曹序 1
自序 3
第一部 基本篇 财务策划的基本概念 1
1.1财务策划——服务提供者 2
1.2财务策划——人生的六大阶段 5
1.3财务策划——基本六步曲 9
1.4差额分析 13
第二部 保障篇 保险产品的分类及特点、投资相连计划 19
2.1提供死亡利益的保险产品 21
2.2提供生存利益的保险产品 24
2.3投资相连计划 28
投资相连计划的特性 28
投资相连计划的分类：直接基金与影子基金 30
储蓄计划种类的比较：优点与限制 33
第三部 投资篇 基金投资的概念、分类及特点 35
3.1基金投资的常见误解 36
基金报价货币与外汇风险 38
高风险未必高回报 40
长线持有未必稳赚 42
预测市场走势从来也不容易 46
以地区分布作风险分散作用有限 48
传统基金经理的角色与限制 51
基金的回报表现与波幅 54
「平均成本法」非万无一失 57
基金的收费与「A」和「B」单位级别 59
香港证监会认可及非认可基金 61
3.2基金的分类及特性 63
货币基金 63
债券基金 64
股票基金 70
商品基金 80
房地产基金 83
对冲基金（另类投资策略基金） 89
3.3投资基金的途径 104
3.4建立合适之基金组合 107
第四部 附加篇 财务策划涵蓋的要项 113
4.1子女大学经费计划 114
4.2退休计划 115
4.3资产安排 121
4.4税务安排 123
附录个案分析 125
后记 140