第一章 金融理财概述 1
第一节 金融理财的基本概念 1
一、金融理财的定义、特点和作用 1
二、金融理财的内容 4
三、金融理财服务的流程 10
第二节 金融理财的发展历史 12
一、美国金融理财的发展 12
二、其他国家金融理财的发展 15
第三节 金融理财在中国的发展 17
一、中国金融理财的现状 17
二、中国金融理财存在的问题 19
第二章 金融理财与家庭支出变化 22
第一节 教育支出 22
一、教育体制改革 22
二、教育水平持续提高 23
三、教育中存在的问题 24
四、家庭教育支出水平 25
第二节 医疗支出 27
一、医疗体制变迁 27
二、新型的试点 28
三、家庭医疗支出增加 29
第三节 居住与住房支出 30
一、房产的重要性日益提高 30
二、家庭住房开支的基本情况 31
三、家庭购房意愿 32
四、住房需求发展趋势 32
第四节 养老支出 33
一、中国老龄化进程 33
二、中国老龄化趋势 35
三、我国养老服务面临的问题 36
第三章 金融市场、机构与监管 42
第一节 金融市场 42
一、金融市场的概念和特点 42
二、金融市场的基本要素 43
三、金融市场的分类 45
第二节 金融机构 52
一、商业银行 52
二、证券公司 54
三、保险公司 55
四、信托投资公司 56
五、基金管理公司 56
第三节 金融监管 57
一、中央银行 57
二、银监会、证监会、保监会 60
第四章 银行产品 63
第一节 概述 63
一、银行产品的概念和分类 63
二、银行产品的特点 64
第二节 个人存款类产品 65
一、活期储蓄存款 65
二、定期储蓄存款 66
三、定活两便储蓄 66
四、教育储蓄存款 66
五、保险储蓄存款 66
六、通知储蓄存款 67
第三节 个人贷款类产品 67
一、个人住房贷款 68
二、个人消费贷款 68
第四节 个人中间产品 70
一、代理类中间业务 71
二、支付结算类中间业务 73
三、咨询顾问类中间业务 74
四、信托和托管类中间业务 74
五、交易类中间业务 75
六、担保类中间业务 76
第五节 银行卡产品 76
一、个人借记卡 76
二、个人贷记卡 77
三、个人准贷记卡 77
第六节 电子银行产品 78
一、网上个人银行 78
二、电话银行 78
三、手机银行 78
四、自助银行 79
第五章 债券理财知识 80
第一节 债券概述 80
一、债券的定义和特征 80
二、债券与股票的区别 81
三、债券的分类 82
四、债券评级 85
第二节 债券市场与投资渠道 86
一、债券市场的定义与功能 86
二、债券市场的分类 87
三、债券的发行 88
四、债券的投资渠道 89
第三节 债券投资的风险与收益 91
一、债券投资的风险及其规避 91
二、债券的收益及其影响因素 93
三、债券收益率计算 95
四、债券定价模型 100
第四节 债券投资理财 101
一、债券投资的原则 101
二、债券投资策略 102
第六章 股票理财知识 105
第一节 股票概述 105
一、股票的定义、性质与特征 105
二、股票的分类 106
三、股票市场与投资程序 108
第二节 股票投资的风险与收益 112
一、股票投资风险 112
二、股票投资风险的控制 113
三、股票收益的计算 114
第三节 上市公司投资价值分析方法 115
一、宏观经济分析 115
二、行业分析 117
三、公司分析 119
四、公司估值方法 125
五、股票投资的技术分析方法 129
第四节 股票衍生产品 133
一、权证 133
二、可转债 137
三、分离交易可转债 142
第七章 外汇理财知识 146
第一节 外汇基础知识 146
一、外汇与外汇报价 146
二、汇率分类与变动因素 150
第二节 外汇理财产品 153
一、个人外汇买卖 154
二、外币储蓄 154
三、外汇结构性存款 155
四、外汇期权交易 157
第三节 外汇投资理财中的汇率风险控制 158
一、外汇投资理财中的汇率风险来源和度量 158
二、外汇投资理财中汇率风险的控制方法 160
第四节 个人外汇业务 162
一、商业银行个人外汇基本业务 162
二、个人外汇买卖业务 163
第八章 保险理财知识 167
第一节 保险的概念、特点和种类 167
一、保险的概念和特点 167
二、保险的种类 169
第二节 保险合同 172
一、保险合同的主体 172
二、保险合同的客体 174
三、保险合同的内容 174
四、保险合同的订立、变更和终止 178
第三节 财产保险合同 181
一、财产保险合同的概念和特点 181
二、财产保险合同的种类 182
三、财产保险合同的常用术语 184
第四节 人身保险合同 185
一、人身保险合同的概念和特点 185
二、人身保险合同的种类 187
三、人身保险合同的常用条款 188
第九章 证券投资基金 193
第一节 概述 193
一、证券投资基金的定义与特点 193
二、证券投资基金的分类 196
三、选择证券投资基金的技巧 203
第二节 证券投资基金的理财属性 204
一、收益性 205
二、流动性 208
三、风险性及适应人群 210
第三节 证券投资基金的制度规定 215
一、封闭式基金的制度规定 215
二、开放式基金的制度规定 218
第十章 信托产品 224
第一节 信托的概念、特点和种类 224
一、信托的概念和特点 224
二、信托产品的分类 226
三、信托业务的类别 234
四、信托产品案例 239
第二节 信托产品的理财属性 241
一、信托的比较优势 241
二、产品属性及行业分布 244
三、信托产品的收益率 248
第三节 信托产品交易的渠道与流程 252
一、信托产品交易的渠道 252
二、信托流通交易机制 255
三、业务流程 255
第十一章 黄金产品 259
第一节 黄金概述 259
一、黄金的分类与分布 259
二、黄金货币功能演变的历史 261
三、黄金在现代经济生活中的用途 262
四、影响黄金价格的主要因素 264
第二节 黄金理财产品 267
一、实物黄金投资 268
二、纸黄金交易 272
三、黄金现货保证金交易 273
四、黄金衍生产品交易 274
五、个人黄金投资品种的比较 276
六、黄金和其他金融投资品的组合 278
第三节 黄金市场 278
一、中国黄金市场 279
二、国际黄金市场 282
第十二章 金融衍生产品 285
第一节 概述 285
一、金融衍生产品的概念与特点 285
二、金融衍生产品的类型 287
第二节 金融衍生产品交易 290
一、期货交易 290
二、互换交易 294
三、期权交易 298
第三节 主要金融衍生产品的交易规则 304
一、外汇期货的交易规则 304
二、股指期货的交易规则 307
三、商业银行期权类外汇投资产品的交易规则 310
第十三章 房地产投资 314
第一节 我国的土地使用制度与住房制度 314
一、我国的土地使用制度 314
二、我国的住房制度 318
第二节 土地与房地产经济 320
一、土地的自然特性和经济特性 320
二、土地在房地产业中的地位和作用 322
三、土地价格与房地产价格的关系 323
第三节 房地产市场 324
一、房地产业的组成 324
二、房地产市场 325
三、房地产市场的运行机制 327
第四节 房地产金融 328
一、房地产金融体系 328
二、房地产金融产品 329
第五节 房地产投资 332
一、影响房地产价格的因素 332
二、房地产投资的财务分析 333
第十四章 其他投资产品 337
第一节 商品期货投资 337
一、商品期货 337
二、主要的商品期货 338
三、期货理财 341
第二节 股权投资 346
一、个人实业投资 346
二、加盟特许经营 348
三、合伙投资 351
四、风险投资 352
第三节 艺术品投资 355
一、艺术品投资的特性 355
二、艺术品价值的影响因素 356
三、艺术品投资的主要门类与途径 357
四、艺术品投资的理念 361
第四节 邮、币、卡投资 364
一、邮票投资 364
二、钱币投资 367
三、卡类收藏投资 370
参考文献 374
后记 380