第一章 基金基本常识概述一、基金的基本概念及分类 2
1．什么是投资基金 2
2．什么是证券投资基金 2
3．什么是基金指数 3
4．什么是股票基金 3
5．股票基金的分类有哪些 3
6．什么是成长型基金 4
7．什么是积极成长型基金 5
8．什么是成长及收益型基金 5
9．什么是平衡型投资基金 7
10．什么是收入型投资基金 8
11．什么是指数型基金 8
12．什么是专题型（专项型）基金 11
13．什么是上市型开放式基金（LOF） 12
14．什么是交易所交易基金（ETF） 14
15．交易所交易基金与上市型开放式基金的相似点与差异点在哪儿 16
16．契约型基金与公司型基金各有什么特点 18
二、基金的基本常识 20
1．怎样办理银行借记卡 20
2．怎样查询个人资料和历史交易信息 20
3．投资基金具有哪些特点 20
4．投资基金是怎样运作的 21
5．投资基金有哪些风险 22
6．投资基金前，投资者应做哪些准备 23
7．与银行存款、国债、保险、股票等理财工具相比，投资基金是否划算 24
8．证券投资基金的特点有哪些 25
9．投资证券投资基金有何好处 26
10．股票基金的特点有哪些 27
11．选择何种类型的基金投资 28
12．基金和积金有什么区别 28
三、基金的发行 29
1．什么是基金发行 29
2．基金发行的方式有哪些 30
3．基金发行的具体内容是什么 30
4．基金的上网发行和网下发行的流程有什么区别 31
5．何谓基金管理人 32
6．证券公司与基金管理人是怎样的一种关系 41
7．何谓基金托管人 42
8．何谓基金发起人 50
9．基金发起人所必须具备的条件有哪些 51
10．什么是“基金契约” 51
11．什么叫“托管协议” 52
第二章 基金交易 54
一、基金交易基本常识 54
1．基金单位净值公布的时间 54
2．委托可以撤消吗 54
3．什么叫基金拆分 54
4．什么是基金资产总值 54
5．基金也有送股吗 55
6．什么是基金的单位资产净值 55
7．基金交易的收益分红有哪些方式 55
8．个人投资者可以到基金管理人的直销中心开户吗 55
9．什么叫登记过户，什么是基金的非交易过户 55
10．什么是基金转换，基金转换需要多少费用 56
11．什么是封闭式基金的价格 56
12．什么是开放式基金的价格 57
13．机构持有者及基金经理人的变动是否会影响基金价格 57
二、基金开户 58
1．怎样开设基金交易账户和基金账户 58
2．LOF基金的开户程序有哪些 59
3．开放式基金如何开户 60
4．如何变更基金账户信息 62
5．深、沪基金账户卡可买卖开放式基金吗 63
6．能否多次申购同一只基金 63
三、基金认购 64
1．基金交易的认购程序有哪些 64
2．开放式基金首次认购与日常认购有何不同 65
3．投资者该如何认购LOF 65
4．认购基金有哪些需要注意的事项 68
四、基金申购 69
1．什么是基金申购 69
2．什么是基金申购费率 69
3．基金申购尊守哪些原则 70
4．基金交易的申购程序有哪些 71
5．基金申购配号是如何分配的 72
6．日常申购的投资者范围、地点、时间与申购限额 72
7．申购份额、余额的处理方式有哪些 73
8．日常申购有哪些注意事项 73
9．日常基金申购有哪些计算方法 73
10．拒绝或暂停申购的条件 74
11．投资者何时可以确认申购是否成功 75
五、基金赎回 75
1．什么是基金赎回 75
2．日常赎回的投资者范围、地点、时间安排、限额及注意事项是多少 75
3．日常基金赎回有哪些计算方法 76
4．拒绝或暂停赎回的条件 77
5．什么是巨额赎回 77
6．办理赎回资金需要几日能到达投资者的账户 78
7．何谓连续赎回与取消赎回 79
8．出现巨额赎回时，资金可以在几日内到账 79
9．拒绝或暂停转换的条件 79
10．办理基金转换的份额限制有哪些 80
第三章 开放式基金与封闭式基金一、开放式基金 82
1．什么是开放式基金 82
2．开放式基金有什么特点 82
3．开放式基金与上市交易的封闭式基金的区别在哪儿 83
4．开放式基金涉及的交易费用主要包括哪些 84
5．开放式基金有哪些申购限制 85
6．开放式基金有哪些赎回限制 85
7．开放式基金的“成交价格”是如何计算的 85
8．开放式基金自行封闭是怎么回事 86
9．开放式基金在三个月闭锁期后是否可能出现低于发行价格的情况 87
10．开放式基金有可能无法及时赎回吗 87
11．开放式基金是如何报价的，如何领取开放式基金分配的红利 88
12．开放式基金的分配方式是什么 88
13．开放式基金的分配原则是什么 88
14．投资开放式基金的具体注意事项有哪些 89
二、封闭式基金 89
1．什么是封闭式基金 89
2．封闭式基金有什么特点 90
3．开放式基金与封闭式基金交易的区别 90
4．封闭式基金的分配方式及原则 90
5．投资封闭式基金如何办手续 91
6．什么是封闭式基金的定价和折价率 92
第四章 基金收益及分配一、基金收益的基本概念 94
1．什么是基金收益 94
2．什么是利息收入 95
3．什么是股利收入 95
4．什么是资本利得 95
5．什么叫基金分红 96
6．怎样计算投资基金收益率 98
二、基金收益的分配 99
1．基金收益的构成包括哪些 99
2．基金收益分配的原则是什么 99
3．基金收益如何进行分配 100
4．何处可以获得基金分配的信息 101
5．基金有收益就可以分红了吗 101
6．交易所交易基金（ETF）的风险与报酬是什么 102
7．基金收益分配需要注意哪些事项 102
第五章 基金买卖的费用成本1．基金的主要费用包括哪些 104
2．认购LOF基金的相关费用有哪些 104
3．什么是基金管理费 106
4．什么是基金托管费 106
5．基金运营费用计提方法有哪些 107
6．投资开放式基金应该考虑哪些成本费用 108
7．如何看待基金的费用 108
第六章 基金的信息披露一、信息披露相关概念 110
1．什么是信息披露 110
2．信息披露的规则有哪些 110
3．必须公开披露的基金信息包括什么 116
4．信息披露的时间有哪些 116
5．怎样看基金排行榜 118
6．什么是基金投资政策与投资策略 118
7．什么是基金的投资理念 121
8．什么是基金的投资范围 122
9．什么是基金的投资目标 122
10．什么是期末基金折合年净收益 123
二、基金信息相关报告概述 123
1．什么是招募说明书 123
2．什么是基金信息的定期报告、基金信息的年度报告与基金信息的中期报告 123
3．什么是基金资产净值公告、基金投资组合公告与每基金单位净值公告 124
4．什么是基金信息的临时报告 124
5．什么是基金业绩报告与基金经理工作报告 125
6．怎样关注审计报告 125
7．基金信息的其他报告包括什么 126
三、基金披露信息分析 126
1．如何阅读基金周报 126
2．如何了解投资组合 127
3．如何科学利用报刊上的各种综合信息 127
4．财务报表的分析方法有哪些 128
5．投资人可以通过哪些渠道获得基金的有关信息 129
6．投资基金应关注哪些信息 130
7．为什么要关注前十名持有人的情况 130
8．基金投资限制有哪些 131
9．基金管理专家是如何理财的 132
10．如何判别基金经理人的投资水平 132
11．挑选基金管理人时应注意哪些问题 133
12．如何根据资产净值评估基金表现 134
13．如何根据投资报酬率观察基金的表现 134
第七章 买卖基金的基本原则 134
1．买基金一定要用“闲钱”并长期持有 136
2．理性预期投资回报 136
3．选择好的基金公司 137
4．选择好的基金经理 138
5．选择适合自己“心理价位”的基金 138
6．做基金组如何降低风险 139
7．买基金不同于炒股票 140
第八章 基金买卖实战技巧 140
1．在哪里买基金费率最低 142
2．买“贵”的还是“便宜”的基金 143
3．选择“老”基金还是“新”基金 143
4．频繁分红的基金就是好基金吗 145
5．怎样比较基金业绩 145
6．用基金“定投”方式降低风险 146
7．股市震荡如何选基金 147
8．怎样避免跟风操作 148
9．基金净值下跌该不该赎回 149
10．怎样选择指数基金 150
附一：2006年股票型基金排行榜前15名 151
附二：2006年基金公司净值排名前30位 159
附三：基金管理公司其旗下基金介绍 161