
二、中央银行支付清算业务的作用 82
三、支付清算体系 83
第二节 中央银行支付清算业务的运作 89
一、清算银行的资金来源 89
二、支付清算业务的运作原理 90
三、支付清算业务的主要内容 91
第三节 中央银行支付清算业务的风险管理 94
一、支付清算系统的风险类型 94
二、支付清算系统的风险管理 96
第四节 我国的支付清算体系 98
一、我国目前运行的主要支付清算系统 98
二、中国现代化支付系统 101
【专栏5-1】主要国际性支付系统 86
【专栏5-2】支付与市场基础设施委员会（CPMI） 97
【专栏5-3】中国银联在深港首推跨境缴费服务 100
【专栏5-4】人民币跨境支付系统一期成功上线运行 103
【本章小结】 104
【关键术语】 105
【复习思考题】 105
【案例分析导引】 105
【资料库】 105
第六章 中央银行的征信与反洗钱业务 107
【教学目标】 107
【本章知识结构图】 107
第一节 中央银行的征信业务 107
一、征信的内涵与发展 107
二、征信体系 109
三、征信的原则 113
四、征信的基本流程 113
五、中国征信体系的建设 116
第二节 中央银行的反洗钱业务 118
一、洗钱概述 118
二、反洗钱及其意义 120
三、我国反洗钱业务的开展 120
四、国际社会反洗钱业务的开展 123
【专栏6-1】征信与信用、诚信 109
【专栏6-2】《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的起草背景和意义 122
【本章小结】 126
【关键术语】 126
【复习思考题】 126
【案例分析导引】 126
【资料库】 127
第七章 中央银行的其他主要业务 130
【教学目标】 130
【本章知识结构图】 130
第一节 中央银行的经理国库业务 131
一、国库与国库制度 131
二、国库的职责与权限 132
三、中央银行经理国库的意义 133
四、我国的国库制度与国库业务 134
第二节 中央银行的会计业务 137
一、中央银行会计的对象与特点 137
二、中央银行会计的任务与职能 138
三、中央银行的会计报表 139
四、中央银行的会计分析 140
五、中央银行的会计监督 141
第三节 中央银行的调查统计业务 141
一、金融统计的含义和对象 142
二、金融统计的基本原则 142
三、金融统计的业务程序 143
四、金融统计的主要内容 144
五、中央银行的经济调查统计 148
【本章小结】 149
【关键术语】 150
【复习思考题】 150
【案例分析导引】 150
【资料库】 150
第八章 货币政策目标与工具 153
【教学目标】 153
【本章知识结构图】 153
第一节 货币政策概述 154
一、货币政策的含义及内容 154
二、货币政策的类型 155
三、货币政策的特征 156
四、货币政策的操作 157
五、货币政策的功能 158
第二节 货币政策目标 159
一、货币政策目标体系 159
二、货币政策最终目标 160
三、货币政策中介目标 166
第三节 货币政策工具 169
一、一般性货币政策工具 169
二、选择性货币政策工具 175
三、其他货币政策工具 176
四、我国货币政策工具的运用 178
【专栏8-1】稳健的货币政策 155
【专栏8-2】货币政策目标的演进 165
【本章小结】 180
【关键术语】 181
【复习思考题】 181
【案例分析导引】 181
【资料库】 181
第九章 货币政策的传导机制与效应分析 185
【教学目标】 185
【本章知识结构图】 185
第一节 货币政策的传导机制 186
一、货币政策传导机制的内涵 186
二、货币政策传导机制的传导过程 186
三、货币政策传导机制理论 190
四、开放经济下中国货币政策的传导 197
第二节 货币政策效应分析 200
一、货币政策效应的含义 200
二、货币政策效应的衡量指标 200
三、货币政策的作用时滞 202
第三节 货币政策与其他政策的配合 205
一、货币政策与财政政策的配合 205
二、货币政策与产业政策的配合 207
三、货币政策与收入政策的配合 208
【本章小结】 209
【关键术语】 210
【复习思考题】 210
【案例分析导引】 211
【资料库】 211
第十章 中央银行与金融监管 215
【教学目标】 215
【本章知识结构图】 215
第一节 金融监管概述 216
一、金融监管的含义与必要性 216
二、金融监管的目标与原则 219
三、金融监管的历史进程 220
四、金融监管的一般理论 223
第二节 金融监管的内容与方法 224
一、金融监管的内容 224
二、金融监管的方法 227
三、金融监管的手段 228
第三节 金融监管体制及其创新 228
一、金融监管体制的内涵 228
二、金融监管体制的类型 229
三、我国的金融监管体制 230
第四节 金融监管的国际准则与国际协作 232
一、金融监管国际协作的动因 232
二、有效银行监管的核心原则 236
三、新巴塞尔资本协议 237
四、对非银行金融机构监管方面的国际协调与合作 242
【专栏10-1】海南发展银行的关闭 218
【专栏10-2】金融监管协调部际联席会议制度运行良好 231
【专栏10-3】存款保险制度 241
【本章小结】 244
【关键术语】 245
【复习思考题】 245
【案例分析导引】 245
【资料库】 246
第十一章 中央银行与金融稳定 250
【教学目标】 250
【本章知识结构图】 250
第一节 金融稳定概述 250
一、金融稳定的含义与特征 251
二、金融稳定的目标与内容 252
三、中央银行维护金融稳定的意义 254
第二节 金融稳定的框架体系 256
一、金融稳定的制度框架 256
二、我国维护金融稳定的框架体系 258
第三节 中央银行对金融稳定的维护 261
一、中央银行维护金融稳定的措施 261
二、影响我国金融稳定的因素 263
三、维护我国金融稳定的措施 266
【专栏11-1】中央汇金公司 259
【专栏11-2】危机期间各国（地区）强化存款保险措施有关情况 265
【本章小结】 274
【关键术语】 275
【复习思考题】 275
【案例分析导引】 275
【资料库】 275
第十二章 中央银行的对外金融活动 279
【教学目标】 279
【本章知识结构图】 279
第一节 中央银行的外汇管理 280
一、中央银行外汇管理的含义与作用 280
二、外汇管理的主要内容 282
三、外汇管理的经济分析 283
四、中国现行的外汇管理框架 283
第二节 中央银行的外债管理 287
一、外债的含义与种类 287
二、外债管理的目标、内容与手段 288
三、外债的经济分析 290
四、外债管理与国家宏观经济政策的协调配合 292
第三节 中央银行的对外金融关系 293
一、中央银行在对外金融关系中的地位与任务 293
二、中央银行货币政策的国际协调 295
【专栏12-1】外汇管理的历史演进 280
【专栏12-2】国家主权信用评级 292
【本章小结】 297
【关键术语】 298
【复习思考题】 298
【案例分析导引】 298
【资料库】 298
参考网站 301
参考文献 303