第1章 导论 1
1.1 问题的提出 2
1.2 研究对象、范围及研究方法 4
1.2.1 研究对象和范围 4
1.2.2 研究方法 8
1.3 研究思路和基本结构 10
1.3.1 研究思路 10
1.3.2 本书的基本结构 12
1.4 本书创新点和进一步研究的方向 14
1.4.1 本书的创新之处 14
1.4.2 进一步研究的方向 17
第2章 金融伦理的相关理论述评 19
2.1 经济、金融活动中的价值判断和伦理诉求 20
2.2 “理性选择”的伦理缺失 23
2.3 人类行为的动机分析 26
2.3.1 情感动机 26
2.3.2 机会主义动机 28
2.4 信息不对称与委托—代理模型 29
2.4.1 委托—代理的基本模型 30
2.4.2 代理人市场的声誉模型 31
2.4.3 信贷市场的逆向选择和信贷配给模型 32
2.5 金融市场的权益与效率 33
2.5.1 金融市场应该是一个“平整的游戏广场” 33
2.5.2 金融市场效率研究的缺憾 35
第3章 伦理道德的经济学分析 39
3.1 伦理道德一般 40
3.1.1 伦理与道德的含义 40
3.1.2 伦理与道德的联系和区别 41
3.1.3 伦理道德的功能 44
3.2 伦理道德的供给与需求 45
3.2.1 伦理道德的商品性 45
3.2.2 伦理道德的供给及其决定因素 46
3.2.3 道德的需求及其决定因素 54
3.2.4 道德供给的稀缺性和需求的无限性与有限性 59
3.3 道德的生产要素特征 60
3.3.1 道德乃是一种潜在的、特殊的生产要素 60
3.3.2 道德亦是一种无形资本 62
3.3.3 道德产品的双重属性——公共物品和私人物品 64
3.4 伦理道德的效用分析 67
3.4.1 效用与道德效用 67
3.4.2 道德的总效用和边际效用 69
3.4.3 道德人的效用函数 71
3.5 伦理道德行为的博弈分析 77
3.5.1 “囚徒困境”的约束条件及其基本结论 78
3.5.2 “囚徒困境”在重复博弈中的道德双解——信任与合作 82
3.6 信息不对称条件下的机会主义行为分析 91
3.6.1 机会主义的概念 91
3.6.2 机会主义产生的原因 92
3.6.3 委托—代理人模型与道德风险 93
3.6.4 逆向选择模型 95
3.6.5 信息不对称条件下的最优激励 97
第4章 经济、金融与伦理 103
4.1 经济伦理的产生 104
4.2 经济与伦理道德的关系 106
4.2.1 经济决定伦理 107
4.2.2 伦理道德又反作用于经济 108
4.2.3 经济增长与道德提升 109
4.3 市场经济条件下伦理道德的变迁 111
4.3.1 “美德伦理”向“规则伦理”的转变 111
4.3.2 “境界伦理”向“责任伦理”的转变 112
4.3.3 “身份伦理”向“契约伦理”的转变 113
4.4 经济活动中的伦理道德与法律 114
4.5 金融与伦理 119
4.5.1 金融伦理的必要性 120
4.5.2 金融领域的经济准则与伦理准则 125
第5章 金融市场的伦理冲突与矛盾 135
5.1 金融市场概述 136
5.1.1 金融市场的构成要素 136
5.1.2 金融市场的功能 138
5.1.3 金融市场伦理分析概要 140
5.2 金融交易的诚信与欺诈 141
5.2.1 金融交易的特殊性与诚信准则 141
5.2.2 金融交易过程中的伦理悖论——欺诈 144
5.3 理性投资与社会责任投资 155
5.3.1 理性的辨析 155
5.3.2 理性的金融投资与社会责任投资 156
5.3.3 金融机构的伦理投资及其作用 160
5.4 逆向选择与我国银行信贷配给的变异 163
5.4.1 逆向选择与信贷配给 163
5.4.2 信贷配给的变异——贷款歧视 166
5.4.3 贷款歧视产生的原因 170
5.4.4 贷款歧视的弊端 172
5.5 金融中介机构的机会主义行为 173
5.5.1 商业银行的机会主义行为分析 173
5.5.2 证券公司违规经营的成因分析 187
5.6 银行家的职业道德与金融犯罪 198
5.6.1 银行家的道德律 199
5.6.2 中国银行家的道德畸变考察 200
5.6.3 银行家道德沦丧的影响与危害 203
5.6.4 银行家道德状况的改善 205
第6章 金融伦理与金融市场效率 209
6.1 金融市场效率及其衡量标准 210
6.1.1 金融市场效率的含义 210
6.1.2 金融市场效率的衡量标准 215
6.2 金融伦理与金融市场效率的关系 218
6.2.1 金融伦理是实现金融市场效率的基础和前提 218
6.2.2 影响金融市场效率的伦理约束 221
第7章 金融市场金融伦理秩序的建立 225
7.1 金融市场信用的脆弱性决定了金融市场伦理的重要性 226
7.2 金融市场的道德责任 227
7.2.1 共同的善 228
7.2.2 弥补市场缺陷 229
7.3 建立金融伦理秩序的路径和方法 231
7.3.1 建立一种符合人性的自律机制和环境 231
7.3.2 完善长效性的惩罚机制 232
7.3.3 合理的制度设计 233
7.3.4 建立和完善必要的金融法律法规 233
7.3.5 严格有效的金融监管 234
参考文献 236
后记 246