引言 1
本书简介 2
本书格式 3
无需阅读的内容 3
阿呆的假设 3
本书的组织结构 4
本书所用的图标 5
如何起步 6
第一部分 评估财务状况，确定具体目标 7
第1章 增加自己的财务知识 9
在家里讨论金钱 9
在课堂上学习个人理财知识 11
鉴别不可靠的信息来源 12
排除通往成功理财道路上现实和想象中的障碍 17
第2章 衡量财务健康状况 21
避免常见的错误 21
确认你的财产净值 23
检查你的信用分数和报告 26
了解坏账和好账之间的差别 31
分析你的储蓄 34
评估你的投资知识 36
评估你的保险知识 37
第3章 决定你的资金流向 38
检查过度开支的根源 39
分析你的支出 42
第4章 确定并实现目标 48
自我定义“财富”的概念 48
优化你的储蓄目标 51
建立应急储备金 54
为购房或小公司进行储蓄 55
资助子女的教育费用 56
为大宗购物进行储蓄 56
准备退休 57
第二部分 增加储蓄，减少开支 67
第5章 处理债务 69
使用个人储蓄来减少债务 70
储蓄不足时需要减少债务负担 71
求助于信用咨询机构 75
申请破产 77
终止开支——消费债务的恶性循环 82
第6章 减少开支 85
寻找理性支出的金钥匙 85
通过预算增进储蓄 91
减少开支：埃里克的策略 92
第7章 削减税金 112
了解税金 112
削减个人所得税 115
增加扣除额 117
减少投资收入税 123
教育税减免额 125
寻求税务资源的帮助 125
应对审计 128
第三部分 理性投资，创造财富 131
第8章 投资的重要概念 133
确立目标 133
了解主要投资产品 134
避免赌博性手段和行为 136
了解投资回报 137
区分投资风险 138
投资多样化 140
认识不同的投资公司 147
识破能够预测未来的专家 152
最后的建议 154
第9章 理解投资选择 156
缓慢和稳定的投资 156
通过所有人投资创造财富 159
与众不同：投资零星物品 171
第10章 投资共同基金 173
了解共同基金的好处 173
调查研究不同类型的基金 175
选择最好的共同基金 180
解读你的基金表现 184
估价和出售你的基金 186
第11章 投资退休账户 188
认识不同类型的退休账户 188
分配退休计划的资金 197
转移退休账户 203
第12章 投资应税账户 207
准备投资事宜 207
了解应税投资项目 209
加固你的紧急储备金 209
较长期投资（几年或更多） 213
第13章 投资教育支出 219
了解财政资助系统的运作方式 219
制定支付教育费用的战略计划 223
投资教育基金 225
第14章 投资房地产：你的房产和其他地产 228
决定购房还是租房 228
为新家筹集资金 235
寻找合适的房产 248
与房地产代理共事 250
整合交易内容 253
购房后的相关事宜 256
第四部分 保险：保护既有所得 263
第15章 保险：以最优价格获取所需之物 265
发现购买保险的三大法则 265
处理保险问题 275
第16章 保险：人寿、残疾和健康 282
提供给所爱的人：人寿保险 282
准备难料之事：残疾保险 290
获得所需的照料：健康保险 294
第17章 财产保险 303
屋主保险 303
汽车保险101 308
避免重大责任：伞式保险 311
不能带走的财产：遗产计划 312
第五部分 寻求更多帮助 317
第18章 与理财师共事 319
调查财务管理选项 319
决定是否雇用理财师 323
寻找优质财务策划服务遭受的挫折 324
寻找优秀的理财师 329
面试理财师：询问合适的问题 331
吸取别人的教训 335
第19章 电脑化财产管理 337
考察软件和网站 337
在电脑上完成理财任务 340
第20章 广播和出版物 346
观察大众传媒 346
评估广播和电视财经节目 348
寻找最好的网站 348
操纵报纸和杂志 349
相信书籍 350
第六部分 十大秘诀 353
第21章 十大人生变故的生存指南 355
开始第一份工作 356
换工作或换职业 357
结婚 358
买房 359
养育子女 359
开办小企业 361
照顾年老的父母 362
离婚 363
突发横财 364
退休 365
第22章 避免身份被窃取和欺骗的十个技巧 368
在接电话时只与朋友进行交谈 369
不要回复索取信息的电子邮件 369
每月检查你的财务报表 369
保存所有收据 370
注销多余的信用账户 370
定期检查你的信用报告 370
冻结你的信用报告 371
不要在你的支票上显示个人信息 371
保护你的电脑和文件 371
保护你的邮件 372
术语表 373