第一章 理财规划基础 1
第一节 理财规划概述 4
第二节 理财规划的内容、工具与流程 12
第三节 理财规划与理财规划职业 24
第一单元 理财规划职业发展概况 24
第二单元 理财规划师国家职业资格简要介绍 32
第四节 职业道德与操守 35
第一单元 道德与职业道德 35
第二单元 理财规划师职业道德准则 38
第三单元 理财规划师执业纪律规范 41
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施 43
第二章 财务与会计 46
第一节 会计基础知识 48
第一单元 会计核算 48
第二单元 会计要素 52
第三单元 会计核算内容 56
第四单元 财务会计报告 59
第二节 财务管理基础知识 64
第一单元 财务管理概述 64
第二单元 货币时间价值 67
第三单元 资金成本 69
第四单元 上市公司财务分析 72
第三节 本量利分析 112
第四节 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 114
第三章 宏观经济分析 127
第一节 宏观经济分析的意义和内容 129
第二节 宏观经济政策 150
第一单元 宏观经济政策目标 150
第二单元 财政政策 153
第三单元 货币政策 158
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用 169
第三节 经济周期理论 171
第一单元 经济周期的基本知识 171
第二单元 我国经济周期的基本情况 178
第三单元 经济周期与行业投资策略 182
第四节 产业政策和行业分析 184
第一单元 产业政策 184
第二单元 行业分析 195
第四章 金融基础 206
第一节 货币与信用 209
第一单元 货币 209
第二单元 信用 230
第三单元 利率 237
第四单元 汇率 248
第二节 金融市场与金融机构 262
第一单元 金融市场 262
第二单元 金融机构 266
第三单元 金融监管 278
第三节 金融工具 286
第一单元 金融工具概述 286
第二单元 金融工具的类型 288
第四节 国际金融 292
第一单元 国际收支 292
第二单元 国际资本流动和国际金融机构 300
第三单元 国际直接投资与跨国公司 312
第五章 税收基础 318
第一节 税收基础知识 320
第一单元 税收基本概念 322
第二单元 税种介绍 328
第二节 与个人理财有关的税收政策 377
第一单元 金融投资 377
第二单元 住房投资 380
第三单元 退休养老计划 385
第四单元 其他相关税收政策 386
第六章 理财规划法律基础 388
第一节 民事法律基础知识 391
第一单元 民事法律关系 391
第二单元 民事法律行为 399
第三单元 代理 410
第四单元 诉讼时效 416
第五单元 婚姻继承 419
第六单元 合同 433
第七单元 信托 454
第八单元 知识产权 469
第二节 商事基础知识 486
第一单元 个人独资企业 487
第二单元 合伙企业 491
第三单元 公司 507
第三节 民事诉讼及公证基本知识 539
第一单元 民事诉讼管辖 539
第二单元 起诉与审理 540
第三单元 民事诉讼证据 544
第四单元 仲裁 545
第五单元 法院判决或仲裁裁决的执行 547
第六单元 公证 548
第七章 理财计算基础 554
第一节 概率基础 555
第二节 统计基础 562
第一单元 统计表和统计图 562
第二单元 常用的统计量 570
第三节 收益与风险 579
第一单元 货币的时间价值 579
第二单元 收益率的计算 593
第三单元 风险的度量 603
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 608
第一节 建立客户关系 610
第一单元 与客户交谈和沟通 610
第二单元 确定客户关系 619
第二节 收集客户信息 632
第一单元 客户财务信息的收集和整理 633
第二单元 客户非财务信息的收集和整理 642
第三单元 了解客户的期望理财目标 650
第三节 财务分析和财务评价 651
第一单元 客户财务报表编制与分析 651
第二单元 分析客户的财务状况 652
第四节 制定理财规划方案 657
第一单元 确定客户理财目标 657
第二单元 制定具体规划方案 660
第三单元 交付理财规划方案 662
第五节 实施理财规划方案 665
第六节 持续提供理财服务 671
附录：财务计算器操作指南 675
主要参考资料 691