第一章 网络银行与银行电子化 1
第一节 银行电子化及其发展 1
一、银行电子化的产生与发展 1
二、银行电子化系统的分类 3
三、银行电子化系统的特点 4
第二节 银行网络与网络银行 5
一、银行网络 6
二、网络银行的兴起 7
三、网络银行的特征 8
第三节 网络银行发展概况 8
一、发达国家及地区网络银行发展概况 9
二、我国网络银行发展现状 12
三、我国网络银行与发达国家网络银行发展比较 14
第四节 网络银行对传统银行的挑战 15
一、网络银行的优势 15
二、网络银行对传统银行的挑战 17
第二章 网络银行系统 22
第一节 网络银行系统概述 22
一、网络银行系统构建的目的 23
二、网络银行建设的原则 24
三、网络银行系统的基本构成 25
四、网络银行的系统结构 25
第二节 网络银行技术解决方案 26
一、网络银行的系统构成 26
二、网络银行解决方案的特点 28
第三节 网络银行软件系统 29
一、网络操作系统 30
二、数据库管理系统 31
三、网络银行应用系统 32
第四节 网络银行的建立过程 33
一、网络银行的建立过程 34
二、网络银行建立过程中的要点 36
第五节 典型网络银行系统 37
一、系统功能介绍 37
二、系统特点 37
三、一网通使用流程 38
第三章 银行电子化应用系统 46
第一节 银行电子化网络系统 46
一、银行电子化网络系统的类型和特点 47
二、发达国家银行网络系统 48
三、我国银行网络系统 51
第二节 银行电子化管理系统 53
一、商业银行电子化管理系统 53
二、中央银行电子化管理系统 55
第三节 银行电子化业务处理系统 56
一、商业银行综合业务处理系统 57
二、中央银行支付清算系统 59
第四节 银行电子化自助处理系统 60
一、ATM系统 61
二、POS系统 62
三、电话银行系统 63
四、自助银行系统 64
五、信用卡业务处理系统 64
第四章 网络银行与电子商务 68
第一节 电子商务的产生与发展 69
一、电子商务的产生 69
二、电子商务的发展 70
三、电子商务的种类 72
第二节 电子商务交易服务 74
一、电子商务交易服务的特点 74
二、电子商务交易服务的运作 75
三、电子商务交易服务与银行业 76
第三节 网上支付 78
一、网上支付结算与传统支付结算 78
二、网上支付系统 80
三、网络银行的具体应用 81
第五章 网络银行的支付工具 87
第一节 电子货币概述 88
一、电子货币的含义 88
二、电子货币的特征 88
三、电子货币的分类 89
第二节 电子钱包 90
一、电子钱包简介 90
二、电子钱包网络支付的特点 91
三、电子钱包的网络支付流程 92
四、电子钱包网络支付应用情况 93
第三节 电子信用卡 94
一、电子信用卡简介 94
二、电子信用卡网络支付的特点 95
三、电子信用卡网络支付应用情况 96
第四节 其他电子货币 97
一、电子现金 97
二、电子支票 99
三、电子汇兑 102
第六章 网络银行业务 107
第一节 网络银行的经销模式 107
一、传统商业银行的经销模式 107
二、电子化商业银行的经销模式 108
三、网络银行的经销模式 108
第二节 网络银行的主要业务 109
一、公司银行业务 110
二、个人银行业务 112
三、公共信息服务 113
四、注册开户 114
五、国外网络银行金融产品 116
第三节 支付清算 118
一、支付清算概述 118
二、我国支付清算系统的构成 118
第七章 网络银行安全技术 124
第一节 网络银行安全概述 124
一、网络银行安全问题概述 125
二、涉及的安全问题 125
三、网络银行系统安全体系 126
第二节 安全技术 127
一、系统自身安全 128
二、运行网络安全 128
三、交易过程安全 129
第三节 防火墙 132
一、防火墙的概念 133
二、防火墙的分类 133
第四节 加密技术与数字证书 134
一、信息加密技术 135
二、数字证书 138
第五节 网络安全协议 140
一、安全电子交易协议 141
二、安全套接层协议 144
三、SET协议与SSL协议的比较 145
四、3D-Secure协议 146
第八章 网络银行风险防范与监管 151
第一节 网络银行风险 151
一、网络银行的技术风险 152
二、业务风险 155
第二节 网络银行的安全防范措施 157
一、网络银行的法律保护措施 157
二、网络银行的技术方法措施 159
三、网络银行的业务安全措施 161
第三节 网络银行的监管 162
一、网络银行的监管模式 162
二、我国网络银行监管存在的问题 163
三、我国中央银行和银监会对网络银行采取的监管措施 164
第九章 网络银行实践 168
实践训练一 网络银行的开通 168
一、网络银行开通业务流程 169
二、网络银行的开通 170
实践训练二 网络支付手机话费 175
一、网络银行开通业务流程 175
二、网络支付神州行手机话费功能的开通 175
实践训练三 开通网络银行专业版 180
一、网络银行专业版开通业务流程 181
二、网络银行专业版的开通 181
附录 银行卡业务管理办法 186