绪论：理财规划业务与理财规划师职业 1
第一章 理财规划师的职业道德 9
第一节 职业道德概述 10
第二节 理财规划师职业道德规范 12
第一单元 理财规划师职业道德准则 12
第二单元 理财规划师执业纪律规范 15
第三节 违反职业道德规范的制裁措施 18
第二章 经济学基础 20
第一节 宏观经济学基础知识 21
第一单元 宏观经济分析 21
第二单元 总需求与总供给 25
第三单元 财政政策和货币政策 29
第四单元 经济周期理论 34
第五单元 行业分析 39
第二节 微观经济学基础知识 43
第一单元 需求、供给与市场均衡 43
第二单元 消费者行为理论 48
第三单元 生产者行为理论 52
第四单元 市场结构理论 57
第五单元 不确定性与博奕论 61
第三章 货币金融学基础 67
第一节 货币基础知识 68
第一单元 货币及货币形式与特征 68
第二单元 货币的层次 69
第三单元 币值 73
第二节 中央银行基础知识 74
第一单元 中央银行的职能 75
第二单元 中央银行的货币政策工具 77
第三单元 利率的形式与层次 81
第四单元 中央银行外汇管理和金融活动 83
第三节 商业银行基础知识 94
第一单元 商业银行概述 94
第二单元 商业银行的理财服务 98
第四节 国际金融基础知识 110
第一单元 外汇 110
第二单元 汇率 112
第三单元 汇率的决定 119
第四单元 汇率变动对经济的影响 123
第五单元 国际资本流动 126
第五节 外汇交易 128
第一单元 外汇交易的报价形式 129
第二单元 即期、远期和掉期外汇交易 131
第三单元 套汇和套利交易 138
第四单元 外汇期货交易 142
第五单元 外汇期权交易 147
第六单元 外汇交易技巧 153
第六节 个人外汇投资 157
第一单元 个人外汇买卖——“外汇三宝” 157
第二单元 外汇储蓄 171
第三单元 银行的其他外汇服务 180
第四章 会计报表与财务分析 185
第一节 会计的基础知识 186
第一单元 认识会计 186
第二单元 会计对象与会计要素 189
第二节 会计报表 191
第一单元 资产负债表 192
第二单元 利润表 195
第三单元 现金流量表 197
第四单元 个人财务报表 199
第三节 财务分析 205
第一单元 时间价值 205
第二单元 财务指标比率分析 210
第三单元 现金流量分析 217
第五章 家庭消费支出规划 223
第一节 消费支出规划的一般框架 224
第二节 住房、汽车和教育消费规划 228
第一单元 住房消费规划 228
第二单元 汽车消费规划 240
第三单元 教育消费规划 244
第六章 证券投资管理 253
第一节 客户分析与投资规划 254
第一单元 确定投资目标 254
第二单元 影响投资决策的重要因素 256
第三单元 资产配置 258
第四单元 投资策略 260
第二节 股票投资 263
第一单元 股票的类型 263
第二单元 股票投资的收益和风险 265
第三单元 股票价值评估 267
第四单元 股票投资分析与投资程序 270
第三节 债券投资 272
第一单元 债券的基本要素 272
第二单元 债券的其他要素 275
第三单元 债券的类型 276
第四单元 债券的风险 279
第五单元 债券的价值评估与利率风险衡量 281
第四节 投资基金 284
第一单元 投资基金的定义和分类 284
第二单元 基金的优缺点 287
第三单元 投资基金的费用、净资产价值和回报 289
第五节 信托投资 292
第一单元 信托的概念和基本要素 292
第二单元 信托主体及其权利义务 293
第三单元 与个人相关的信托业务 297
第六节 其他投资 299
第一单元 贵金属 299
第二单元 艺术品 300
第三单元 收藏品 301
第七章 保险规划 304
第一节 风险与保险 304
第一单元 风险及其特征 304
第二单元 保险概述 314
第三单元 保险的基本原则 318
第二节 保险合同 323
第一单元 保险合同概述 323
第二单元 保险合同的要素 325
第三节 理财规划业务中常见保险产品介绍 330
第一单元 人身保险产品介绍 330
第二单元 财产保险产品介绍 345
第四节 保险计划 353
第一单元 保险需求 353
第二单元 保险计划的制定 356
第八章 税收制度与税务筹划基础知识 366
第一节 税收基础知识 367
第一单元 税收的分类 367
第二单元 个人税负的决定因素 372
第三单元 个人税负的衡量指标 375
第二节 个人理财方面的相关税收规定 376
第一单元 金融投资 376
第二单元 住房投资 378
第三单元 退休养老计划 383
第三节 个人税务筹划 384
第一单元 税务筹划的概念 384
第二单元 税务筹划的基本方法 386
第九章 社会保障与企业年金 391
第一节 我国社会保障制度的基本内容 392
第一单元 社会保险 392
第二单元 社会救济与社会福利 398
第二节 企业年金 400
第一单元 企业年金的概念 400
第二单元 国外企业年金计划的举办方式 402
第三单元 我国的企业年金 404
第十章 理财规划的法律基础 410
第一节 民法基本知识 411
第一单元 民事法律关系 411
第二单元 民事法律行为 413
第三单元 民事法律行为的代理 416
第四单元 民事权利 418
第五单元 民事责任 421
第六单元 诉讼时效 422
第二节 合同法基本知识 425
第一单元 合同的订立 425
第二单元 合同的效力 427
第三单元 合同的履行 430
第四单元 违约责任 432
第三节 民事诉讼法基本知识 434
第一单元 民事诉讼管辖 435
第二单元 起诉与审理 436
第三单元 民事诉讼证据 438
第四单元 仲裁 439
第五单元 法院判决或仲裁裁决的执行 441