第1章 绪论 1
1.1 研究背景与研究意义 1
1.1.1 研究背景 1
1.1.2 研究意义 2
1.2 国内外文献回顾 4
1.2.1 区域金融非均衡研究 4
1.2.2 区域金融集聚研究 5
1.2.3 区域金融发展敛散性研究 7
1.2.4 区域金融集聚对经济增长的影响 8
1.3 国内外区域金融合作的经验借鉴 9
1.3.1 东京都市圈的金融合作 9
1.3.2 纽约都市圈的金融合作 11
1.3.3 长三角区域的金融合作 11
1.3.4 泛珠三角区域的金融合作 13
1.3.5 对京津冀区域金融合作的经验借鉴 15
1.4 本书结构与主要内容 16
1.5 研究方法与主要贡献 18
第2章 理论基础 21
2.1 区域金融资源非均衡理论 21
2.1.1 区域金融非均衡的内涵 21
2.1.2 区域金融资源非均衡的影响因素 22
2.1.3 区域金融资源非均衡的福利损失 24
2.1.4 区域金融资源非均衡与经济发展的关系 28
2.2 区域金融资源优化理论 29
2.2.1 区域金融资源优化的内涵 29
2.2.2 金融资源流动与区域金融资源优化 31
2.2.3 金融集聚与区域金融资源优化 34
2.3 空间经济学理论 42
2.3.1 区域经济空间结构理论 44
2.3.2 区域经济发展收敛理论 45
2.3.3 金融地理学理论 48
2.4 本章小结 49
第3章 区域金融资源优化机理分析 51
3.1 区域金融资源优化的途径 51
3.2 区域金融资源优化的类型 52
3.3 区域金融资源优化机理模型 53
3.3.1 区域经济增长理论模型分析 53
3.3.2 区域要素配置的边际收益差异机理 55
3.3.3 区域金融资源优化：储蓄与投资视角 58
3.3.4 区域金融资源配置的帕累托最优 60
3.3.5 区域金融资源优化的福利效用 63
3.4 金融资源优化与区域产业比较优势定位 64
3.5 本章小结 68
第4章 京津冀区域金融非均衡性及其影响因素分析 69
4.1 京津冀区域金融分行业非均衡性分析 69
4.1.1 区域银行业发展的非均衡现状 70
4.1.2 区域证券业发展的非均衡现状 77
4.1.3 区域保险业发展的非均衡现状 79
4.2 京津冀区域金融发展水平的差异与比较 80
4.2.1 区域金融非均衡性评价指标 80
4.2.2 因子分析 81
4.2.3 聚类分析 85
4.3 基于泰尔指数的京津冀区域金融发展非均衡性分析 86
4.3.1 研究方法与指标 86
4.3.2 京津冀金融发展水平的区间和区内差异 88
4.3.3 金融发展水平区间差异和区内差异的贡献 90
4.4 京津冀区域金融非均衡发展的影响因素 93
4.4.1 面板数据模型 94
4.4.2 变量的选取和数据来源 95
4.4.3 面板数据的单位根检验和协整检验 95
4.4.3 分析过程 96
4.5 本章小结 98
第5章 京津冀区域金融效率非均衡性分析 100
5.1 模型原理与变量选择 101
5.1.1 Malmquist指数 101
5.1.2 DEA-Tobit模型 102
5.1.3 变量选取和数据来源 103
5.2 京津冀区域金融效率评价 103
5.2.1 基于Malmquist指数的金融效率动态评价 103
5.2.2 基于DEA模型的金融效率静态评价 108
5.3 基于DEA-Tobit模型的京津冀区域金融效率影响因素分析 113
5.4 本章小结 115
第6章 京津冀区域金融集聚及影响因素的空间计量分析 116
6.1 空间计量方法 116
6.1.1 空间权重矩阵的确定 116
6.1.2 基于Moran’s I的金融集聚全局空间自相关检验 117
6.1.3 基于Moran’s I散点图的局域空间自相关性检验 118
6.1.4 空间计量模型的基本形式 119
6.2 京津冀区域金融集聚度分析 120
6.3 京津冀区域金融集聚的影响因素 123
6.3.1 京津冀区域金融集聚的空间自相关性 123
6.3.2 京津冀区域金融集聚影响因素的实证分析 125
6.4 本章小结 131
第7章 基于空间面板模型的京津冀区域城市金融收敛性分析 133
7.1 区域金融收敛模型的设定 135
7.2 京津冀区域城市金融非均衡发展趋势分析 137
7.2.1 数据的选取 137
7.2.2 京津冀区域城市金融发展趋势 137
7.3 京津冀区域城市金融发展敛散性的实证分析 140
7.4 本章小结 147
第8章 京津冀区域金融集聚的经济效应分析 149
8.1 金融集聚与京津冀区域金融中心筛选 150
8.2 北京市金融集聚程度分析 153
8.2.1 方法与指标 153
8.2.2 结果分析 154
8.2.3 北京与上海金融集聚比较 155
8.3 北京市金融集聚的经济效应分析 156
8.3.1 指标的选取 156
8.3.2 过程分析 156
8.3.3 北京与上海金融集聚效应的比较 160
8.4 本章小结 162
第9章 京津冀区域金融发展对经济增长的影响 164
9.1 Panel-VAR模型原理及协整检验 165
9.1.1 模型原理 165
9.1.2 变量选取和数据来源 165
9.1.3 数据的平稳性检验和协整检验 166
9.2 基于脉冲响应函数的区域金融发展与经济变量关联性分析 168
9.2.1 区域金融发展与经济增长的VAR估计 168
9.2.2 区域金融发展与经济增长的脉冲响应函数分析 170
9.3 基于方差分解的区域金融发展的经济效应分析 175
9.4 长三角区域金融发展对经济影响的差异性分析 179
9.5 本章小结 183
第10章 京津冀区域金融协同发展的障碍因素及优化路径与建议 186
10.1 京津冀区域金融协同发展的障碍因素 186
10.1.1 外生因素 186
10.1.2 内生因素 193
10.2 京津冀区域金融协同发展的路径与模式 198
10.2.1 京津冀区域金融协同发展的必要性 198
10.2.2 京津冀区域金融协同发展的可选路径 199
10.2.3 京津冀区域金融协同发展模式的构想 202
10.3 京津冀区域金融协同发展的建议 209
10.3.1 改变现行监管模式，健全区域金融合作机制 209
10.3.2 缩小地区经济差距，均衡区域金融合作基础 211
10.3.3 完善金融基础设施，优化区域金融生态环境 213
10.3.4 加强金融产品研发，创新区域金融合作渠道 214
附表 216
参考文献 222