第一篇 理财基础 2
第1章 个人理财概述 2
1.1理财与理财目标 2
1.1.1基本概念 2
1.1.2理财分类 3
1.1.3理财目标 4
1.2基本原则和相关理论 7
1.2.1理财的基本知识 7
1.2.2基本原则 8
1.2.3相关理论 9
思考与练习 11
第2章 经济金融基础知识 12
2.1货币与信用 12
2.1.1货币 12
2.1.2信用和利率 13
2.1.3外汇和汇率 16
2.2金融市场与金融机构 18
2.2.1金融市场 18
2.2.2金融机构 21
2.3经济增长与经济周期 24
2.3.1经济增长 24
2.3.2经济周期 25
2.3.3通货膨胀 25
2.4宏观经济政策 26
2.4.1财政政策 27
2.4.2货币政策 28
2.4.3产业政策 29
思考与练习 29
第3章 个人财务分析 31
3.1个人财务分析概述 31
3.1.1概念 31
3.1.2步骤 32
3.1.3方法 34
3.2个人财务报表的编制与分析 35
3.2.1个人资产负债表 35
3.2.2个人现金流量表 40
3.3个人财务预算与财务报表分析 44
3.3.1个人财务预算 44
3.3.2个人财务报表分析 47
思考与练习 50
第二篇 理财技巧 52
第4章 银行理财规划 52
4.1银行储蓄 52
4.1.1品种 52
4.1.2期限 54
4.1.3储蓄规划 55
4.2银行理财产品 56
4.2.1定义 56
4.2.2分类 57
4.2.3理财产品规划 59
4.3信用卡 61
思考与练习 62
第5章 证券投资规划 63
5.1概述 63
5.2工具 63
5.2.1债券 63
5.2.2股票 66
5.2.3基金 68
5.2.4券商集合理财 70
5.3证券投资规划 71
思考与练习 74
第6章 其他投资品理财规划 75
6.1期货 75
6.1.1概述 75
6.1.2交割 77
6.1.3品种 77
6.1.4投资策略 78
6.2黄金 79
6.2.1概述 79
6.2.2品种 80
6.2.3投资策略 83
6.3外汇 85
6.3.1概述 85
6.3.2分类 86
6.3.3理财策略 87
6.4信托理财 89
6.4.1概述 89
6.4.2分类 89
6.4.3理财策略 90
6.5私募股权基金 90
6.5.1概述 91
6.5.2分类 91
6.5.3理财策略 92
6.6网络理财 93
6.6.1概述 94
6.6.2分类 95
6.6.3理财策略 96
思考与练习 97
第三篇 理财规划 100
第7章 个人风险管理与保险规划 100
7.1个人风险管理导论 100
7.1.1风险及其分类 100
7.1.2个人风险管理及其基本内容 102
7.2保险概述 103
7.2.1概念 103
7.2.2种类 104
7.2.3合同条款 106
7.3车险 107
7.3.1基本险和附加险 107
7.3.2影响保费的因素 108
7.3.3投保建议 108
7.4健康保险 109
7.4.1概念 109
7.4.2种类 110
7.4.3投保建议 111
7.5人寿保险 112
7.5.1种类 112
7.5.2投保建议 113
7.6意外伤害保险 114
7.6.1概念 114
7.6.2投保建议 114
7.7投资型保险 115
7.8保险规划 116
7.8.1基本原则 116
7.8.2需求分析 117
7.8.3规划步骤 118
思考与练习 120
第8章 子女教育金规划 121
8.1概述 121
8.1.1意义 121
8.1.2特点 123
8.1.3原则 123
8.2步骤 124
8.3工具 126
8.3.1专项教育投资工具 126
8.3.2其他工具 127
8.4规划方案的制定 129
8.4.1子女教育的预期成本 129
8.4.2子女教育的投资收益 131
8.4.3子女教育金规划 132
思考与练习 134
第9章 房地产规划 135
9.1概述 135
9.1.1房地产 135
9.1.2房地产理财 138
9.2房地产规划 140
9.2.1意义 140
9.2.2规划流程 140
9.3房地产估价及影响因素 141
9.3.1价格构成 141
9.3.2价格影响因素 142
9.3.3房地产估价 144
9.4租房与购房决策 150
9.4.1租房与购房决策分析 150
9.4.2租房与购房的选择 152
9.5购买和销售 153
9.5.1购房规划 153
9.5.2个人销售住房 155
9.6住房贷款规划 155
9.7个人支付能力评估 157
思考与练习 159
第10章 个人税收筹划 160
10.1概述 160
10.1.1概念 160
10.1.2特点 161
10.1.3内容 162
10.2个人税收制度 162
10.2.1税种 162
10.2.2个人所得税 164
10.3个人税收筹划步骤 170
10.4个人税收筹划方法 171
10.4.1基本方法 171
10.4.2个人所得税税收筹划策略 176
10.4.3房产税税收筹划策略 183
思考与练习 184
第11章 退休养老规划 185
11.1基本知识 185
11.1.1概念 185
11.1.2必要性 185
11.1.3原则 188
11.1.4需要考虑的因素 188
11.1.5规划步骤 189
11.2退休养老规划的资金供需分析 192
11.2.1退休养老资金需求 192
11.2.2退休养老资金来源 194
11.2.3退休养老金缺口分析与应对 201
思考与练习 202
第12章 遗产规划 203
12.1概述 203
12.1.1遗产 203
12.1.2遗产规划 204
12.1.3遗产规划的意义 204
12.1.4遗产税 204
12.2遗产规划工具 206
12.2.1遗嘱 206
12.2.2遗产委任书 208
12.2.3遗产信托 209
12.2.4遗嘱保险 211
12.2.5赠予和捐赠 213
12.3遗产规划策略 213
12.3.1基本思想 213
12.3.2步骤 214
思考与练习 215