基础经营理论篇 3
第一章 货币、信用与银行 3
第一节 货币的本质和职能 3
第二节 信用概述 4
第三节 金融机构体系 7
第四节 金融市场 9
第五节 货币流通与货币供求 13
第二章 现代商业银行治理架构 15
第一节 商业银行基本类型与组织形式 15
第二节 商业银行治理结构与运行机制 16
第三节 商业银行资本管理 23
第四节 商业银行人力资源管理 25
第三章 商业银行负债管理 31
第一节 商业银行负债管理概述 31
第二节 商业银行存款与应付利息 33
第三节 非存款负债管理 34
第四节 负债成本管理 41
第四章 商业银行信贷流程管理 47
第一节 银行信贷客户对象 47
第二节 信贷客户评级与授信 48
第三节 贷款的受理与发放 51
第四节 贷后检查与管理 53
第五节 不良贷款管理与处置 59
第五章 商业银行中间业务管理 60
第一节 中间业务概述 60
第二节 中间业务产品定价 63
第三节 中间业务产品营销 65
第四节 商业银行表外业务 67
第六章 商业银行财务管理 71
第一节 银行财务管理概述 71
第二节 财务预算管理 72
第三节 营业费用管理 73
第四节 财务行为管理 76
第五节 财务核算管理 77
第六节 财务分析管理 78
第七节 财务检查管理 79
第八节 财务报表管理 79
第七章 商业银行应税管理 85
第一节 商业银行应税管理概述 85
第二节 商业银行应税管理目标 86
第三节 商业银行应税管理方法 87
第四节 商业银行应税财务关系 88
第八章 商业银行内部控制与风险管理 90
第一节 商业银行内部控制 90
第二节 信用风险管理 93
第三节 市场风险管理 99
第四节 流动性风险管理 101
第五节 操作风险管理 104
第九章 商业银行法律事务管理 110
第一节 商业银行法律咨询 110
第二节 商业银行法律审查 111
第三节 商业银行诉讼案件管理 117
第四节 商业银行诉讼案件处理流程 118
第五节 商业银行诉讼案件风险防范 122
个人金融业务篇 127
第十章 个人储蓄业务 127
第一节 本、外币活期储蓄 127
第二节 人民币定活两便储蓄 129
第三节 本、外币整存整取定期储蓄 130
第四节 本、外币通知储蓄 131
第五节 人民币零存整取定期储蓄 132
第六节 人民币教育储蓄 133
第七节 人民币存本取息定期储蓄 133
第十一章 个人贷款业务 135
第一节 个人住房贷款 135
第二节 个人汽车消费贷款 138
第三节 个人综合消费贷款 139
第四节 个人质押贷款 140
第五节 国家助学贷款 142
第六节 个人信用贷款 142
第七节 个人经营贷款 143
第十二章 个人理财业务 146
第一节 理财金账户 146
第二节 牡丹灵通卡 147
第三节 牡丹灵通卡·e时代 149
第四节 理财协议 150
第五节 代理保险——银保通 158
第六节 银证通 159
第七节 银证转账 160
第八节 银期转账 161
第九节 人民币理财产品（稳得利） 162
第十节 个人外汇理财产品（汇财通） 163
第十一节 汇款直通车 164
第十二节 储蓄异地通 165
第十三节 代收代付业务 166
第十四节 异地托收 167
第十五节 个人存款证明 168
第十六节 基金业务 169
第十三章 个人外汇业务 178
第一节 外币旅行支票 178
第二节 因私购汇 179
第三节 代理托收境外消费退税 179
第四节 外币光票托收 180
第五节 携带外币出境许可证 181
第六节 速汇金 181
公司业务篇 185
第十四章 公司业务 185
第一节 公司客户人民币存款 185
第二节 流动资金贷款 187
第三节 项目贷款 195
第四节 其他融资业务 200
机构业务篇 205
第十五章 机构金融业务 205
第一节 机构金融业务概述 205
第二节 政府机构业务 206
第三节 银行保险业务 207
第四节 银行证券业务 208
第五节 银行期货业务 210
第六节 银行信托业务 211
第七节 资产托管业务 212
第十六章 企业年金业务 214
第一节 企业年金业务概述 214
第二节 企业年金业务发展现状 215
国际业务篇 221
第十七章 信用证业务 221
第一节 信用证基本概念 221
第二节 信用证业务处理流程及审核要点 223
第三节 信用证业务风险防范 224
第四节 信用证业务相关国际惯例 226
第十八章 外汇托收业务 228
第一节 托收业务基本概念 228
第二节 托收业务处理流程及审核要点 229
第三节 外汇托收业务相关国际惯例（URC522） 231
第十九章 外汇汇款业务 232
第一节 外汇汇款的基本概念 232
第二节 汇款的解付和偿付 233
第三节 汇款业务审查要点 234
第二十章 外汇资金业务 235
第一节 结售汇业务 235
第二节 代客理财对公业务 236
第三节 代客理财个人业务 243
第四节 汇市通个人外汇买卖 245
第五节 人民币外汇掉期业务 247
第六节 远期外汇买卖 249
第二十一章 国际贸易融资 251
第一节 国际贸易融资基本概念 251
第二节 出口项下融资产品 252
第三节 进口项下融资产品 257
第二十二章 外汇保函 261
第一节 外汇保函定义及特点 261
第二节 银行保函的类型 262
第三节 保函业务的风险防范 264
第四节 保函业务审核要点 266
第五节 保函业务相关国际惯例 268
会计业务篇 271
第二十三章 商业银行会计核算 271
第一节 新会计制度概述 271
第二节 会计科目和账户管理 275
第三节 会计核算基础 282
第四节 会计电算化 291
第五节 主要会计核算要素管理 293
第六节 会计岗位管理与工作交接 304
第七节 会计档案管理 308
第八节 会计监督 311
第二十四章 票据与结算业务 313
第一节 票据概述 313
第二节 支票 314
第三节 银行汇票 315
第四节 银行本票 316
第五节 商业汇票 318
第六节 贴现 319
第七节 支付结算代理业务 320
第二十五章 现金管理业务 325
第一节 现金管理概述 325
第二节 现金收付、兑换业务管理 327
第三节 保管箱业务 332
第四节 自动柜员机的现金管理 334
第五节 代理他行现金业务 336
第六节 代客实物黄金交易业务 336
第七节 凭证式国债业务 339
其他业务篇 345
第二十六章 投资银行业务产品 345
第一节 企业财务顾问业务 345
第二节 融资顾问业务 347
第三节 银团贷款业务 349
第四节 企业重组并购业务 354
第五节 资产证券化 356
第六节 结构化融资 359
第七节 债券类业务 361
第八节 境外上市 363
第二十七章 银行信用卡业务 366
第一节 卡种介绍 366
第二节 申领牡丹卡的基本条件 367
第三节 新功能介绍 369
第四节 公务用卡 370
第二十八章 电子银行业务 374
第一节 电子银行概述 374
第二节 网上银行 376
第三节 电话银行 383
第四节 手机银行 385
第五节 自助银行 387