1 导论 1
1．1 问题的提出 1
1．1．1 理论意义 2
1．1．2 实践意义 3
1．2 研究目的及视角 6
1．3 研究范围与核心概念辨析 8
1．3．1 研究对象和范围界定 8
1．3．2 区域、区域金融 9
1．3．3 协调 11
1．3．4 发展 13
1．3．5 协调发展的界定 14
1．4 相关文献回顾与评述 15
1．4．1 国内外关于金融协调发展的研究现状 15
1．4．2 国内外有关区域金融理论的研究现状 18
1．4．3 现有文献的不足与研究突破点 19
1．5 研究思路及分析框架 20
1．5．1 研究思路 20
1．5．2 框架结构 21
1．6 研究的方法和工具 25
1．6．1 理论与实际相结合的方法 25
1．6．2 比较研究与案例分析相结合的方法 25
1．6．3 定性分析与定量分析相结合的方法 25
1．6．4 静态分析与动态分析相结合的方法 26
1．6．5 归纳与演绎相结合的方法 26
1．6．6 博弈论和系统论的方法 26
1．7 本书的主要创新及不足 27
1．7．1 主要的创新点 27
1．7．2 存在的局限 28
1．8 进一步研究的方向 29
2 中国区域金融协调发展的实践考察 31
2．1 中国区域经济发展的现状描述及分析 31
2．1．1 中国区域经济发展的总体概览 31
2．1．2 中国区域经济发展不协调的金融因素分析 37
2．2 中国区域金融发展的非均衡性分析 39
2．2．1 中国区域金融发展的现状描述 39
2．2．2 中国区域金融发展的不协调性表现 50
2．2．3 中国区域金融发展不协调的深层原因 55
2．3 中国区域金融协调发展的必要性及实证分析 61
2．3．1 区域金融发展不协调与货币政策调控的失灵 61
2．3．2 区域金融发展与区域经济增长的协调性分析 62
2．3．3 来自中国四大区域金融发展与经济增长协调性的实证检验 64
2．3．4 我国区域金融协调发展的现实必要性分析 75
3 区域金融协调发展的理论分析框架 78
3．1 区域金融协调发展的理论与方法论基础 78
3．1．1 区域金融协调发展的理论基础 79
3．1．2 理论分析的方法论基础 84
3．2 区域金融协调发展的内涵界定和衡量标准 85
3．2．1 区域金融协调发展质的界定 86
3．2．2 区域金融协调发展量的界定 86
3．2．3 一个博弈论的例子 87
3．2．4 区域金融协调发展的衡量标志及内涵界定 89
3．3 区域金融协调发展理论的基本原则与层次结构 92
3．3．1 区域金融协调发展的主体和客体 93
3．3．2 区域金融协调发展的基本原则 93
3．3．3 区域金融协调发展的研究层次与主要内容 95
3．3．4 区域金融发展的主要协调形式 96
3．4 区域金融协调发展理论的数学模型与经济分析 98
3．4．1 区域金融协调发展的函数 98
3．4．2 区域经济发展总体模型 99
3．4．3 区域金融协调发展的经济分析视角 102
4 中国区域金融内部协调发展（一）：机构层面 107
4．1 区域内金融机构协调发展概述 107
4．1．1 区域内金融机构的业务协调发展 108
4．1．2 区域内金融机构的股权协调发展 109
4．1．3 区域金融内部协调发展的总趋势：分业到混业 110
4．2 区域内银行业的协调发展 111
4．2．1 区域内商业银行业的协调 111
4．2．2 区域内政策性银行与商业银行的协调 118
4．3 区域银行业与证券业机构的协调发展 120
4．3．1 区域证券业内部协调的一般分析 120
4．3．2 区域银行业与证券业不协调现状 121
4．3．3 区域银证协调机制的构建 122
4．3．4 区域银证协调的案例分析——国家开发银行资产证券化 125
4．4 区域银行业与保险业机构的协调发展 126
4．4．1 区域银保协调发展的现状 126
4．4．2 区域银保协调机制的构建 126
4．4．3 银保协调案例分析——银行保险 128
4．5 区域银证保等金融机构发展的综合协调 130
4．5．1 区域银证保协调发展的现状 130
4．5．2 区域银证保协调机制的构建 133
4．5．3 区域银证保等机构综合协调的案例分析——区域性金融控股公司 134
5 中国区域金融内部协调发展（二）：监管层面 136
5．1 中国金融监管体制的形成及现状考察 136
5．1．1 中国金融监管体制的形成 136
5．1．2 中国金融监管体制的不协调现状 137
5．1．3 中国金融监管体制不协调的原因分析 140
5．2 区域内金融监管机构的协调 143
5．2．1 地方政府与金融行业的协调——地方金融协调办公室 143
5．2．2 区域内金融监管机构与金融机构间的监管博弈与协调 144
5．2．3 区域内金融监管机构的协调 153
5．2．4 区域内金融监管与金融创新、金融效率的协调 156
5．3 区域内金融监管机构协调发展的案例分析 161
5．3．1 区域金融稳定及区域金融稳定协调机制 161
5．3．2 区域金融稳定协调机制 162
5．3．3 基于中部区域山西省金融稳定协调发展的实例分析 165
6 中国区域金融外部协调发展（一）：区际层面 168
6．1 中国区域间资本流动 168
6．1．1 区域间资金流动分析方法和途径 168
6．1．2 我国区域间资金流动的历史分析 170
6．1．3 区域间资金流动效率分析 173
6．1．4 建立区域间资金流动协调机制 174
6．2 中国区域间金融机构网点布局协调 176
6．2．1 中国区域间金融机构的分布 176
6．2．2 金融机构撤并及管理权上收 177
6．2．3 对中国区域间金融机构合理布局的思考 178
6．3 中国区域间金融机构的展业辅助合作 180
6．3．1 区域金融展业合作的原因及必要性 180
6．3．2 区域金融展业合作的现状分析 182
6．3．3 制约跨区域金融展业合作的主要障碍 186
6．3．4 促进区域金融展业合作的对策建议 188
6．4 中国区域间金融风险联动防范 192
6．4．1 区域金融风险的界定 192
6．4．2 区域间金融风险的特征 193
6．4．3 金融风险在区域间的传递 194
6．4．4 区域间金融风险联动防范措施 195
7 中国区域金融外部协调发展（二）：政策层面 199
7．1 区域间金融政策协调的一般理论分析 199
7．1．1 区域间金融政策协调的内涵 199
7．1．2 中国区域金融政策的演进及评价 201
7．1．3 区域间金融政策协调的主要内容 205
7．1．4 金融政策协调的目标 207
7．2 区域金融政策协调的国际比较及借鉴 208
7．2．1 区域金融政策协调运用的国际比较 208
7．2．2 区域金融政策协调促进地区经济发展的经验借鉴 214
7．3 区域金融政策协调的内容 219
7．3．1 差别性区域货币政策 219
7．3．2 区域投资政策、财政政策和金融政策的协调 222
8 研究结论及政策推论 226
8．1 区域金融协调发展的研究结论及路径选择 226
8．1．1 研究结论 226
8．1．2 路径选择 229
8．2 中国区域金融协调发展的政策推论 232
8．2．1 区域金融总体战略设计 232
8．2．2 区域金融生态环境培育 233
8．2．3 区域金融创新步伐加快 234
8．2．4 区域金融长效机制完善 235
8．2．5 区域金融法律环境规范 236
8．2．6 区域金融体制改革深化 237
附录 239
参考文献 250
后记 259
致谢 262
图1-1 本书逻辑论证思路框架 22
图2-1 2005年各地区生产总值占比 32
图2-2 2005年各地区生产总值加权平均增长率 33
图2-3 2005年各地区居民平均消费倾向 35
图2-4 2005年各地区各类同比价格指数 37
图2-5 2005年各地区职工平均工资 37
图2-6 2005年末各地区银行业金融机构、从业人员和资产总额占比 40
图2-7 2005年末各地区金融机构本外币各项存款余额及增长率 41
图2-8 2005年末各地区金融机构本外币各项贷款余额及增长率 42
图2-9 2005年末各省份贷存比与经济增长率相关分析 43
图2-10 2005年全国各地区国内上市公司占比 46
图2-11 2005年全国各地区保费收入占比 47
图2-12 2005年各地区短期融资券筹集资金额占全国的比重 49
图6-1 全国区域间资本流动率 170
图6-2 各省市资本流动率 172
表2-1 2005年各地区消费信贷、房地产贷款 34
表2-2 2005年城镇固定资产投资占比 34
表2-3 2005年三次产业的地区分布和各地区三次产业的比重、增长率 36
表2-4 2005年末金融机构存贷款地区分布 42
表2-5 2005年末各地区金融机构存贷款增速 44
表2-6 中国各地区经济增长与金融发展的对比分析 67
表2-7 中国各地区经济增长与金融发展的格兰杰因果关系检验 68
表2-8 中国各地区金融发展对经济增长作用的面板数据模型 71
表2-9 中国各地区金融发展对经济增长作用的分阶段面板数据模型 72
表3-1 获利矩阵示意表 88
表3-2 不包含惩罚机制的协调机制 89
表3-3 包含惩罚机制的协调机制 89
表5-1 金融监管机构与金融机构博弈的结果 152
表6-1 东部、中部、西部和东北地区资本流动情况 172
表6-2 四大国有商业银行营业网点数量变化 178