第一章 银行理财基本功 1
一、什么是理财 3
二、为什么要理财 4
三、为什么选择银行理财 5
四、银行理财需要培养风险意识 6
五、银行理财需要掌握的基本知识 8
六、银行理财规划设计的步骤 15
第二章 银行存贷类金融产品 25
一、存款与银行理财 27
（一）存款的种类 27
（二）各类存款的利息 29
（三）存款的理财策略 30
（四）存款理财要提防六大破财行为 36
二、住房贷款与银行理财 39
（一）取得住房贷款的条件 39
（二）取得二手房贷款的条件 40
（三）如何办理住房贷款 41
（四）怎样获得房贷优惠 42
（五）住房贷款的理财策略 43
三、汽车贷款与银行理财 52
（一）取得汽车贷款的条件 52
（二）如何办理汽车贷款 53
（三）汽车贷款的理财策略 53
四、质押贷款与银行理财 54
（一）个人质押贷款的质物范围 54
（二）如何办理质押贷款 55
（三）质押贷款的理财策略 55
五、银行卡与银行理财 56
（一）信用卡、借记卡、贷记卡的区别 56
（二）银联卡、VISA卡、MasterCard卡之间的关系 57
（三）办理信用卡的条件 58
（四）信用卡的几种还款方式 59
（五）信用卡如何注销 61
（六）使用银行卡的策略 63
（七）如何安全使用银行卡 67
第三章 银行理财类金融产品 73
一、人民币理财产品与银行理财 75
（一）人民币理财产品的特点 75
（二）人民币理财产品的种类 76
（三）人民币理财产品的收益类型 78
（四）人民币理财产品的四个不等式 79
（五）购买人民币理财产品的策略 84
二、外汇理财产品与银行理财 86
（一）个人外汇理财产品的特点 87
（二）外汇理财产品的类型 88
（三）外汇理财产品的常见陷阱 89
（四）购买外汇理财产品的策略 92
三、银行QDII产品与银行理财 93
（一）银行QDII产品的特点 93
（二）银行、基金、券商三类QDII产品比较 95
（三）选择银行系QDII产品的建议 97
（四）购买银行QDII产品需要注意的三个问题 99
（五）购买银行QDII产品的策略 101
四、值得购买的银行理财产品介绍 102
（一）外资银行类产品 102
（二）中资银行类产品 105
第四章 银行代理类金融产品 111
一、代理基金与银行理财 113
（一）银行代销基金的优势 113
（二）银行购买基金的步骤 114
（三）银行购买基金的策略 121
二、代理黄金买卖与银行理财 122
（一）黄金投资应了解的四个要素 122
（二）银行代理黄金投资业务品种 123
（三）银行代理纸黄金的交易步骤 125
（四）银行代理纸黄金的投资策略 125
三、代理外汇买卖与银行理财 127
（一）银行个人外汇买卖的特点 129
（二）个人外汇买卖的作用 130
（三）个人外汇买卖的策略 132
四、国债与银行理财 133
（一）国债的分类 134
（二）购买国债的步骤 135
（三）购买国债的策略 136
五、代理保险与银行理财 137
（一）银行代购保险的优势 137
（二）银行代购保险的步骤 138
（三）银行代购保险的策略 138
第五章 个人银行理财策略 141
一、个人资产配置的步骤 143
二、个人资产配置的策略 144
（一）买入并持有策略 144
（二）恒定比率调节法 144
（三）非恒定比率法 144
三、各类金融产品的风险分析 145
（一）存款的风险 145
（二）个人贷款的风险 146
（三）国债的风险 147
（四）个人外汇产品的风险 148
（五）人民币理财产品的风险 151
（六）银行QDII产品的风险 153
四、不同风险偏好下的资产配置 153
五、确定自己的风险偏好 157
六、个人银行理财套餐 162
（一）职场新人理财套餐 162
（二）工薪一族理财套餐 165
（三）自由职业者理财套餐 167
第六章 家庭银行理财策略 171
一、家庭银行理财的步骤 173
（一）设定理财目标 173
（二）审视财务状况 174
（三）明确理财阶段 174
（四）优化资产配置 174
（五）跟踪账户信息 175
二、家庭银行理财的策略 175
（一）家庭理财五大定律 175
（二）家庭理财六句格言 176
（三）家庭理财七条原则 176
（四）家庭理财十大技巧 178
三、家庭银行理财套餐 179
（一）家庭准备期理财套餐 179
（二）家庭形成期理财套餐 182
（三）家庭成长期理财套餐 186
（四）家庭成型期理财套餐 189
（五）家庭成熟期理财套餐 193
（六）家庭享受期理财套餐 195