第一章 外汇汇率和外汇市场 1
第一节 外汇 1
一、外汇的含义 1
二、外汇的分类 2
三、外汇的作用和功能 5
第二节 外汇汇率 6
一、汇率的定义及标价方法 6
二、与个人外汇买卖交易相关的汇率分类 7
三、汇率制度 10
第三节 外汇市场 15
一、外汇市场的概念和特点 15
二、外汇市场的构成 17
三、世界主要外汇市场 18
第四节 获取外汇市场信息的主要渠道 25
一、路透社终端 25
二、德励财经终端 26
三、广播电视、报纸杂志和财经类网站 27
四、开办个人外汇买卖业务的银行 28
第二章 外汇汇率的基本面分析 29
第一节 主要的汇率决定理论 29
一、国际借贷理论 29
二、购买力平价理论 30
三、利率平价理论 31
四、有价证券选择理论 32
五、货币主义汇率理论 34
第二节 基本面因素对汇率的影响 35
一、通货膨胀差异率 36
二、利率差异 37
三、经济增长差异 38
四、货币资产收益率 39
五、中央银行干预 40
六、政治因素 41
七、市场的预期 42
第三节 常见的经济指标 44
一、国内生产总值 44
二、零售销售 45
三、采购经理人指数 46
四、就业量 47
五、生产者价格指数 49
六、消费者价格指数 50
七、工业产量和开工率 51
八、新建住宅量与建房许可 52
九、耐用品订单 53
十、个人收入与消费支出 53
十一、存货指标 54
一、技术分析的假设前提 55
第一节 技术分析的前提和适用性 55
第三章 外汇汇率的技术分析 55
二、技术分析的适用性 56
第二节 技术分析基本方法 59
一、基础知识 59
二、技术形态分析 62
三、趋势分析 75
四、指标分析 77
二、私人银行业务概述 85
一、私人银行业务诞生的背景 85
第一节 私人银行业务概述 85
第四章 私人银行业务 85
三、私人银行业务的种类 86
第二节 我国的私人银行业务 88
第五章 个人外汇买卖交易的操作 90
第一节 个人外汇买卖交易概述 90
一、什么是个人外汇买卖交易 90
二、服务对象及交易方式 91
四、牌价制定方法及显示 92
三、交易币种及起点金额 92
五、个人外汇买卖交易时间 93
六、个人外汇买卖交易带给投资者的收益 94
第二节 柜台交易 95
一、柜台交易的特点 95
二、柜台交易操作 96
第三节 自助终端交易 97
一、实时交易 97
二、委托交易 97
一、电话交易功能 98
第四节 电话交易 98
二、建行电话交易设计原则 99
三、电话交易操作方法 99
四、电话交易注意事项 108
第五节 网上交易 109
第六节 手机交易 110
第七节 北京地区商业银行个人外汇买卖交易开办及发展情况 113
一、增加营业网点，扩展影响力 113
四、加强“品牌”意识，提高客户服务 114
二、延长交易时间，强化外汇市场的延续性 114
三、点差上的竞争，并推出大额交易点差优惠措施 114
第六章 主要外汇交易产品 120
第一节 即期外汇交易 120
一、基本知识 120
二、确定汇率的技巧 122
第二节 远期外汇买卖 125
一、基本知识 125
二、远期外汇交易的目的 126
三、远期汇率的计算 127
一、基本知识 128
二、调期交易的目的 128
第三节 调期交易 128
第四节 期货交易 129
一、外汇期货 129
二、利率期货 131
第五节 金融互换 132
一、金融互换业务概述 132
二、金融互换的功能和作用 132
四、利率互换 133
三、货币互换 133
五、货币互换与利率互换的区别 135
第六节 外汇保证金交易 135
一、基本知识 135
二、操作方法 135
三、外汇保证金交易与一般外汇交易的区别 136
第七节 外汇期权 137
一、期权业务简介 137
二、外汇期权业务应用 138
三、外汇期权组合 141
第八节 国内较常见的外汇交易产品 149
一、远期外汇买卖 150
二、涉及人民币的远期外汇买卖 150
三、买入外币期权 151
四、卖出外币期权 152
五、跨式期权组合 152
六、代客资产管理业务 153
七、代客债务管理业务 153
八、代客债券买卖 157
九、市场咨询 157
第七章 个人外汇买卖交易的风险管理与交易技巧 158
第一节 外汇风险的成因 158
第二节 个人外汇买卖交易的风险 159
一、汇率风险 160
二、利率风险 160
五、信用风险 161
六、交易系统故障 161
四、国家风险 161
三、操作风险 161
第三节 个人外汇买卖交易的风险管理 162
一、入市前做好充分的准备 163
二、制定交易计划，并严格执行 166
三、事后认真总结 169
四、培养良好的投资心态和自律精神 170
第四节 外汇交易技巧 173
一、顺势而为 173
二、不要“倒金字塔”加码 173
三、避免在重要事项公布前人场 174
四、不要过于计较 175
第五节 外汇投资专家经验谈 175
第八章 外汇法规知识 186
第一节 外汇交易的有关法规 186
第二节 境内居民个人外汇管理暂行办法 194
第三节 金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖管理规定 205
附录一 外汇业务词汇中英文对照 207
附录二 主要币种汇率及利率近期走势图 240
附录三 各国货币票样及常识 249
参考书目 295