目 录 3
上卷 3
第一编 基础理论篇 3
第一章保险纠纷与保险欺诈 3
第一节保险原理与保险纠纷 3
一、保险与危险 7
二、保险的性质与职能 13
三、保险的种类 13
四、保险纠纷 16
第二节保险纠纷的原因、后果及一般处理方法 18
一、合同纠纷产生的主要原因 18
二、发生侵权纠纷的主要原因 19
三、保险纠纷的一般后果 21
四、保险纠纷的一般处理方法 24
第三节 当前国内保险市场纠纷的现状 40
一、我国保险业发展态势分析 40
二、我国保险业发展存在问题分析 46
三、解决与防范保险市场纠纷的政策建议 49
第二章保险欺诈及其防范 51
第一节保险欺诈概述 51
一、国内外保险欺诈的现状 52
二、产生保险欺诈的原因分析 58
三、保险欺诈的危害性和反欺诈的组织机构 65
一、欧洲国家反保险欺诈概述 68
第二节 欧洲国家反保险欺诈的经验 68
二、西欧国家反保险欺诈的具体情况 77
三、欧洲其他国家反保险欺诈的具体情况 86
第三节 当前形势下我国反保险欺诈的对策 93
一、我国保险欺诈的成因 95
二、我国保险欺诈的主要表现形式 97
三、国外反保险欺诈活动中值得借鉴的经验 103
四、我国当前防范保险欺诈的对策 107
第三章保险合同欺诈与纠纷 112
第一节保险合同概述 112
一、保险合同的含义 112
二、保险合同的法律特征 112
三、保险合同的分类 114
四、保险合同的有效条件 121
五、保险合同的主体 122
六、保险合同的客体 128
七、保险合同的内容 131
八、保险合同的形式 136
九、保险合同的单证形式 138
十、保险合同的解释 139
第二节保险合同的签订、履行及合同陷阱 141
一、保险合同的签订 141
二、保险合同的履行 143
三、影响保险合同效力的几个因素 148
四、保险合同的无效 151
五、保险合同纠纷的处理 153
六、保险合同的陷阱 155
第三节财产保险合同及其纠纷 164
一、财产保险合同概述 164
二、几种类型的财产保险合同 170
三、关于财产保险合同的案例及分析 185
第四节人身保险合同及其纠纷 188
一、人身保险合同概述 188
二、几种类型的人身保险合同 192
三、关于人身保险合同的案例及分析 214
一、《中华人民共和国保险法》概述 221
第四章处理保险欺诈应具备的相关学科知识 221
第一节处理保险欺诈应具备的保险法知识 221
二、保险法的相近学科 223
三、违反保险法的法律责任 224
四、《保险法》关于保险公司的规定 229
第二节处理保险欺诈应具备的保险业务知识 236
一、保险的展业与承保 236
二、保险金额的确定 239
三、保险理赔 241
四、保险费率的厘订 249
五、我国的主要保险公司 262
一、证据调查的步骤 265
第三节处理保险欺诈应具备的证据调查知识 265
二、证据调查的方法 275
三、证据调查的技能 293
四、证据调查的策略 297
五、证据调查的思维方法 300
第五章保险行业及其纠纷 305
第一节保险行业概述 305
一、保险行业的形成 305
二、保险行业的发展 306
三、保险业与国民经济的协调发展 318
四、保险业发展的合理速度与适度规模 324
五、保险业发展的主观条件和客观基础 329
六、我国现行保险业存在的问题及变革思路 337
七、保险业与银行业的区别 340
第二节保险行业的管理 340
一、保险行业管理的目标 340
二、保险行业管理的模式 342
三、保险行业管理的手段 349
四、行业管理的内容 353
五、保险行业管理的分类 364
六、外资保险机构管理规定 372
七、我国现行保险业管理的优化 375
八、保险行业管理的意义 376
第三节保险行业纠纷及其防范 378
一、造成保险行业纠纷的内在原因 378
二、从宏观上发展我国保险行业是解决保险行业纠纷的根本方法 379
三、优化保险方法，是防范保险行业纠纷的主要措施 381
第二编 实务操作篇（上） 387
第一章保险合同纠纷及保险合同欺诈的防范与处理 387
第一节保险合同的常见问题及对策 387
一、保险合同履行中的主要问题 387
二、保险合同的无效、变更、终止及争议处理 389
第二节保险合同纠纷与保险合同欺诈的处理 391
第二章人身保险欺诈的防范与处理 404
第一节我国人身保险的基本情况 404
一、人身保险自身缺陷造成的困境与出路 406
二、人身保险外部环境造成的困难与出路 407
一、什么是人寿保险 409
第二节 人寿保险欺诈的防范与处理 409
二、人寿保险欺诈的传统形态 413
三、人寿保险欺诈的现代模式 429
四、各种人寿欺诈手法的综合利用 443
五、人寿保险欺诈的一般表现 455
六、人寿保险欺诈的防范 460
第三节健康保险欺诈的防范与处理 476
一、什么是健康保险 476
二、世界各国社会性健康保险的状况 478
三、我国保险公司对商业性健康保险的探索 484
四、商业性健康保险欺诈及其危害 487
五、商业性健康保险欺诈的主要表现形式 493
六、健康保险中欺诈的防范措施 505
第四节人身意外伤害保险欺诈的防范与处理 526
一、人身意外伤害保险欺诈的原因及其危害性 526
二、人身意外伤害保险中的“意外”和“伤害” 528
三、人身意外伤害保险与人寿保险的本原及二者因欺诈引起的异化 534
四、人身意外伤害保险欺诈的表现形式 535
五、关于人身意外伤害保险欺诈案例的分析 548
六、人身意外伤害保险欺诈的步骤 550
七、人身意外伤害保险欺诈的防范措施 556
第三章财产保险欺诈的防范与处理 567
一、财产保险的保险价值与保险金额 567
二、财产保险的损失估定与赔偿计算方式 569
三、财产保险欺诈 571
第一节火灾保险欺诈的防范与处理 573
一、 火灾保险 573
二、火灾保险欺诈防范与处理 587
第二节运输工具保险欺诈的防范与处理 595
一、运输工具保险概述 595
二、运输工具保险欺诈的防范与处理 609
三、汽车保险中的保险费欺诈 617
第三节综合财产保险欺诈的防范与处理 620
一、主要表现形式 621
二、盗窃保险欺诈的防范措施 624
一、责任保险 631
第一节责任保险欺诈概述 631
第四章责任保险欺诈的防范与处理 631
二、责任保险欺诈 636
第二节公众责任保险欺诈的防范与处理 640
一、公众责任保险 640
二、公众责任保险欺诈 646
第三节产品责任保险欺诈的防范与处理 653
一、产品责任保险 653
二、产品责任保险的欺诈犯罪及防范 658
第四节雇主责任保险欺诈的防范与处理 662
一、雇主责任保险 662
二、雇主责任保险的欺诈犯罪与防范 666
一、职业责任保险概述 672
第五节 职业责任保险欺诈的防范与处理 672
二、职业责任保险的欺诈及防范 673
第六节第三者责任保险欺诈的防范与防范 678
一、第三者责任保险 678
二、第三者责任保险欺诈与防范 678
第五章保证保险欺诈的防范与处理 684
第一节保证保险欺诈概述 684
一、保证保险 684
二、保证保险欺诈 704
第二节保证保险欺诈的常用手法与内容分析 706
一、移花接木的欺诈手段在保证保险中的运用 706
二、冒名顶替的欺诈手段在保证保险中的运用 707
三、无中生有的欺诈手段在保证保险中的运用 708
四、苦肉计欺诈手段在保证保险中的运用 709
五、惹火烧身的欺诈手段在保证保险中的运用 710
六、内外勾结的欺诈手段在保证保险中的运用 711
七、虚假浮夸的欺诈手段在保证保险中的运用 713
八、颠倒黑白的欺诈手段在保证保险中的运用 714
九、瞒天过海的欺诈手段在保证保险中的运用 715
第三节保证保险欺诈的防范与处理 716
一、保证保险欺诈模式 717
二、保证保险中欺诈行为的对策 718
第一节涉外保险概述 723
二、涉外保险的法规 723
一、涉外保险的概念 723
第二编 实务操作篇（下） 723
第六章涉外保险欺诈的防范与处理 723
下卷 723
三、涉外保险合同 724
四、涉外保险的赔偿办法、保险费、保险期限及其它有关保险条款的问题 742
五、我国涉外保险的业务现状 743
六、健全和完善涉外保险的设想与对策 744
第二节涉外财产保险欺诈的防范与处理 747
一、涉外财产保险 747
二、涉外财产保险欺诈的防范与处理 757
一、涉外责任保险的性质和意义 768
二、关于涉外责任保险合同 768
第三节涉外责任保险欺诈的防范与处理 768
三、涉外责任保险欺诈的防范与处理 775
第四节涉外信用、保证保险欺诈的防范与处理 776
一、出口信用保险 776
二、国际投资保险 778
三、信用、保证保险欺诈的防范与处理 780
第五节涉外人身保险欺诈的防范与处理 794
一、涉外人身保险 794
二、涉外人身保险的几种类型 796
三、涉外人身保险欺诈的防范与处理 798
一、海上保险的概念 799
第一节海上保险概述 799
第七章海上保险欺诈的防范与处理 799
二、海上保险承保的危险 800
三、海上保险的具体分类 803
四、海上保险的出险损失与赔偿 806
五、海上保险的法律冲突 811
六、海上保险的主要险种 814
七、海上保险合同 817
第二节海上保险欺诈的表现形式 820
第三节海上保险欺诈的防范措施 828
一、当前国际海运欺诈的综述及对策 828
二、海上保险欺诈的防范方法 834
一、海上保险欺诈的和解 838
第四节海上保险欺诈的处理 838
二、保险争议的仲裁 839
三、海上保险欺诈的诉讼 841
第八章保险行业纠纷的防范与处理 845
第一节保险公司的营销策略与行业竞争 845
一、保险市场营销概述 845
二、保险市场营销环境 847
三、投保人的行为分析 851
四、影响投保人行为的因素及保险人的营销方法 855
五、保险市场营销渠道的种类 858
六、影响保险市场营销渠道决策的因素 860
七、保险市场营销策略 863
第二节保险行业纠纷的监管与处理措施 865
一、保险行业纠纷的监管概述 865
二、保险业纠纷的监管内容 870
三、保险业监管的方式 877
四、保险行业纠纷监管的处理措施 882
第三编 案例评析篇 889
第一章保险合同纠纷案例评析 889
第一节财产保险合同 889
一、投保范围不清造成的保险索赔纠纷 889
二、投保方对保险标的任意处置为保险方免责事由 890
三、投保方在保险合同中隐瞒保险财产真实情况引起的保险纠纷 892
五、不属强制保险范围的保险应遵循什么规定 894
四、保险标的发生保险责任内的损失由第三人负责时如何处理 894
六、投保财产运输险受损获得赔偿后，无权请求承运人再予赔偿 895
七、被保险人不按期缴纳保险费，保险人是否有权单方解除合同 898
八、财产保险合同中的“暴风责任”条款 899
九、无效保险公司的认定 900
十、企业财产保险合同的保险标的和保险合同变更 903
十一、江某诉星光保险公司财产保险合同纠纷案 907
十二、兰才旺、梁祖托诉邕宁县保险公司汽车保险合同纠纷案 909
第二节人身保险合同 913
一、团体人身保险是一种自愿保险 913
二、团体人身保险的保险金应该归谁 913
三、简易人身保险的投保人和受益人应符合什么条件 914
四、代理保险合同的变更以书面形式为准 916
五、团体人身意外伤害保险合同的当事人与关系人 917
六、保险单与保险合同的关系 920
第二章人身保险纠纷案例评析 923
一、保险金在未指定受益人时应以遗产处理 923
二、简易人身保险的投保条件与保险责任 924
三、团体人身意外伤害保险 929
四、人身保险赔偿 931
五、简易人身保险 933
六、保险人应向致害人追偿经济损失 936
七、意外伤害保险中医疗费的给付 937
八、人身保险赔偿金的受益人 940
九、受害人的补助不应列入保险补偿范围 942
十、隐瞒病情投保是欺诈行为 944
十一、受益人的故意行为所致被保险人的伤亡属除外责任 946
十二、赔付第三者人身责任保险的金额要合法 949
十三、财产重复保险应按比例赔偿 951
十四、属顶混凝土块坠落造成的经济损失属保险责任 953
十五、重合同守信用拒赔有理 955
十六、投保人违法而造成保险事故的赔偿 957
十七、要选择有利的补偿方式 959
十八、单位代买保险的有关法律问题 962
十九、先赔付后追偿的条件要符合保险合同的规定 966
二十、船员的过失与船舶不适航是拒赔与否的标志 967
二十一、保险近因原则 969
二十二、保险代理制度 971
二十三、保险责任与保险金的给付方式 972
二十四、家庭财产两全保险附加盗窃险中赔偿的计算 976
二十五、机动车辆保险中的第三者责任险 978
二十六、代位求偿权的成立要件和行使 979
二十七、代位权的法律性质 981
二十八、机动车辆保险中的投保人资格 983
二十九、机动车辆修理后试车中所造成的人身、财产损失的赔偿 985
第三章涉外保险纠纷案例评析 989
一、“大金川”轮花生仁受损理赔案 989
二、一起涉及若干法律问题的船舶碰撞案 993
三、扣船程序中担保函的返还 1002
四、海损案件的追偿要及时才能获得最大利益 1004
五、巧用除外责任合理合法追偿成功 1008
六、提单纠纷中保函的有效性 1011
第四编 疑难解析篇 1017
第一章保险合同 1017
什么是保险合同？ 1017
订立保险合同的基本原则是什么？ 1017
什么是保险利益？ 1017
保险合同何时成立？ 1017
保险合同成立后，有何效力？ 1018
订立保险合同时保险人和投保人有何义务？ 1018
保险合同应载明哪些内容？ 1018
保险事故发生后，如何履行保险合同？ 1019
如何变更和解除保险合同？ 1019
保险合同纠纷的诉讼时效如何？ 1020
骗取保险金应如何处理？ 1020
签订和履行保险合同时应注意什么问题？ 1021
保险合同的解除原则是怎样的？ 1021
什么是保险人的保密义务？ 1021
什么是财产保险合同？ 1021
保险标的转让时，财产保险合同的效力有何变化？ 1021
财产保险合同的被保险人有何义务？ 1022
什么情况下保险人可以降低保险费？ 1022
如何解除财产保险合同？ 1022
保险事故发生后，保险金如何赔付？ 1023
重复保险的应如何处理？ 1023
如何确定保险标的保险价值？ 1023
什么是人身保险合同？ 1024
什么是人身保险的保险利益？ 1024
投保人申报的被保险人年龄不真实，应作何处理？ 1025
以死亡为给付保险金条件的人身保险合同有何特别规定？ 1025
人身保险合同成立后，如何支付保险费？ 1025
人身保险合同中如何指定受益人？ 1026
在什么情况下，保险金可以作为被保险人的遗产？ 1026
在人身保险合同期间发生道德风险应如何处理？ 1026
什么是代位求偿权？ 1027
投保人解除人身保险合同应如何处理？ 1027
《中华人民共和国保险法》对保险合同的主体之保险公司有何规定？ 1028
第二章保险公司 1028
《中华人民共和国保险法》对保险经营规则有何规定？ 1030
《中华人民共和国保险法》对保险业的监督管理有何规定？ 1031
违反保险合同和保险业管理的有关规定应承担什么法律责任？ 1033
第三章保险代理人和保险经纪人 1036
什么是保险代理人？有哪几类？ 1036
《中华人民共和国保险法》对保险代理人和保险经纪人有何规定？ 1036
保险代理人应具备什么资格？ 1037
《保险代理人管理暂行规定》对保险代理公司有何规定？ 1037
《保险代理人管理暂行规定》对兼业代理人有何规定？ 1039
《保险代理人管理暂行规定》对个人代理人有何规定？ 1040
保险代理人签订代理合同应遵守哪些执业管理方面的规定？ 1040
违反保险代理的有关规定应承担什么法律责任？ 1041
第四章财产保险 1043
企业财产保险合同应包括哪些条款？ 1043
家庭财产保险合同包括哪些条款？ 1046
家庭财产保险及盗窃险费率 1048
机动车辆保险合同应包括哪些条款？ 1048
国内船舶保险合同应包括哪些条款？ 1053
国内水路、铁路货物运输保险合同应包括哪些条款？ 1056
渔船保险合同应包括哪些条款？ 1058
渔船保险费率说明 1061
拖拉机保险合同的条款有哪些？ 1061
公众责任险应包括哪些合同条款？ 1064
油污和其他保赔责任险条款包括哪些内容？ 1067
国内货物运输保险合同应包括哪些条款？ 1068
陆上运输货物保险合同应包括哪些条款？ 1070
陆上运输冷藏货物保险合同应包括哪些条款？ 1071
陆上运输货物战争险条款包括哪些内容？ 1072
海洋运输货物保险合同应包括内容？ 1073
海洋运输货物战争险条款包括哪些内容？ 1075
航空运输货物保险条款包括哪些内容？ 1075
邮包险条款包括哪些内容？ 1077
飞机保险合同包括哪些内容？ 1078
家庭财产两全保险条款包括哪些内容？ 1079
家庭财产两全保险附加盗窃险条款包括哪些内容？ 1081
牲畜条款包括哪些内容？ 1081
国内航空货物运输保险合同应包括哪些条款？ 1083
船舶建造保险合同应包括哪些条款？ 1085
建筑工程一切险条款包括哪些内容？ 1088
安装工程一切险条款的内容有哪些？ 1090
财产保险条款包括哪些内容？ 1092
奶牛保险条款包括哪些内容？ 1094
生猪保险条款包括哪些内容？ 1095
雇主责任险条款包括哪些内容？ 1097
产品责任险条款包括哪些内容？ 1098
投资保险条款包括哪些内容？ 1100
第五章人身保险 1101
团体人身保险合同包括哪些内容？ 1101
团体人身意外伤害保险合同包括哪些条款？ 1103
公路旅客意外伤害保险合同包括哪些条款？ 1104
团体人身意外伤害保险附加意外伤害医疗保险条款包括哪些内容？ 1106
简易人身条款包括哪些内容？ 1106
第五编 政策法规篇 1111
第一章实体法篇 1111
保险法 1111
保险法规 1138
涉及保险内容的司法解释 1154
保险条款 1161
第二章程序法篇 1362
法律 1362
司法解释 1399