序 1
摘要 1
引言 1
第一章 金融控股公司发展及其监管模式综述 11
各国金融控股公司发展道路各异 11
适应金融控股公司发展需要的监管模式选择 13
不同金融控股公司监管模式的相似监管内容 17
金融控股公司监管模式与金融监管制度密不可分 19
第二章 伞形监管模式 22
美国金融控股公司的发展与相关法律的历史沿革 22
美国金融控股公司的伞形监管框架 30
美国金融控股公司监管所遇到的挑战 39
第三章 统一监管模式Ⅰ 43
英国金融监管体制的变革 43
英国对金融控股公司的监管 47
日本金融控股公司的发展和统一监管 50
第四章 统一监管模式Ⅱ 58
德国金融统一监管的背景 59
德国金融统一监管框架和特点 63
德国金融集团监管的主要内容 67
对德国金融集团统一监管的评价 72
第五章 统一监管模式Ⅱ 74
北欧国家的统一监管实践 74
北欧统一监管的理论基础 81
北欧国家统一监管的特点 84
对北欧统一监管的评价 90
第六章 过渡模式——“双峰”监管 92
澳大利亚的“双峰”监管 92
荷兰的“双峰”监管 96
对澳大利亚与荷兰“双峰”监管的评价 101
第七章 中国金融控股公司监管模式的选择 103
评价监管模式的文献综述 103
金融监管模式选择的理论基础 105
中国金融监管制度的演变和中国金融监管环境 114
中国金融控股公司监管模式的选择 123
第八章 中国金融控股公司监管框架设计 130
金融控股公司监管目标和监管者的选择 130
伞形监管者的监管对象 131
中国金融控股公司监管的内容 132
中国金融控股公司的监管方法 137
中国金融控股公司的退出和救助 137
附录 139
附录一：“银行控股公司评级体系”译文和对我国的启示 139
附录二：美联储理事会W条例指引对我国的启示及条例译文 178
附录三：德国金融集团的监管实践——德国央行月报 215
附录四：国际上金融部门统一监管的述评 233
主要参考文献 243