上编 中国人民银行分支行检查监督操作实务第一部分 总则第二部分 反洗钱类第一章 反洗钱业务检查监督 20
第一节 概述 20
第二节 检查监督对象的业务要求 21
第三节 检查监督的方式 30
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 34
第五节 法律责任条款摘录 36
第六节 案例选编 39
第三部分 支付清算类 41
第二章 账户管理检查监督 41
第一节 概述 41
第二节 检查监督对象的业务要求 42
第三节 检查监督的方式 48
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 50
第五节 法律责任条款摘录 52
第六节 案例选编 54
第三章 现金管理检查监督 56
第一节 概述 56
第二节 检查监督对象的业务要求 57
第三节 检查监督的方式 58
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 60
第五节 法律责任条款摘录 60
第六节 案例选编 61
第四部分 人民币管理类 62
第四章 残损人民币兑换及对外支付行为检查监督 62
第一节 概述 62
第二节 检查监督对象的业务要求 62
第三节 检查监督的方式 63
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 63
第五节 法律责任条款摘录 64
第六节 案例选编 65
第五章 经营、装帧流通人民币业务检查监督 67
第一节 概述 67
第二节 检查监督对象的业务要求 67
第三节 检查监督的方式 68
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 69
第五节 法律责任条款摘录 70
第六章 人民币图样使用检查监督 73
第一节 概述 73
第二节 检查监督对象的业务要求 73
第三节 检查监督的方式 74
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 74
第五节 法律责任条款摘录 75
第七章 反假人民币业务检查监督 76
第一节 概述 76
第二节 检查监督对象的业务要求 76
第三节 检查监督的方式 77
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 78
第五节 法律责任条款摘录 80
第六节 案例选编 81
第五部分 货币信贷类 83
第八章 货币市场业务检查监督 83
第一节 概述 83
第二节 检查监督对象的业务要求 85
第三节 检查监督的方式 90
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 92
第五节 法律责任条款摘录 95
第九章 存款准备金管理的检查监督 98
第一节 概述 98
第二节 检查监督对象的业务要求 99
第三节 检查监督的方式 100
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 102
第五节 法律责任条款摘录 103
第六节 案例选编 104
第六部分 征信类 105
第十章 征信业务检查监督 105
第一节 概述 105
第二节 检查监督对象的业务要求 105
第三节 检查监督的方式 106
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 108
第五节 法律责任条款摘录 109
第六节 案例选编 110
第七部分 国库类 112
第十一章 国库业务检查监督 112
第一节 概述 112
第二节 检查监督对象的业务要求 113
第三节 检查监督的方式 114
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 116
第五节 法律责任条款摘录 118
第六节 案例选编 119
第八部分 金融统计类 121
第十二章 金融统计检查监督 121
第一节 概述 121
第二节 检查监督对象的业务要求 121
第三节 检查监督的方式 122
第四节 违规行为的表现形式及法律责任 123
第五节 法律责任条款摘录 125
第六节 案例选编 126
下编 中国人民银行分支行检查监督法律依据第一部分 综合类中华人民共和国中国人民银行法（1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过，根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》修正） 129
中华人民共和国商业银行法（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过，根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国商业银行法〉的决定》修正） 136
中华人民共和国行政处罚法（1996年3月17日第八届全国人民代表大会第四次会议通过，1996年3月17日中华人民共和国主席令第63号公布） 149
中华人民共和国行政复议法（1999年4月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第九次会议通过，1999年4月29日中华人民共和国主席令第16号公布） 158
中华人民共和国行政许可法（2003年8月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第四次会议通过，2003年8月27日中华人民共和国主席令第7号公布） 166
中华人民共和国银行业监督管理法（2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》修正） 179
金融违法行为处罚办法（1999年2月22日 中华人民共和国国务院令第260号） 186
行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定（2001年7月4日 中华人民共和国国务院令第310号） 193
中华人民共和国行政复议法实施条例（2007年5月29日 中华人民共和国国务院令第499号） 196
国务院关于贯彻实施《中华人民共和国行政处罚法》的通知（国发［1996］13号） 205
关于中国人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知（中央编办发［2003］14号） 208
最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定（2001年4月18日 公发［2001］11号） 213
中国人民银行行政处罚程序规定（2001年2月1日 中国人民银行令［2001］第3号） 226
中国人民银行行政复议办法（2001年2月1日 中国人民银行令［2001］第4号） 234
中国人民银行行政许可实施办法（2003年9月13日 中国人民银行令［2004］第3号） 254
关于印发中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行职能配置和内设机构调整意见的通知（银“三定”办［2003］6号） 263
中国人民银行办公厅关于发布行政许可事项目录的通知（银办发［2004］136号） 269
中国人民银行办公厅关于公示行政许可项目实施条件的通知（银办发［2004］198号） 272
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会公告［2004］第20号 291
中国人民银行公告［2007］第4号 298
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会公告［2007］第5号 301
关于印发《中国人民银行武汉分行现场检查操作程序指引（试行）》的通知（武银办发［2004］128号） 306
关于印发《中国人民银行武汉分行行政处罚和行政许可案卷评查办法》的通知（武银办发［2005］232号） 338
中国人民银行武汉分行办公室关于印发行政执法岗位职责目录表的通知（武银办［2006］214号） 355
第二部分 反洗钱类 367
中华人民共和国反洗钱法（2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，2006年10月31日中华人民共和国主席令第56号公布） 367
个人存款账户实名制规定（2000年3月20日 中华人民共和国国务院令第285号） 373
金融机构反洗钱规定（2006年11月6日 中国人民银行令［2006］第1号） 375
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2006年11月6日 中国人民银行令［2006］第2号） 380
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（2007年6月11日 中国人民银行令［2007］第1号） 386
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007年6月21日 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会第2号令 389
中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知（银发［2007］27号） 397
中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的通知（银发［2007］158号） 399
中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知（银发［2007］175号） 405
中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知（银发［2007］254号） 411
第三部分 支付清算类 417
中华人民共和国票据法（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过，根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国票据法〉的决定》修正 中华人民共和国主席令第22号公布） 417
票据管理实施办法（1997年6月23日 国务院批准，1997年8月21日中国人民银行令［1997］第2号） 429
人民币银行结算账户管理办法（2003年4月10日 中国人民银行令［2003］第5号） 433
关于印发《支付结算办法》的通知（银发［1997］393号） 446
关于下发《银行卡业务管理办法》的通知（银发［1999］17号） 482
关于印发《人民币银行结算账户管理办法实施细则》的通知（银发［2005］16号） 492
关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知（银发［2005］114号） 511
关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知（银发［2006］71号） 520
关于规范银行汇票专用章事项的通知（银办发［2006］54号） 531
中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知（银发［2007］154号） 533
第四部分 人民币管理类 536
中华人民共和国现金管理暂行条例（1988年9月8日 中华人民共和国国务院令第12号） 536
中华人民共和国人民币管理条例（2000年2月3日 中华人民共和国国务院令第280号） 540
中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2003年4月9日 中国人民银行令［2003］第4号） 546
中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003年12月24日 中国人民银行令［2003］第7号） 550
人民币图样使用管理办法（2005年9月5日 中国人民银行令［2005］第4号） 552
经营、装帧流通人民币管理办法（2005年9月5日 中国人民银行令［2005］第4号） 554
关于印发《不宜流通人民币挑剔标准》的通知（银发［2003］226号） 557
第五部分 货币信贷类 558
金融资产管理公司条例（2000年11月10日 中华人民共和国国务院令第297号） 558
中华人民共和国外资银行管理条例（2006年11月8日 中华人民共和国国务院令第478号） 562
国务院办公厅转发银监会 人民银行关于明确对农村信用社监督管理职责分工指导意见的通知（国办发［2004］48号） 573
全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000年4月30日 中国人民银行令［2000］第2号） 578
商业银行柜台记账式国债交易管理办法（2002年1月31日 中国人民银行令［2002］第2号） 582
全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（2004年4月12日 中国人民银行令［2004］第1号） 587
全国银行间债券市场金融债券发行管理办法（2005年4月27日 中国人民银行令［2005］第1号） 589
同业拆借管理办法（2007年7月3日 中国人民银行令［2007］第3号） 595
关于改革存款准备金制度的通知（银发［1998］118号） 603
中国人民银行关于印发《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》和《证券公司进入银行间同业市场管理规定》的通知（银发［1999］288号） 611
关于印发《中国人民银行紧急贷款管理暂行办法》的通知（银发［1999］407号） 616
中国人民银行 财政部关于印发《地方政府向中央专项借款管理规定》的通知（银发［2000］148号） 620
中国人民银行关于印发《财务公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场管理规定》的通知（银发［2000］194号） 623
中国人民银行关于开办债券结算代理业务有关问题的通知（银发［2000］325号） 625
中央国债登记结算有限责任公司公告［2002］第2号 628
中国人民银行公告［2002］第5号 632
关于全国银行间债券市场实行准入备案制有关事宜的通知（银办发［2002］90号） 634
中国人民银行关于修订《中国人民银行对农村信用合作社贷款管理办法》的通知（银发［2002］204号） 636
中国人民银行关于统一同业拆借市场中证券公司信息披露规范的通知（银发［2003］157号） 641
中国人民银行关于印发《农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引》的通知（银发［2004］4号） 643
中国人民银行关于实行差别存款准备金率制度的通知（银发［2004］60号） 653
中国人民银行关于印发《金融机构外汇存款准备金管理规定》的通知（银发［2004］252号） 655
中国人民银行公告［2004］第19号 661
中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知（银发［2004］302号） 665
中国人民银行公告［2005］第3号 669
中国人民银行公告［2005］第9号 673
中国人民银行公告［2005］第13号 676
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于印发《农村信用社改革试点专项中央银行票据兑付考核操作程序》的通知（银发［2005］247号） 677
中国人民银行 中国银监会关于印发《农村信用社改革试点专项中央银行票据兑付考核指引》的通知（银发［2006］130号） 682
关于全国银行间债券市场准入备案管理有关事宜的通知（银货政［2002］22号） 691
第六部分 征信管理类 693
个人信用信息基础数据库管理暂行办法（2005年8月18日 中国人民银行令［2005］第3号） 693
应收账款质押登记办法（2007年9月30日 中国人民银行令［2007］第4号） 698
关于印发《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》的通知（银发［1999］281号） 702
中国人民银行关于印发《个人信用信息基础数据库数据报送管理规程（暂行）》和《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法（暂行）》的通知（银发［2005］62号） 708
中国人民银行办公厅关于规范商业银行取得个人信用报告查询授权有关问题的通知（银办发［2005］293号） 713
中国人民银行关于落实《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》有关问题的通知（银发［2005］393号） 715
中国人民银行信用评级管理指导意见（银发［2006］95号） 717
第七部分 国库类 723
中华人民共和国预算法（1994年3月22日第八届全国人民代表大会第二次会议通过 1994年3月22日中华人民共和国主席令第21号公布） 723
中华人民共和国国家金库条例（1985年7月27日 国发［85］96号） 732
中华人民共和国预算法实施条例（1995年11月22日 国务院令［1995］第186号） 735
关于颁发《中华人民共和国国家金库条例实施细则》的通知（［1989］财预字第68号） 746
商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001年1月9日 中国人民银行令［2001］第1号） 766
国债承销团成员资格审批办法（2006年7月4日 中华人民共和国财政部 中国人民银行 中国证券监督管理委员会令第39号） 775
关于印发《储蓄国债（电子式）代销试点管理办法（试行）》的通知（财库［2006］20号） 782
第八部分 金融统计类 788
中华人民共和国统计法（1983年12月8日第六届全国人民代表大会常务委员会第三次会议通过 根据1996年5月15日第八届全国人民代表大会常务委员会第十九次会议《关于修改〈中华人民共和国统计法〉的决定》修正） 788
中华人民共和国统计法实施细则（1987年1月19日国务院批准 1987年2月15日国家统计局发布，2000年6月2日国务院批准修订 2000年6月15日国家统计局发布，根据2005年12月16日《国务院关于修改〈中华人民共和国统计法实施细则〉的决定》修订（国务院令第453号）） 794
金融统计管理规定（2002年12月15日 中国人民银行令［2002］第9号） 803